国际金融组织在全球金融治理中的作用

国际金融组织是由多国共同建立的从事国际金融合作、承担全球金融治理功能的国际组织，是全球金融治理中实施选择性激励的基本制度安排。国际金融组织的良好治理，有助于实现各国有秩序的汇兑安排，稳定各国货币平价，开发生产性资源，统一国际金融标准，为国际贸易投资多边化、国际资本自序流动创造条件，促进各国金融和经济发展的有机融合，打造更为健康积极的国际政治经济环境。国际金融组织依照其成员分布情况分为区域性和全球性两种。根据其所承担的主要治理内容，又可以主要分为三类：货币合作与政策协调类、规则制定类、发展融资类。不同类别的国际金融组织分别承担不同的金融治理职能，呈现出不同的治理特点。货币合作与政策协调类该类组织主要承担促进国际货币合作、协调汇兑安排、协助建立多边支付体系、帮助实现国际收支平衡等方面的职能。代表性组织主要有国际货币基金组织、欧洲金融稳定基金、阿拉伯货币基金组织、东亚及太平洋中央银行行长会议组织、东加勒比中央银行等。国际货币基金组织是全球货币合作与政策协调的主要国际金融组织，成立于1945年，发挥着推动国际货币合作、推动国际贸易规模扩大和稳定发展、调控汇率波动幅度、促进成员国之间贸易往来和多边支付体系建设、从资金角度对成员国进行暂时性援助、遏制成员国的国际收支失衡状态等重要职能。截至2016年，其成员国已达190个国家，基金总份额达6680亿美元。经过多年的发展，国际货币基金组织已经在协助国际汇率调控、维持金融秩序稳定等方面作出了巨大的贡献，是经济全球化的推动者之一。例如，世界各国的外汇管制，会对国际贸易的展开产生障碍。国际货币基金组织通过帮助各国建立多边支付制度等种种方式，在各国之间发挥协调作用，尽最大能力为世界贸易清除障碍。但世界经济环境与政局处于不断变化的状态当中，国际货币基金组织也暴露了一些问题。由于主导权大多掌握在西方发达国家手中，国际货币基金组织的份额分布、表决机制、执董会席位分配、工作人员结构、问责机制等治理要素并未随着国际经济政治格局的变化建立起动态调整机制，监管与援助往往也不够及时高效，导致基金组织的合法性、有效性及其在全球经济金融体系中所发挥的作用受到影响。欧洲金融稳定基金是2010年6月由欧元区成员国为了应对欧洲主权债务危机共同创立的救援机构。基金设立后，以发放贷款给遭遇融资障碍的国家这一形式，干预债券一级和二级市场，实施预防方案，通过向政府提供贷款以支持金融机构的资本重组等措施，阻止了危机蔓延，维持了欧洲金融稳定。规则制定类该类国际金融组织的职能，主要是制定并实施国际金融标准和监管规则，更新并推行最优的风险管理框架，提前对全球金融存在的系统性风险作出预警并采取防范措施，针对不同负面状况进行治理。代表性组织主要有国际清算银行、金融稳定理事会、国际保险监督官协会、国际证监会组织、国际会计准则理事会等。国际清算银行的前身是针对德国在一战战败后对各国的赔款进行清算的专门机构，于1930年设立，之后则成为各国中央银行的联合组织，在国际金融组织中成立年份最为久远，也是目前各主要中央银行进行国际交流与合作的主要平台，与国际货币基金组织和世界银行集团并称为三大核心国际金融组织。国际清算银行从为各国提供国际金融交易服务开始，随着国际金融发展而逐步将职能扩展到为国际金融规则的制定和实施提供支持，以及部分承担了评估全球金融系统脆弱性、监督各国对不稳定因素进行改进、开展危机早期预警等职能，大量参与了国际金融规则的制定与执行。2008年次贷危机爆发后，中国通过加入设在国际清算银行的主要标准制定机构及其上级治理机构，积极参与危机后国际金融标准与准则的制定，主动地加入到国际金融监管工作当中，并深入地参与了各国金融基础设施建设、银行体系流动性与资本性强化、管理框架的宏观审慎等金融监管的相关工作当中。不仅如此，中国还充分地将国际清算银行所发挥的平台效应利用起来，极大程度地增加了与世界各国中央银行进行的宏观经济金融政策交流，使自身与其他国家合作更为紧密。金融稳定理事会是由1997年七国集团所成立的金融稳定论坛发展而来，顾名思义，其原本作用是促进金融体系的稳定。自新世纪以来，全球金融与经济发展当中新兴市场国家作用日益明显，因此在2009年的二十国集团峰会上，正式将金融稳定论坛更名为金融稳定理事会，并将成员团体扩大至G20所有成员国，中国也被囊括在内。金融稳定理事会的主要作用是在国际标准制定机构和各国金融管理政治部门间进行协调，促成符合经济环境的国际标准政策的设立，并推进其落实，以达到维持国际金融稳定发展的目的。发展融资类发展融资类国际金融组织在防止灾害、推进生产性资源开发、促进全球和区域经济平衡性发展等方面发挥重要作用。此类组织根据覆盖广度可分为区域性与全球性。例如，世界银行集团就属于全球性组织，而非洲开发银行、美洲开发银行和亚洲基础设施投资银行等都属于区域性组织。世界银行集团直属于联合国，于1944年成立，主要从事对国际金融业务的经营，同时也会提供技术与金融方面的支持，以扶持发展中国家的经济发展。世界银行集团由五个机构共同构成，机构之间相互联系，紧密合作。五个机构分别是国际投资争端解决中心、多边投资担保机构、国际金融公司、国际开发协会和国际复兴开发银行。五大机构分工明确，其中国际开发协会和国际复兴开发银行被合称作世界银行，分别向经济贫困的国家施以赠款与无息贷款，以及为收入水平处于中等或收入水平较低但信用良好的国家提供贷款。而其他三个机构则作为世界银行工作的辅助者，由多边投资担保机构在成员国与外国私人投资者之间进行协调，帮助成员国吸引外资并为其提供政治风险担保；由国际金融公司提供隶属于成员国的私人企业无政府担保贷款；而国际投资争端解决中心则在发生投资争端时发挥调解与仲裁作用。世界银行在1947年开始投入运行之后，至2015年共实施服务项目12215个，173个国家和地区享受了世界银行的经济支持和金融支持。21世纪以来，新兴经济体的迅速崛起对原有西方主导的国际政治经济格局带来巨大冲击。在世界百年未有之大变局背景下，世界银行的局限性日益显现，贷款供需不平衡、债务问题突出、政治化影响严重、美国占据主导地位等诸多问题更加突出，在全球金融治理方面的作用已愈发满足不了新形势的需求，也引发了国际社会呼吁其作出改革的浪潮。基于原有世界秩序的诸多金融组织已不能承担全球治理重任，迫切需要新的治理架构，于是许多国家开始尝试组建其他的金融组织，以适应新的变化。比如，金砖国家为了发展本国货币经济，防止欧元、美元过度干扰本国发展，共同成立了金砖国家新开发银行，拉丁美洲国家建立了拉丁美洲储备基金组织，等等。2015年，中国倡议成立了亚洲基础设施投资银行，这是在全球经济增长最快的亚洲地区建立的多边开发银行，主要组织大规模基础设施投资和建设，推动亚洲地区经济与全球经济同步协调发展。亚投行的投资项目涉猎广泛，城市建设、交通、电信、能源等领域均有参与，投资总额超过200亿美元。亚投行等新兴国际金融机构在全球经济格局演变当中起到了重要的协助治理作用，对全球金融治理形成有序环境意义重大。