典型非法集资案例解读 黄金网上交易怎么交易流程视频讲解

1.虚假出资，设立公司。为炫耀实力，张某将其公司的注册资本定在1000万元。但到2005年4月，就在张某准备注册成立公司炒黄金时，他实际上已无力出资。为解决公司注册资金的来源问题，张某向他人借款1000万元，作为自己及名义股东张某甲(系张某弟弟)的出资款缴入验资账户。世纪黄金公司有了工商的正规注册且资本雄厚，在一定程度上打消了投资者的疑虑。

实际上，通过验资并取得工商登记后，张某即将这1000万元全部抽逃归还，并支付了5万元的借款利息，公司账上只留了10元钱。

2.虚构批文，掩人耳目。有了工商注册还不够，为进一步打消投资者的疑虑，张某还在宣传资料及网站公布中国人民银行下发的经营黄金制品核准证编号，并声称该公司在上海黄金交易所拥有专用交易席位，并写上了交易席位的编号。实际上，中国人民银行有关黄金制品经营的核准许可已经取消，世纪黄金制品核准证编号是以前核发的。

所谓“拥有上海黄金交易所专用席位”，更是“挂羊头卖狗肉”。事实上，上海黄金交易所只有会员单位和会员交易席位，根本不存在专用席位这个概念，也没有二级会员的说法。世纪黄金公司只是浙江省某金矿公司(上海黄金交易所的会员)的代理客户，自己根本没资格进行操作，也就是说世纪黄金公司从市场上买进和卖出黄金都必须通过浙江某金矿公司进行。那个所谓的专用交易席位实质是指浙江某金矿公司的交易席位，编号也是该金矿公司的交易编号。

3.似是而非，逃避监管。根据工商营业执照，世纪黄金公司的经营范围只是黄金制品、工艺美术品的销售，即实物黄金的买卖，并不具备经营黄金期货交易的资格。即使是上海黄金交易所、期货交易所也是在2007年下半年才推出黄金期货交易品种，而且交易主要是在抗风险能力高的机构之间进行。世纪黄金公司对外宣传是黄金现货延迟交付，为此还与浙江省某金矿公司签订《代理交易协议书》，参与上海黄金交易所的现货黄金交易，并委托山东某金业公司为其加工“世纪金条”牌小金条。

但世纪黄金公司的交易平台为封闭交易系统，在交易中所采用的集中交易方式、标准化交易合约、保证金制度、每日无负债结算制度及双向交易、对冲交易机制和履约担保，已具备期货交易的基本特征。实际上，张某对其经营交易业务的合法性底气不足。2006年4月，北京炒金客户王某被世纪黄金公司强行平仓造成亏损后，明确告知张某，自己发现世纪黄金公司经营的是黄金期货，并要求赔偿损失，否则就要向公安机关报案。张某只得息事宁人，赔了王某损失了事。此后，张某为了躲避法律的追查，先后聘请三位律师为他拟定的《客户协议书》进行多次修改，把原先协议书上的“保证金”改成“定金”；把“强行平仓”改为“违约处置”、“强制买卖”；把“佣金”改成“隔夜费”、“网络使用费”等内容，为的就是掩盖他经营期货的本质，但交易规则仍没多少变化。

4.“专家”辅导，引诱投资。世纪黄金公司及其代理机构招募的工作人员有200多人，除日常运营管理、业务人员外，更是从社会上聘用了“炒金高手”对投资者进行一对一“理财专家”辅导。这些所谓的“理财专家”，其条件是“五官端正，口齿伶俐”即可，只经过两三天的培训就上岗了。他们的工资就是从客户投入的本金中提成的，而且代理机构也按收取保证金的多少拿回扣。因此，无论是代理机构还是“理财专家”，总是想方设法让客户多投钱、多交易，客户是否赚钱则不是他们关心的事情。正是这些“专家”让受害者越陷越深，继续往里投钱，最后血本无归。

5.坐庄对赌，大肆吞金。世纪黄金公司代理个人进行网上期货炒金交易，名义上是提供交易平台收取佣金。事实上，世纪黄金公司的黄金交易平台只是一个内部网络，与国际黄金市场并不接轨，只大致按照国际即时金价的浮动报价，供客户参考。客户可以选择买进或者卖出，该公司在交易过程中同时充当买方和卖方，并按每笔交易向客户收取网络使用费和仓储费，其实质是设局与客户进行对赌骗钱。

其手法有三：一是先赢后输。为引诱投资者上钩，开始时让客户赢一把，让投资者尝到甜头，吊起胃口，然后让投资者输得血本无归。二是“专家”辅导。这些所谓的“理财专家”往往是反向辅导，没听“专家”意见可能会赢，听了“专家”辅导反而输得