香港关了1万个离岸账户，打击非法转移资金！ 非法外汇新规

原标题：香港关了1万个离岸账户，打击非法转移资金！

近日，大量香港恒生银行账户被查出存在非法操作，香港恒生银行将在2018年12月底关闭1万多个离岸账户。

在我看来，关停离岸账户是大势所趋，而且未来的趋势将会更明显，因为没有一个国家会让自己的钱流失。

非法换汇泛滥

众所周知，香港账户属于离岸账户（虽然香港是我们的），拥有香港离岸账户的人可以自由收取美金。

之前，离岸账户因其调拨资金自由、无外汇管制等优势成为外贸行业收款的最佳选择，但同时也被一些人非法利用。

有一些人通过设置境外公司在境外设置离岸账户，并通过地下钱庄、贸易公司、蚂蚁搬家等方式向外转移资金。

利用贸易公司向外转移资金的做法通常是先在香港设立一家窗口公司，先将商品低价卖给这个窗口公司，再由窗口公司高价卖给境外买家。

由此窗口公司可以收取大量的外币，但代价只是把小部分钱转入国内。

更直接的办法就是投资人可安排有出口业务的外贸公司在国外购置设备或物件，在办理了相关手续和合同后，就可将资金兑成美元转移出去。

除此之外，也有很多人利用离岸账户通过地下钱庄的方式进行资金转移。

很多资产在千万元级别以上的人在香港地区开办个人银行账户，通过地下钱庄将资金汇入该个人账户，再将资金汇到移民目的地。

如果转移的资金额度较小，很多人则采用蚂蚁搬家的方式。

因为每人每年都有5万美元的换汇额度，所以蚂蚁搬家召集亲朋好友利用各自的换汇额度，也能帮自己完成大额换汇的目的。

以前外汇管控相对宽松，很多人用各种办法成功地将国内的资金转移出来，但现在非法转移资产已经成为了外汇局严格打击的对象。

目前，国内外已经有大量的离岸银行账户被调查、降权、冻结和关闭，里面包括在大陆银行开立的离岸账户，也包括在香港各大银行开立的离岸银行账户。

外汇管理局的数据显示，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%。

其中，查处金融机构违规案件455件，企业违规案件340件，个人违规案件559件。

铁拳严控外汇流失

近两年来，国家在阻止外汇流失方面，出台了很多政策，想必连普通人去香港买份保险都能感受到这些政策的力度。

2016年底，央行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，被称为史上最严的“外汇新规”，这个新规在海内外引起不小的震动。

由于外汇新规的落地，不少中国企业的海外投资行为开始变得有点敏感。

例如，位于新加坡的碧桂园森林城市项目，已于今年4月完全停止在中国的销售计划，这与外管局严禁个人购汇投资海外房产的规定不无关系。

不仅如此，今年万达以10亿美元收购美国“金球奖”制作公司的交易，也因为监管的原因而告吹。

除此之外，在向外汇款时，普通中国公民更需注意“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。

2017年12月，国家外管局还下发了《规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》，明确规定个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡合计每个自然年度不得超过等值10万人民币。

更让人出乎意料的是，今年以来，外管局连发两文，表明严控外汇流失决心的同时，更以点名形式，把近年来违反外汇管制相关条例的案例都进行了通报。

其中，支付宝、工商银行、交通银行等违规企业及银行均遭到点名。

这两份文件将外汇管控与“维护国家经济金融安全”联系起来，这很明显地说明，守住金融安全底线已升至国家战略高度。

除此之外，换汇过程变得十分繁琐，需填明确购汇用途。如果隐瞒汇购用途，违法违规套汇，就有可能面临处罚。

特别是今年9月1日，我们国家与全球100多个国家和地区交换金融账户的税务信息，其本质是用于收税、追赃。

一系列的政策，都是为了阻止资本外流。

培训主要内容（更详细内容登陆外贸会计咨询网：www.ts12366.cn）

《出口退税最新政策、会计处理、新版申报软件及网页版在线申报操作流程和技巧》

《外汇监测系统、电子口岸、贸易方式及实务操作、离岸业务、无纸化通关、税收筹划》查看