大额转账被监管后，个人卡流水监管再度升级，大额转账需注意2点 外汇由哪里监管的银行卡账户可以转账

大家都知道，国家对于个人银行卡的流水监管越发的严厉，私人取款只要超过5万元就需要登记，记录现金的来源以及走向。一方面是国家为了打击洗钱而出的应对方法，另外一方面也是有效控制了企业老板的个人卡流水信息，所以只要老板的私人卡流水过大有可能就会导致税务上门稽查。

有小伙伴就问小编，我刚从我的银行卡转出一笔大额的钱，银行卡就显示异常了，现在银行都查的这么的严吗？那大额转账被监管过后，已经转账的是不是会被税务局查啊？

这个时候先不要慌，如果你的转账真的出现了异常，银行会来找你，这个时候只要你能解释清楚，有正当原因，在正常的情况之下，只要有相关的材料证明，能够解释这笔转账，都是没有问题的。

个人卡在转账多少的情况下会算交易流水过大？

1、当日或当日交易累计超过5万元，银行监管系统就会加强对你的监管；

2、单笔转账或当日累计超过20万元及以上，这个数据就会上传到国家反洗钱中心，国家就会去查，这笔钱的来源，一旦有问题，不管是偷税漏税还是洗钱，都是企业老板无法承担的。

还有的小伙伴又问了，那我能不能把老板的钱转到公司的账户上啊？

当然可以啊，比较开公司也是需要启动、注册资金的，前期的筹备到后期员工发放工资，这些都需要钱。而且如果公司周转不过来，老板、股东也还是要给公司打款的啊。

这个时候只需要注意一点，给公司打款的时候一定要写备注！备注清楚这笔钱的用途是什么，比如是借款，那就要签订一个借款合同，写清楚借款原因，并且将合同和银行的转账凭证放在一起。

而且大额转账的时候，有2点需要注意：

1、一天之内有多笔转账，要在转账的留言里备注好这笔钱的用途是什么；

2、在进行公转私的时候，一定要符合情况；

那如果说个人卡流水已经很大了，企业该如何合理合法的来进行规避呢？

1、马上整理名下所有个人卡清单、姓名、开户银行、卡号，并查询所有交易明细；

2、个人卡被频繁使用且流水过大的，如果收的公款，没有进行申报纳税以及缴税的，尽快注销；

3、全部的公款都是要通过银行对公账户且要依法纳税申报的，如果有业务需要用到个人卡，请将个人卡纳入公司的核算账户；

4、个人的卡最好不要用于企业收支款项，公户以及个人要分明，不要图一时方便就用个人卡进行收款转账。

最后企业负责人对政策的认知要与时俱进，观念要从“避税”转向“节税”，在充分利用国家的税收优惠政策，一定要先找专业人士或者是专业的财税公司进行咨询

如果您想了解