中俄结算支付体系“去美元化”背景与人民币结算前景分析

摘要：中俄结算支付体系高度受制于美国。在美国滥用金融霸权、世界“去美元化”和人民币国际化进程加快的背景下，中俄结算支付体系面临着“去美元化”的现实需求，这给中俄本币结算特别是人民币结算带来重要契机。通过对俄罗斯市场的人民币现实和潜在需求、人民币结算的政策环境以及金额技术条件等分析可以预判，中俄结算支付体系人民币结算前景良好。中俄结算支付体系“去美元化”与扩大人民币结算的主要路径是，建设备用结算渠道，优化人民币业务空间布局，加强政府协调与政策引导，深化商业银行合作。

关键词：中俄关系;结算支付;经济合作;金融合作;人民币国际化

作者简介：王晓泉，中国社会科学院大学政府管理学院教授、中国俄罗斯东欧中亚学会秘书长。

国际结算支付体系涉及国际金融信息的传输和资金调拨，是所有国际经济合作的关键环节。然而，美国滥用金融霸权严重威胁到中俄等诸多国家的经济安全，引发和加快了世界“去美元化”进程，中俄本币结算需求随之迅速增加。在人民币国际化步伐加快的趋势下，人民币具有成为中俄结算支付主要货币的优势条件和良好前景。

一中俄结算支付体系“去美元化”的背景

中俄结算支付体系深受复杂的国际政治因素、经济因素、技术因素等影响。美国滥用世界金融霸权给中俄结算支付体系造成巨大威胁，而人民币国际化步伐加快给中俄结算支付体系更大规模地使用人民币创造了契机。

(一) 美国滥用世界金融霸权

金融霸权是美国获取世界经济秩序垄断利益的核心支柱。美国滥用世界金融霸权主要体现在四个方面：

第一，获取超额经济利益。

美元是世界最重要的计价货币、支付货币和储备货币，绝大多数国家的货币体系高度依赖美元，这使美国可以通过发行美元赚取高额的“铸币税”,并通过操控美元汇率和供需矛盾制造经济动荡乃至危机，从而获取巨额投机性利益。

第二，对外转嫁经济危机。

为摆脱日益严重的美债危机，美联储推出无限量化宽松政策，导致美元严重超发，全球美元资产大幅缩水，给很多国家带来了输入性通货膨胀的压力。

第三，获取国际经贸情报。

美国清算所同业支付系统(CHIPS)保证了美元的可追溯性以及美国的全球清算控制权。1973年成立的环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)是最重要、最安全、最便捷的国际银行间金融信息传输平台，连接了200多个国家的1.1万多家金融机构，每年传输约18亿条消息，每天传递总价值约6万亿美元的支付订单。美国对SWIFT拥有强大的控制力，能够及时掌握SWIFT的交易信息，并使其遵从于美国的“长臂管辖”政策。世界绝大多数美元国际结算支付须经过SWIFT和CHIPS,美国因此掌握着绝大多数美元的流向，并从中得到重要的经济情报。使用美元进行的军品交易亦难逃过美国的监控。

第四，对外施加金融制裁。

世界上绝大多数金融机构慑于美国的金融霸权，不得不遵从美国的“长臂管辖”政策，按照美国的指令冻结被制裁对象的资产。美国只要在金融信息传输系统上采取某些制裁措施，就能使被制裁国家孤立于国际美元体系之外，从而重创其国际融资和贸易。美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)出台了六类金融制裁清单：特别指定国民清单(Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, SDNs)、行业制裁识别清单(Sectoral Sanctions Identifications List)、海外逃避制裁者清单(Foreign Sanctions Evaders List)、巴勒斯坦立法会清单(NON-SDN Palestinian Legislative Council List)、非SDN涉伊朗制裁法案清单(Non-SDN Iran Sanctions Act List)、外国金融机构第561条款清单(The List of Foreign Financial Institutions Subject to Part 561 List)。特别指定国民清单和行业制裁识别清单对俄罗斯影响最大。在没有获得OFAC许可的情况下，美国公司须冻结被列入特别指定国民清单的自然人和法人名下的资产，不得与之开展任何交易。行业制裁识别名单包括了4份指令：指令1要求，在未得到政策豁免或OFAC授权准许的情况下，美国人不得参与受此指令约束的自然人或法人的新权益或超过14天期限的新债务，以及与其财产或财产权益有关的所有交易、融资或其他交易。指令2的债务期限规定为60天，且对新权益期限不做要求【1】,其余内容与指令1相同。指令3下的债务期限规定为30天，且对新权益期限不作要求，其余内容与指令1相同。指令4禁止美国人直接或者间接地向俄罗斯油气产业提供任何服务、技术和科技，但豁免了项目所有权占33%以下的自然人或法人的制裁。

2000年之后，美国对伊朗、朝鲜等国实施了危害性较大的金融领域“聪明制裁”。2014年克里米亚事件后，美国等西方国家对俄罗斯发起了多领域制裁，金融制裁是重点。2014年9月，欧洲议会通过了禁止向俄罗斯银行提供SWIFT服务的决议。2017年9月，SWIFT的软件提供商菲纳斯特拉(Finastra)公司暂停了对两家俄罗斯银行的服务。2018年11月，美国财政部宣布，如果SWIFT向伊朗提供服务，就会遭到美国制裁，SWIFT被迫切断与伊朗金融机构的对接通道。2023年12月，美国为干涉香港问题，宣布对14位中国全国人大常委会副委员长实施制裁，香港特首也成为了美国金融制裁的对象。拜登政府上台后，以纳瓦利内事件为由推动西方对俄采取新制裁措施，将多名俄罗斯高官列入金融制裁名单。

(二) 世界“去美元化”进程加快

美国滥用金融霸权严重威胁世界货币体系稳定，导致国际矛盾升级和“去美元化”进程加快，主要表现为货币区域化、本币国际化、货币互换、货币数字化以及金银货币化等。中俄欧日等40多国开启了“去美元化”进程。美国曾是最大石油进口国，因此许多石油出口国愿意维护美元地位。然而，如今美国通过开采页岩油已成为石油出口国，其他石油出口国因此将成为“去美元化”的重要力量。世界“去美元化”进程主要表现为以下三方面：

第一，缩减美元外汇储备和美债。

美元在全球储备中的比重日益下降，屡创新低。中国、法国、德国、俄罗斯、伊朗、印度、土耳其等国纷纷减少美元储备，各国央行与美联储的货币互换规模大幅下降，导致国际投资者削减美债等美元资产，减少美元在经贸投资中的使用。俄罗斯央行的外汇储备也从以美元为主转向以欧元、人民币与黄金为主，并自2018年初开始大幅出售和削减美债，使其降幅达到85%。

第二，在国际经济合作中减少美元使用。

俄罗斯大型石油公司的出口合同完全停用美元结算，将有