解密｜第三方财富管理公司到底是什么样的公司？ 家庭信托基金平台是什么意思

随着中国国力的迅速崛起及富裕人群的迅速增加，投资者对于财富管理的需求日益加剧，第三方财富管理行业从无到有，迅速崛起。相比银行、基金、保险、证券等金融机构，有什么独特优势呢？

早期的第三方理财市场，说是“荒原”一点也不为过。银行、保险、基金、信托、外汇等行业机构作为理财市场的主要玩家，在2005年都还在第一波生长期。这一时期的中国理财机构大都高高在上。

以基金为例，产品大都卖给机构大客户，而国外基金客户主要是个人。市场的实际情况是，一大批中小企业主已经积累了一批财富，投资、理财、保值增值等需求正在酝酿。很多中高端私人客户实际上并未得到良好的金融服务，他们和大多数人一样，在银行排长长的队等待办理业务。

从发展阶段上看，独立第三方财富管理机构共经历了1997年至2004年的萌芽期、2004年至2006年的形成期、2006年至2014年的发展期以及2014年至今的转型期。目前中国大大小小的各种第三方财富管理机构数量已超过8000家，仅2011年就成立了上千家。

市场大门已然打开，8000家企业，对于金融类子行业来说，规模不容小觑。当前的市场环境，对第三方财富管理机构来说，是一个新的机遇期。

相比银行、基金、保险、证券、信托等传统金融机构，第三方财富管理平台的优势正在显露出来。财富管理的核心是基于专业为客户提供资产配置建议，例如：对于新兴的客户需求的把握，在家族传承、国际化资产配置、另类资产的配置等大趋势上，第三方财富管理平台往往表现得更加积极与投入。

第三方机构的产品线更为丰富。可以包括证券、基金、保险、信托等在内的金融产品，以客户利益为核心，结合客户的风险偏好、财务状况，通过独立、专业的分析为客户提供全方位的资产配置建议。

同时，第三方财富平台有一定的信息优势，它同时对接各类金融机构、咨询系统、投资者等，能够更加有效地整合各类信息，及时把握投资者需求的变化，不断进行产品创新及风险监控。

和大型金融机构相比，他们在面对众多投资者时往往能提供一套或者几套解决方案，针对不同理财需求，提供一揽子大类资产配置解决方案。

财富管理不是一门生意，资产管理不是一项业务，而是一项以客户利益为出发点，专业度高的服务。富承嘉是一家怎样的公司?

富承嘉是基于CHFP（理财规划）原理去运作的第三方财富管理机构，团队由知名理财规划师和投资人组成，向有理财需求的客户提供专业的理财规划服务。它以客户端为服务核心，致力成为专业的家庭财富管理机构。

核心服务

富承嘉独立于银行、保险公司、基金公司等金融机构，不隶属于任何资产端。从客户实际需求出发，通过分析客户家庭及财务状况，结合家庭不同阶段的理财目标，对现金、消费支出、子女教育金、税收、财产分配与传承、风险管理与保险、退休养老规划、投资规划等进行合理规划。

同时，为客户提供综合的解决方案和产品组合配置，并持续跟踪置换，以满足客户不同生命周期的需求。让财富作用于生活当中，让人生更美满。

集团拥有合伙公司超过20家，分布在香港、广州、东莞、长沙、福州等地区。

富承嘉的优势

作为第三方理财的富承嘉，我们不代表银行、保险等金融机构，能独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断其所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。

我们的优势

公正和独立：我们秉承作为客户利益发言人角色，不偏不倚地为客户提供专业的服务及创造财富。根据客户财务状况客观评估和分析，应其实际需要作出专业及合适的建议。

安全可靠：我们不接触客户的钱，客户的资金受到严格的监管。

严格风控：我们不是产品超市，公司设立风控委员会及第三方评价系统，对产品层层筛选，保证产品的合规、合法，为客户的财富保值增值。

财富管家：我们通过收集市场资料和数据统计，分析研究整理成有效资讯，协助客户作出明智之选。

个性化服务：在人生不同阶段，我们为客户提供 一对一及一站式的顾问式理财规划和资产配置服务。