反洗钱风险警示及案例 期货经典案例ppt

反洗钱是什么？ 

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》《证券公司反洗钱工作指引》等规定采取相关措施的行为。  

投资者需要警惕哪些洗钱行为？ 

1.P2P网络借贷平台非法集资洗钱。 

2.不法分子冒充假客服诈骗洗钱。 

3.利用网银、支付宝等支付工具盗取个人银行卡资金洗钱。 

4.通过“地下钱庄”“网上钱庄”等非法机构洗钱。 

5.空壳公司通过以非法网银结算工具洗钱。 

6.通过内幕交易、操纵市场等行为洗钱。 

投资者应配合证券公司做的反洗钱工作是什么？ 

1.身份识别 

投资者应当配合证券公司根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《证券公司开立客户账户规范》等有关规定进行身份识别，包括初始识别、重新识别和持续识别等工作。 

投资者应当如实提交各类信息，资金账户必须为实名账户，客户资金账户对应的各类证券账户、开放式基金账户、衍生产品账户等各类账户应与客户的资金账户名实相符。如有重要信息变更，投资者应当根据证券公司的提示及时完成信息更新。 

2.风险等级划分 

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，证券公司应结合证券行业特点以及本公司实际情况建立包括客户特征、地域、业务、行业（职业）等基本风险要素及其所蕴含的风险指标、风险指标子项和风险值的反洗钱客户风险评估指标体系，制定客户风险等级评估流程，对客户进行风险等级划分。投资者应当配合证券公司的询问，回答相关问题并提交证明等。 

3.尽职调查 

投资者应当配合证券公司履行尽职调查义务。证券公司应当酌情加强客户身份尽职调查，对于高风险等级客户，应实施更为严格的客户身份识别措施，按照“了解您的客户原则”积极开展客户身份识别工作，进一步了解客户及实际控制人、实际受益人情况，进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源，适度提高客户及其实际控制人、受益人信息的收集和更新频率。 

4.客户身份资料及交易记录保存 

证券公司应当妥善保存客户身份资料和交易记录，保存方式和保存期限按照国家有关规定执行。投资者应当根据证券公司要求，配合其收集、保存各类文件。 

客户身份资料包括个人客户的身份证件复印件或影印件、机构客户的开户资格证明文件复印件或影印件、代理人的身份证件复印件或影印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等。 

交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 

典型案例 

案例一：大额资金频调动，怠于审查要受罚 

2010年9月至2012年7月期间，某证券经纪（香港）有限公司在替客户处理第三者资金调动时未进行适当查询及审查，以减低洗钱及恐怖分子资金筹集的风险。香港证监会调查发现，该公司在处理客户与未经核证及与客户无关联的第三者的大批频繁和不寻常资金调动时，未进行适当查询及足够审查。单是两名客户所属账户内的第三者资金调动，便已合计涉及6.653亿元。公司的高级管理层在没有进一步查询下，例行地处理及接纳该等声称为还款或收取自“朋友”或“生意合作伙伴”的第三者资金调动。 

另外，香港证监会称该两名客户的账户在数次获存入来自第三者的存款后不久，便被提取相等或相若金额的款项并转予数名其他第三者，而有关客户账户于关键时间并无进行任何证券买卖。此等可疑交易模式明显意味着两名客户的账户曾被用作寄存账户或转账的渠道。此外，有部分从该两名客户收取第三者资金的公司客户的账户活动，与他们