中国银保监会关于印发银行业保险业法治建设实施方案的通知

中国银保监会关于印发银行业保险业法治建设实施方案的通知

银保监发〔2023〕7号

各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行、金融资产管理公司、金融资产投资公司、理财公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、养老金管理公司、保险专业中介机构，银行业协会、信托业协会、财务公司协会、保险业协会、保险资管业协会：

为深入学习贯彻习近平法治思想，扎实落实全面依法治国各项任务，根据《法治中国建设规划（2023—2025年）》《法治社会建设实施纲要（2023—2025年）》《法治政府建设实施纲要（2023—2025年）》，结合银行业保险业监管工作实际，银保监会研究制定了《全国银行业保险业法治建设实施方案》，现印发给你们，请认真贯彻执行。

中国银保监会 

2023年3月28日

（此件发至银保监分局与地方法人银行保险机构）

全国银行业保险业法治建设实施方案

为深入贯彻习近平法治思想，落实《法治中国建设规划（2023—2025年）》《法治社会建设实施纲要（2023—2025年）》《法治政府建设实施纲要（2023—2025年）》要求，全面推进银行业保险业法治建设工作，制定本实施方案。

一、总体要求

（一）指导思想。高举中国特色社会主义伟大旗帜，坚持以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观、习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届历次全会精神，全面贯彻习近平法治思想，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，认真落实党中央、国务院决策部署，深入推进银行业保险业法治建设，建立健全具有中国特色的现代金融监管体系，为全面建设社会主义现代化国家、实现中华民族伟大复兴的中国梦贡献监管法治力量。

（二）主要原则。坚持党中央对金融工作的集中统一领导，确保银行业保险业法治建设正确方向；坚持以人民为中心，始终把维护人民群众根本利益作为依法监管的出发点和落脚点；坚持问题导向，运用法治方式深化改革、推动发展、化解矛盾、应对风险，切实解决银行业保险业法治领域的突出问题，确保各项制度设计行得通、真管用；坚持改革创新，在法治下推动改革，在改革中完善法治，在法治轨道上推进金融监管体系和治理水平现代化；坚持统筹推进，将银行业保险业法治建设与监管中心工作同部署、同推进、同督促，强化法治建设的整体推动、协同发展。

（三）总体目标。到2025年，银行业保险业法律体系更加完备，各项监管行为和金融活动全部纳入法治轨道，权责一致、全面覆盖、统筹协调、有力有效的现代金融监管体系日益健全，机构守法合规程度显著增强，“八五”普法规划实施完成，法治观念深入人心，金融监管透明度和法治化水平显著提升。

二、增强法治观念

（四）坚持把宪法作为根本活动准则。坚持宪法法律至上，维护国家法制的统一和尊严，一切法律法规规章规范性文件都不得同宪法相抵触，一切违反宪法和法律的行为都必须予以追究。遵循宪法宗旨和立法精神，勇于担当，主动作为。普及宪法知识，弘扬宪法精神，全面落实宪法宣誓制度。

（五）牢固树立法治意识。坚持法律面前人人平等、权由法定、权依法使的基本原则。坚持依法治国和以德治国相结合，把法律规范和道德规范结合起来，以道德滋养法治，以法治保障道德。坚持程序正义和结果正义并重，行政执法要使人民群众感受到过程的公平性和合理性，做到结果正当和过程正当融为一体，密不可分。非因法定事由、非经法定程序不得限制、剥夺公民、法人和其他组织的财产和权利。

（六）做尊法学法守法用法的模范。充分发挥领导干部带头尊法学法守法用法对全系统的示范带动作用，牢记法律红线不可逾越、法律底线不可触碰。落实恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责的要求。不断完善党委中心组集体学法制度，推动领导干部学法用法制度化。各级领导干部要以身作则，以法治意识约束监管行为，确保在法治的框架内想问题、做决策、办事情。加强对法律法规的熟练应用，提升全系统依法监管的意识和能力。

（七）深入开展普法工作。把学习宣传习近平法治思想作为行业普法的首要政治任务，深入学习宣传习近平法治思想的重大意义、丰富内涵、精神实质和实践要求。落实《全国银行业保险业开展法治宣传教育的第八个五年规划（2023—2025年）》要求，坚持法治宣传教育与法治实践相结合，弘扬法治文化，让法治成为监管干部、从业人员和金融消费者的基本思维方式和行为习惯。通过监督检查、行政处罚、案件警示，持续引导银行保险机构从业人员牢固树立依法经营意识与合规理念。扎实开展金融消费者教育保护工作，揭示金融风险、普及金融知识，提升金融消费者依法维权意识和风险识别能力。

三、优化监管职能

（八）推动监管机构职能优化。提高监管质效，推动监管体制改革，使机构设置更加科学、职能更加优化、权责更加协同。全面实行政府权责清单制度，促进依法行政、规范权力运行、推动政府职能转变。把