证券投资顾问业务考试 证券基金期货先考哪个科目好一点呢知乎

证券投资顾问业务考试我考了两次才过，第一次考了51分，第二次考了71分。分享一下我的经验，希望对你有所帮助。

首先，考试的通过率只有10%，比较低。主要原因有：

一、只有大纲，没有官方指定的教材。

二、考试题目有点偏，范围广，光看书（理解和记忆）很难通过。

第一次备考，看的是天一的教材，看了两三遍，题也看了（没认真看）。感觉可以了，考试的时候就感觉不妙，题目太偏，自己做的题太少。教训就是，一是光看书背知识点不行，还得做题。

第二次备考，又买了圣才的教材和过关必做1000题，教材看了一遍（第一次备考天一的教材已经看过两三遍了，内容都差不多），1000题做了一遍又回头看了一遍（重点是看题记题）。考试的时候真的有不少原题，或相似的题，考完就感觉能过。

如果你是第一备考，建议购买圣才的教材和过关必做1000题（教材都差不多，圣才纸质的题库很给力），看书做题，其实也不难通过。

附：2018年5月证券投顾的部分考题（只能回忆那么多了）。

一、业务监管。

01、证券投顾人员不再从业，执业证书多久注销？

02、证券投资咨询机构举办讲座等，应提前（）个工作日报备。

03、证券投资咨询机构提供服务时，应告知的基本信息有？04、收费原则：公平、合理、自愿。

05、违规（如向客户保证收益或不会亏损）的惩罚有？

二、基本理论。

01、一个表格，甲乙丙，两个负相关的风险最小。

02、一个计算终值的题，现值1000，年化收益率10%，每半年复利一次，两年后是多少？

03、一个计算期望收益率的题，无风险利率3%，市场期望收益率为7%，8%，9%，贝塔值也给出了三个，计算总期望收益率？

04、一个人硕士毕业三年准备结婚（建立期）：加强现金管理，合理安排收支；适度金融投资（股票、期货等）。

05、半强式有效市场：技术分析没用，内幕消息有用。

三、客户分析。

01、客户信息分类：定性、定量（以及如何收集），财务、非财务等。

02、风险矩陈：风险态度（5种）、风险能力（5种）。

四、证券分析。

01、自上而下和自下而上的顺序，出题很变态，理解记忆也不一定做对题。

02、行业的经济周期分析：增长型、周期型、防守型。

03、技术分析特点：考虑问题直观，时间跨度短，考虑问题的范围狭窄等。

04、技术分析的类别包括：指标类、切线类、K线类、波浪类。

05、参数估计和假设检验：点估计、区间估计等。

五、风险管理。

01、违约的定义是估计（）等信用风险参数的基础。

02、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（）。

03、商业银行流动性风险预警信号，融资指标信号有（）。

04、信用风险主要指标和计算方法，如不良贷款率的计算方法等。

六、品种选择。

01、证券产品选择的目标：本金保障、资本增值、经常性收益。

七、投资组合。

01、确定具体的证券投资品种是在（构建证券投资组合）步骤中完成。

02、债券互换：替代互换、市场间利差互换、税差激发互换。

八、理财规划。

01、现金管理的目标：满足日常、周期性、应急资金、未来消费的需求，财富积累与投资获利。

02、应急资金的作用：失业或失能带来的收入中断，紧急医疗或意外带来的超支费用。

03、债务管理：信用卡问题，房贷等额本息逐渐还，高利息的等额本金赶快还等。

04、风险的类型：不考概念，举个例让你判断（未充分、过分、不必要）。

05、在我国境内无住所的外籍人士，（）不需要对境外支付的境外所得缴纳个人所得税。

06、遗嘱问题（李某、女儿、儿媳、孙子），两次考试都考了这道题，但是选项内容不一样，相似的题。

07、保险规划的主要步骤，排序正确的是（）。