关于深港金融规则衔接机制对接的建议 银行外汇便利化政策意见建议和建议

深金监函〔2023〕1261号

市地方金融监管局关于对市政协第20230477号提案《关于深港金融规则衔接机制对接的建议》的答复函

尊敬的简慧敏委员：

您提出的《关于深港金融规则衔接机制对接的建议》（第20230477号，以下简称《提案》）收悉。该提案为市政协主席会议督办提案，我局主办，人民银行深圳市中心支行,深圳银保监局,深圳证监局,市中级人民法院,市前海管理局会办。我局高度重视，扎实开展前期准备，认真制定办理方案，积极推进提案办理。我局组织各会办单位及相关部门对提案进行了深入研究，认为提案对于深圳金融业更高层次的建设、更高质量的发展、更高水平的开放提出了针对性的意见建议，契合我市加快粤港澳大湾区建设的工作方向，具有积极参考借鉴意义。结合各会办单位意见，现将有关办理情况答复如下：

一、意见建议采纳落实情况

（一）牵头成立大湾区或深港金融监管协调委员会，主责金融规则衔接机制对接，答复如下：

1.金融委地方协调机制建设。为贯彻落实《国务院金融稳定发展委员会办公室关于建立地方协调机制的意见》（金融委办发〔2023〕1号）的要求，金融委办公室地方协调机制（深圳市）于2023年3月20日正式成立。金融委办公室地方协调机制（深圳市）日常工作由人民银行深圳市中心支行承担，该行行长、外汇局深圳市分局局长邢毓静担任深圳协调机制召集人，成员包括深圳银保监局、深圳证监局、深圳市地方金融监管局、外汇局深圳市分局、市发展改革委、市财政局等机构负责人，主要承担落实中央决策部署、加强金融监管协调、防范化解金融风险、促进金融改革创新、提升金融服务实体经济效率、推动金融信息共享、协调做好地区金融消费者权益保护工作和金融生态环境建设等职责。目前金融委办公室地方协调机制（深圳市）已开展工作包括联合制定发布《金融委办公室地方协调机制（深圳市）关于进一步做好金融支持稳企业保就业工作的实施意见》、常态化工作会商、共同做好金融风险防范化解、实施常态化信息共享等。

2.探索推动跨境监管协同。2023年8月，《中共中央国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》明确指出，要“探索创新跨境金融监管”。深圳各金融监管部门深入贯彻落实文件精神，积极推动大湾区跨境金融监管协调合作与信息交流，不断提高金融监管的协同性、前瞻性和有效性，共同维护金融稳定。一是在中国证监会指导下，深圳证监局与香港证监会探索开展人员培训交流，并通过中国证监会稽查局持续加强跨境监管合作，依法开展香港证监会请求事项的协助调查工作，对需港澳证监部门协助调查事项，通过中国证监会依程序请求港澳证监部门予以协助调查。二是在银保监会授权下，深圳银保监局与香港金融管理局保持有效监管沟通，并与广东银保监局及香港、澳门保险监管部门建立了粤港澳深四地保险监管联席会议机制，目前已举办二十届联席会议，成为交流探讨保险业发展与创新、四地保险业互联互通和加强监管协调合作的重要平台。三是前海管理局积极开展金融监管沙盒研究并形成高质量研究成果，起草了前海地方金融监管沙盒工作方案和申报指南，并梳理一批储备项目，此外还积极推动前海微众银行和中国银行深圳分行合作的“基于区块链的境外人士收入数字化核验产品”项目顺利入选中国人民银行第一批金融科技创新监管试点。

在此基础上，我局多次与香港财经事务及库务局、香港金融管理局等进行沟通交流，就联合人民银行深圳中心支行、深圳银保监局、深圳证监局、香港证监会、香港保监局等单位建立深港金融监管联席会议制度进行讨论。

