反洗钱考试：反洗钱考试找答案（最新版）

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1、判断题  反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施

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本题答案：对本题解析：暂无解析

2、问答题  对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？

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本题答案：客户身份资料和交易本题解析：试题答案客户身份资料和交易

3、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

4、单项选择题  对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。

A、2年B、1年C、半年D、3个月

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本题答案：C本题解析：暂无解析

5、多项选择题  金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利（）

A．拒绝调查的权利B．核对、补充和更正询问笔录的权利C．清点及封存清单的权利D．逾期自动解除冻结的权利

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

6、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C.拆分交易，故意规避交易限额D. 账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

7、判断题  个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人

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本题答案：错本题解析：暂无解析

8、多项选择题  金融机构反洗钱工作的三项原则是（）。

A、合法审慎原则B、保密原则C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则D、及时报告原则

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本题答案：A, B, C本题解析：暂无解析

9、填空题  根据人民银行报送大额和可疑交易 数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。

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本题答案：关键字段补正和非关键字段补正本题解析：试题答案关键字段补正和非关键字段补正

10、多项选择题  72、XX商行经营范围：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔、共计900万元（）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、频繁收付现金，且交易金额接近 或超过大额交易标准C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

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本题答案：A, C, E本题解析：暂无解析

11、多项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。

A.客户办理大额现金存取业务时B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的D.办理业务中发现异常现象

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本题答案：B, D本题解析：暂无解析

12、问答题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交什么报告？

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本题答案：大额交易报告和可疑交易报告。本题解析：试题答案大额交易报告和可疑交易报告。

13、判断题  与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

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本题答案：错本题解析：暂无解析

14、问答题  中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心，应依法履行那些职责？

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本题答案：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（本题解析：试题答案（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（2）建立国家反洗钱数据库，妥善 保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（6）中国人民银行规定的其他职责。

15、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）

A、预防洗钱活动B、监控洗钱活动C、维护金融秩序D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪

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本题答案：A, C, D本题解析：暂无解析

16、判断题  金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款

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本题答案：错本题解析：暂无解析

17、问答题  李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？

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本题答案：不。本题解析：试题答案不。

18、问答题  某进出口公司向美国个人付佣金15000美元，是否报告大额交易，为什么？

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本题答案：报告。因为交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美本题解析：试题答案报告。因为交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

19、问答题  履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受什么保护？

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本题答案：法律本题解析：试题答案法律

20、问答题  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？

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本题答案：反洗钱信息中心本题解析：试题答案反洗钱信息中心

21、判断题  根据秘密程度高低，反洗钱国家秘密分为绝密、机密、秘密。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

22、多项选择题  开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（）

A．拟开立账户的对公客户B．法定代表人C．开户经办人D．经营部门负责人

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本题答案：A, B, C本题解析：暂无解析

23、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施”。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

24、问答题  金融机构对按照《金融机构反洗钱规定》向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告什么机构？

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本题答案：中国人民银行当地分支机构本题解析：试题答案中国人民银行当地分支机构

25、判断题  银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

26、判断题  查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

27、判断题  对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

28、判断题  对同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

29、问答题  对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向什么机构报告？

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本题答案：中国人民银行当地分支机构本题解析：试题答案中国人民银行当地分支机构

30、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》以中华人民共和国主席令多少号签署？

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本题答案：56号本题解析：试题答案56号

31、多项选择题  将下列哪些客户纳入低风险等级（）

A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。

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本题答案：A, B本题解析：暂无解析

32、多项选择题  中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（）

A、分析B、管理C、监督D、检查

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本题答案：C, D本题解析：暂无解析

33、多项选择题  申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．开立基本存款账户规定的证明文件B．基本存款账户开户登记证C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

34、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

35、判断题  金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

36、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么时间起施行？

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本题答案：2007年3月1日本题解析：试题答案2007年3月1日

37、单项选择题  对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，黑名单客户为（）。

A、一类客户B、二类客户C、三类客户D、五类客户

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本题答案：A本题解析：暂无解析

38、填空题  行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。

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本题答案：部门管理员、各级对应部门主管本题解析：试题答案部门管理员、各级对应部门主管

39、多项选择题  实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（）

A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

40、多项选择题  银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（）的支持？

A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

41、多项选择题  客户身份识别包含哪三层含义？（）

A．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

42、判断题  客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

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本题答案：错本题解析：暂无解析

43、问答题  金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的什么派出机构责令限期改正？

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本题答案：设区的市一级以上的派出机构本题解析：试题答案设区的市一级以上的派出机构

44、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

45、单项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）

A.办理代理业务B.办理一次性业务C.与客户新建立业务关系D.5万元以上大额现金存取

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本题答案：C本题解析：暂无解析

46、问答题  什么机构在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机 关相互配合?

