原银保监会首席检查官王朝弟：5月末银行保险资管产品余额合计49.6万亿元，养老理财试点稳妥推进

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7月8日-9日，2023青岛•中国财富论坛举行，主题为“新变局 新财富 新动能”。原中国银行保险监督管理委员会首席检查官王朝弟发表了主旨演讲。

“金融监管总局始终积极关注并支持青岛市经济社会发展和财富管理金融综合改革试验区高水平建设。青岛是首批理财公司落地城市，光大、青银、恒丰三家理财公司产品总规模超过1.4万亿元（光大产品规模1.2万亿元，累计纳税29.8亿元；青银产品规模2235亿元，累计纳税5.9亿元；恒丰产品规模502亿元）。青岛还是养老理财、养老储蓄首批试点城市，为建设多层次、多支柱养老保险体系贡献了重要的青岛经验。”王朝弟说。

就银行保险资管行业规范转型所采取的举措和取得的成效，以及新发展格局下资产管理与财富管理高质量发展的方向和路径，王朝弟进行了分享。

资管行业规范转型取得显著成效

“一直以来，金融监管部门、地方政府和金融机构坚决贯彻党中央、国务院重要决策部署，严格落实资管新规要求，久久为功共同推动资管行业规范转型，精准拆解高风险影子银行，一批行业的重点难点问题得到了稳妥解决，行业呈现出良好发展态势。”王朝弟说。

一是回归资产管理业务本源。资管行业不断强化诚实守信、勤勉尽职的责任担当，严格落实投资者利益优先理念，回归“受人之托，代人理财”的资管业务本源。截至2023年5月末，银行保险资管产品余额合计49.6万亿元，养老理财试点稳妥推进。自2018年4月资管新规发布以来，五年间理财产品已累计为投资者创造收益4.7万亿元。

二是形成资管行业机构专营格局。截至目前，全国已设立保险资管公司33家，信托公司68家，理财公司31家。其中，理财公司理财产品规模达到21.5万亿元，占市场全部理财产品的82%，产品净值化率达到100%。一批国际领先的财富管理机构先后投资入股理财公司，既深化金融对外开放，又促进高水平竞争合作。

三是构建行业制度体系四梁八柱。围绕规范展业、全面风险管理、机构内控、产品托管、投资者保护等核心领域，原银保监会、金融监管总局先后发布理财管理新规、保险资管产品管理暂行办法、信托业务分类管理办法等近20项监管制度，构建了更加适应银行保险资管行业特点的制度体系，促进行业规范运作和公平竞争。

四是提升服务实体经济质效。理财、信托、保险等资管资金积极满足实体经济多样化融资需求。从青岛情况看，截至目前，通过理财、保险、信托等各类资管产品服务青岛地区融资需求合计余额超过2000亿元，对服务实体经济发挥了积极作用。

“资管新规发布五年来，在党中央、国务院的坚强领导下，各地区、各部门协同一致，积极发挥能动性，推动资管行业规范转型取得显著成效，探索了中国特色的金融监管道路。不仅为打赢防范化解金融风险攻坚战和促进银行业高质量发展奠定坚实基础，也为近年来应对各种复杂局面创造了有利政策空间和回旋余地。成绩殊为不易，必须倍加珍惜。”王朝弟说。

深刻认识新时代资管行业肩负的重要使命

“在取得成绩的同时，我们也深刻认识到，面向新时代新征程，财富管理和资产管理行业作为连接国民财富和实体经济的重要桥梁，距离高质量发展仍有一定差距，特别是以个人财产为运作基础的财富管理短板突出，迫切需要我们加快改革发展，更好肩负起新时代新的历史使命。”王朝弟说。

一是坚持以人民为中心的发展思想，满足人民群众多层次多样化财富管理需求。

王朝弟表示，我国家庭金融资产规模已经达到全球第二。合理配置和优化运用好人民财富，对社会财产安全和稳定发展意义重大。资产管理和财富管理行业应当把人民群众利益作为高质量发展的出发点和落脚点。要顺应人民群众对美好生活的向往，牢固树立以客户为中心的经营理念，对客户需求精准画像，稳步扩大养老理财产品试点，更好满足人民群众财富管理和养老保障等需求。要让改革发展成果