3.深化跨境金融人才培养。我局积极推动促进深港澳跨境金融人才交流合作。一是积极协调安排香港青年赴深参观实习，在香港中联办、香港金融管理局的支持下，我局自2018年起每年与香港机构共同组织举办暑期实习团活动，通过组织香港大学生赴深实习参观，培养熟悉深港金融生态的人才，支持香港青年赴深创新创业，为跨境金融发展贡献力量。二是推动深澳金融人才培养交流合作，我局与澳门金融管理局共同签署了《深圳市地方金融监督管理局澳门金融管理局关于推动金融人才培养和交流的合作备忘录》，双方将充分发挥深圳与澳门的协同优势，促进深澳两地金融人才培养和交流，打造教育和人才高地，现已商定待疫情缓和后择机开展首期金融人才培训合作项目，拟由我局、澳门金融管理局指导资本市场学院和澳门金融学会共同承办。三是合作推动“深港澳金融科技师”专才计划，我局、香港金融管理局、澳门金融管理局联合推动“深港澳金融科技师”专才计划，在“坚持政府引导、市场主导，坚持国际化标准、复合型培养，坚持海纳百川、开放共享，坚持考培分离、与时俱进”四项基本原则的前提下，依托深港澳三地行业协会组织的联络纽带作用，在三地同步推行金融科技人才培养机制，为大湾区建设国际科技创新中心提供丰富的人才储备和智力支撑，目前已于2023年8月15日和2023年3月27日圆满完成两批“深港澳金融科技师”专才计划一级考试。

4.支持鼓励跨境金融创新。2005年深圳市政府首创了金融创新奖。为促进深港金融深化合作，深圳市自2017年起在金融创新奖总名额中单独划出一等奖1名、二等奖2名、三等奖3名，专门用于奖励深港两地在完善深港跨境金融基础设施、拓展深港跨境投融资渠道、促进深港金融市场互联互通，以及合作设立新型机构等方面开展的优秀创新项目。近年来，我局与香港金融管理局、香港财经事务及库务局互相配合、互动协作，一方面动员深港两地业界金融机构、企业积极报名、踊跃参与深圳市金融创新奖评选；另一方面，组织协调深港两地政府部门、业界、学界的领导、专家担任评委参与到奖项的初审、复审工作。2023年度深圳市金融创新奖拟奖项目已于2023年8月13日完成公示，深圳市金融创新奖对深港跨境金融创新合作起到了鼓励和积极促进作用。

（二）借鉴欧盟成熟做法，探索在大湾区试行“单一通行证”制度，答复如下：

1.深港澳金融证书互认试点。我局积极推动深港澳金融证书互认，试点探索“单一通行证”机制。利用区块链可追溯、不可篡改等的特性，深港澳金融科技师专才计划将考生信息及职业发展情况其记录在链，最终形成金融科技师人才链并实现三地互认。目前，深港澳金融科技师专才计划一级证书已实现深港澳三地电子签章的互认互通。持证人员可“一证通三地”，促进了深港澳三地金融科技人才流动，推动深圳市乃至大湾区金融科技产业创新发展，是深港澳金融科技师专才计划的历史性跨越。

2.推动试点“跨境理财通”。为促进粤港澳大湾区居民个人跨境投资便利化，2023年6月，中国人民银行会同香港金融管理局、澳门金融管理局发布公告，在粤港澳大湾区开展“跨境理财通”业务试点。2023年5月，人民银行广州分行、深圳市中心支行、广东银保监局、深圳银保监局、广东证监局、深圳证监局联合发布《粤港澳大湾区跨境理财通业务试点实施细则（征求意见稿）》，正式向社会公开征求意见。2023年9月10日，《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式发布，标志着“跨境理财通”业务试点进入实际操作阶段。

3.推动设立港澳保险大湾区服务中心。《深圳经济特区前海蛇口自由贸易试验片区条例》明确提出“推动自贸片区与港澳开展银行、证券、保险等领域的金融产品跨境交易，探索单一通行证制度，构建产品互认、资金互通、市场互联机制”。2023年1月，粤港澳深四地保险监管联席会议将推动前海跨境保险创新服务中心建设列为重点工作，积极推动在前海设立大湾区服务中心，为内地赴港购买保险的跨境保险客户提供便利化售后服务以及理赔、续保等跨境资金服务。近期，深圳银保监局对商事登记的规则和要求进行了调研，并与我局、前海地方金融监管局等相关部门商讨服务中心落地事宜，已就办公职场、落户奖励等事项取得支持。

4.积极引进港澳金融机构。目前，金融业外商投资准入负面清单已正式清零，深圳积极引进具备专业特色的优质港澳金融机构，支持符合条件的港澳银行保险机构来深圳设立经营机构。目前，深圳已成为内地港资银行数量最多、聚集程度最高的城市。目前深圳辖内共有16家港资法人银行及分行，2家港资人身险分公司，3家港资全资控股保险中介公司。近年来，港澳银行保险机构还在深设立了区域管理中心、后台服务中心、产品研发中心和备份中心等功能中心，金融业态日益丰富。此外，深圳积极推动