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本题答案：中国人民银行本题解析：试题答案中国人民银行

47、多项选择题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中恐怖融资是指：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

48、多项选择题  客户洗钱风险等级分类的原则（）

A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

49、判断题  根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

50、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）

A.审核代理人与被代理人身份证件外，B.与被代理人进行电话核实。C.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，D.加盖经办柜员个人名章。

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

51、判断题  反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为

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本题答案：错本题解析：暂无解析

52、判断题  对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析

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本题答案：对本题解析：暂无解析

53、单项选择题  金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。金融机构报送的信息不准确或不完整的，应在中国人民银行或其分支机构发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》的（）个工作日内补充更正。

A、3B、5C 、7D、10

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本题答案：B本题解析：暂无解析

54、问答题  国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？

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本题答案：对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。反洗钱内部本题解析：试题答案对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。反洗钱内部控制制度

55、判断题  金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。

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本题答案：错本题解析：暂无解析

56、多项选择题  为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？（）

A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D、能够证明授权人有权授权的文件

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

57、判断题  客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

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本题答案：对本题解析：暂无解析

58、多项选择题  以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C．已经或正在接受行政或司法调查的客户D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

59、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义务有：（）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。

A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构B、建立客户身份识别制度C、客户身份资料和交易记录保存制度D、大额和可疑交易报告制度

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

60、判断题  银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。

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本题答案：错本题解析：暂无解析

61、判断题  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向当地人民银行报告。

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本题答案：错本题解析：错误，应为反洗钱信息中心

62、多项选择题  中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。

A.交易记录B.客户身份资料C.大额交易D.可疑交易

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本题答案：A, B本题解析：暂无解析

63、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）

A、预防洗钱活动B、监控洗钱活动C、维护金融秩序D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪

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本题答案：A, C, D本题解析：暂无解析

64、判断题  在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

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本题答案：对本题解析：暂无解析

65、判断题  外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，应当作为可疑交易进行报告。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

66、判断题  反洗钱工作人员已经或者可能接触国家秘密信息的，应签订《反洗钱保密工作承诺书（适用在岗人员）》。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

67、单项选择题  金融机构及其分支机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人B、信息员C、报告员D、反洗钱岗位人员

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本题答案：A本题解析：暂无解析

68、多项选择题  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）

A、匿名账户B、假名账户C、与身份证姓名相同的账户。D、与户口簿姓名相同的账户

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本题答案：A, B本题解析：暂无解析

69、单项选择题  居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）

A.可疑类交易B.大额类交易C.涉嫌洗钱类交易D.正常

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本题答案：A本题解析：暂无解析

70、多项选择题  对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()

A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

71、问答题  金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时？

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本题答案：应当重新识别客户身份。对资料的真实性、有效性或者完整性本题解析：试题答案应当重新识别客户身份。对资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时

72、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3B、5C、7D、10

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本题答案：B本题解析：暂无解析

73、判断题  金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。

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本题答案：错本题解析：暂无解析

74、填空题  金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存。

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本题答案：安全、准确、完整、保密本题解析：试题答案安全、准确、完整、保密

75、判断题  在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

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本题答案：错本题解析：暂无解析

76、判断题  只要是合法的票据都可以背书转让。

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本题答案：错本题解析：现金汇票本票支票不可背书

77、判断题  票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。

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本题答案：错本题解析：有效

78、多项选择题  金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的（）

A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

79、判断题  金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款

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本题答案：对本题解析：暂无解析

80、多项选择题  申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

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本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析

81、判断题  我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

82、多项选择题  关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）

A．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员

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本题答案：A, D, E本题解析：暂无解析

83、判断题  柜员发现一客户没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，这时网点应报告大额支付交易。

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本题答案：错本题解析：暂无解析

84、多项选择题  对公反洗钱监督检查责任人包括：（）

A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、B、支行行长、C、支行主管行长D、总会计、E、营业经理、F、运行督导员、监督员

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本题答案：A, B, C, D, E, F本题解析：暂无解析

85、问答题  金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的什么识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息?

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本题答案：客户身份本题解析：试题答案客户身份

86、判断题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

87、单项选择题  《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于（）起施行。

A、2006年1月1日和2006年3月1日B、2006年10月1日和2006年12月1日C、2007年1月1日和2007年3月1日D、2007年10月1日和2007年12月1日

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本题答案：C本题解析：暂无解析

88、多项选择题  银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体B.毒品贩卖活动猖獗的地区C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D.高端客户

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本题答案：A, B, C本题解析：暂无解析

89、判断题  金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

90、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（）

A、协同、掩护B、掩饰、隐瞒C、隐瞒、协助

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本题答案：B本题解析：暂无解析

91、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

92、多项选择题  单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。

A、个体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和个体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户

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本题答案：B, D本题解析：暂无解析

93、判断题  发现多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作时，必须报告可疑支付交易。

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本题答案：对本题解析：暂无解析

94、判断题  客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

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本题答案：错本题解析：证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

95、问答题  金融机构不得为客户开立什么账户？

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本题答案：匿名账户或者假名账户本题解析：试题答案匿名账户或者假名账户

96、单项选择题  “短期”系指（）以内。

A.10个工作日B.10个营业日C.10个交易日D.10个记账日

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本题答案：A本题解析：暂无解析

97、问答题  违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？

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本题答案：刑事本题解析：试题答案刑事

98、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万，5000B、10万，1万C、20万，1万D、50万，5万

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本题答案：C本题解析：暂无解析

99、多项选择题  从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）

A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B．主体为他人或其他组织的融资行为C．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

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本题答案：C, D本题解析：暂无解析

100、单项选择题  中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构

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本题答案：B本题解析：暂无解析

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