投行/PE/VC从业者必备证书有哪些？ 基金理财必备知识有哪些方面

首先，从业者没有硬性门槛说要具备哪些证书才行。但是持有的证书越多，含金量越高的证书，这样你进入这个行业的概率高。但是在这个行业做得好，不是有证书就一定行的！

其次，我们一起看，在这个行业里面一般需要哪些技能？

1）投资尽调的987654321法则九：了解90%的股东和管理层，看股东和管理层在公司发展上是否能保持一致。八：早上8点到所投资的公司实地考察，看上下班，而不是在酒楼去和管理层交谈决策。七：至少走访7个部门了解情况。深入了解公司的动作。六：第六天要去看生产情况，看公司的生产是否满负荷。是否有加班。五：看企业的财务，管理，团队，市场，技术5个方面的情况。四：看企业的上下游，看四个上下游客户，两个上游客户（原料提供者），两个下游客户（买产品者），看公司的合同，看他的付款条件。三：看3个所投资企业的竞争对手二：问20个问题一：和普通的员工吃一次饭，和普通员工交朋友来了解公司。

从第五条可以看出，财务侧尽调过程中需要对财务知识比较了解，可以和财务人员交流，知道如何查账，分析公司财务数据，搭建财务预测模型等。管理侧尽调，主要是要求投资人有一定管理理论和管理实践。团队侧尽调，是一般是高管访谈，可以侧面了解公司的发展战略和历史沿革等。市场侧，要求投资人具备一定的市场调研和产业资源，可以随时了解到最新的行业发展情况。技术侧尽调就要求投资人能够从技术角度，从技术发展的阶段多方面论证该技术的领先性和技术的商业化程度。

以上分析可以论证一个投资人需要财务知识，技术知识，市场知识。财务知识对应的证书有CPA、CFA、注册税务师（主要是税务部分）等等，也包括保荐代表人（因为考试中包含会计部分知识）。

第三，我们参考国内知名投资机构的团队构成，看看他们都有什么证书？比如达晨资本管理团队中的：

再比如同创伟业管理团队中的：

当然，我们也可以看出很多管理团队都没有证书加持，或者是在简历中是没有体现出来的。为什么？这就是我一直在各类相关回复中提到的，做风投或者投行，竞争的终局都是业务能力、判断能力和募资能力。而不是单纯有证书，但是证书加持可以提高一个投资人的判断能力。

从以上的分析来看，证书不代表能力，但是有证书肯定是有利于一个人进入行业，有利于增强个人的判断力。

众所周知，金融行业含金量高的证书有CPA、CFA（判断公司财务及财务合规）、经济师、会计师、律师资格证（可以判断公司的合规性）、保荐代表人（可以判断公司是否符合上市条件，综合型判断），注册税务师（可以判断公司税务合规情况，对于投资人来讲， 不是特别必要）等等。简要为各位介绍以下4个证书：

注册会计师，是指通过注册会计师执业资格考试并取得注册会计师证书在会计师事务所执业的人员，英文全称Certified Practising Accountant 、Certified Public Accountant ，简称为CPA，注册会计师专业考试科目为《会计》、《审计》、《财务成本管理》、《经济法》、《税法》、《公司战略与风险管理》，综合阶段为：职业能力综合测试。在国际上说会计师一般是说注册会计师，指的是从事社会审计、中介审计、独立审计的专业人士，在其他一些国家的会计师公会，如加拿大的加拿大注册会计师协会 ，美国的美国注册会计师协会，澳大利亚的澳洲会计师公会， 英国的特许公认会计师公会，而不是中国的中级职称概念的会计师。为帮助各位，推荐一个CPA资料包供参考。

2.CFA

特许金融分析师（Chartered Financial Analyst，简称CFA）是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年开始设立的特许金融分析师职业资格认证。其职业考试每年举办两次，是世界上规模最大的职业考试之一，是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。美国特许金融分析师（CFA）与国际注册管理会计师（CMA） 、美国注册会计师（USCPA） 一起并称为美国财会领域的国际三大黄金认证。CFA的课程以投资行业的实务为基础。要成为一名CFA持证人，必须经过美国投资管理与研究协会命题、组织的全球统一考试。分Level I、Level II、Level III三个等级。每年每人只能报考一个等级。只有通过全部三个级别的考试，且有4年金融从业经历者才能最终获得资格证书。为帮助各位，推荐一个CFA资料包供参考。

3.律师资格证书

法律职业资格证是证书持有人通过国家统一法律职业资格考试（原国家司法考试）并依法取得的证书，根据《国家统一法律职业资格考试实施办法》（司法部令第140号公布）第二条第二款规定，初任法官、初任检察官，申请律师执业、公证员执业和初次担任法律类仲裁员，以及行政机关中初次从事行政处罚决定审核、行政复议、行政裁决、法律顾问的公务员，应当通过国家统一法律职业资格考试，取得法律职业资格。法律职业资格证由中华人民共和国司法部统一制作、颁发。其他法律职业对该证书没有硬性要求。

4.保荐代表人

保荐代表人胜任能力考试是中国证券业协会受中国证监会的委托组织的，主要由从事证券发行承销和收购兼并等投资银行业务的人员参加的考试。保荐人的职责就是协助上市申请人进行上市申请，负责对申请人的有关文件做出仔细的审核和披露并承担相应的责任，保荐人在公开、公平、公正、规范、自愿的原则下，在本所核准的范围内从事业务，不得擅自超越业务范围、业务权限。证券保荐代表人资格报名条件：入门资格考试(金融市场基础知识、证券市场基本法律法规两科)合格的，可参加保荐代表人胜任能力考试。通过保荐代表人胜任能力考试科目《投资银行业务》的考试可通过所任职的保荐机构向中国证券业协会提交申请，注册保荐代表人资格。