北京西城区检察院预防处长谈金融领域职务犯罪预防 信托领域职务犯罪的特点是什么

    通过调研分析 发现金融领域廉政风险点

我国金融正处在大的发展阶段。国家为应对金融危机会采取一些必要措施，包括流动性的控制，开放或者收紧，这种流动性控制会造成可放贷的钱，或者是比较多、或者是比较少，贷款环节应该说是职务犯罪最容易发生的点。

我们通过分析案例发现，由于相关业务由银行前台人员一人操作，有可能会对他个人产生一些诱惑。我们曾经查办了这样一个案件：一个客户把借记卡丢在柜台，银行职员本应将其交公，但他却采取非法手段将密码重置后到其他ATM机上取钱。

银行不同业务人员有不同的权限，开展业务时需要被授权。但我们发现，有时银行在授权环节上并未完全按银行规范进行操作，卡随便放、密码大家心知肚明，此时就可能造成下级业务人员窃取授权行使自己没有权限的操作。这也是比较容易出现的问题。

金融领域掌握了国家很多的金融信息。这些信息在没有正式对外公布之前，都属于国家秘密。但是金融领域相关的研究人员或者高层次人员，就可以接触到这些数据，若被提前泄露就可能引起股市波动。

应该说商业银行职务犯罪风险点确实存在，而且也引发了很多案件。我们认为，随着制度的不断完善、监督制约机制的不断建立、商业银行的运行逐步规范，职务犯罪案件在我们共同努力下应该会越来越少。