公司治理概况 中银保险公司

一、公司治理概况与架构

本公司按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》等相关法律、法规、行政规章的要求，建立了由股东、董事会和高级管理层组成的完善的公司治理结构。体系健全、职责明晰的治理架构成为本公司良好公司治理和科学有效管理的基础。

本公司自成立以来，股东、董事会和高级管理层按照本公司章程的规定，尽职、尽责地履行公司章程所赋予的权利和义务。本公司股东为中国银行股份有限公司。股东从资金、渠道、技术、管理和人才等多个方面给予了本公司有力支持。本公司董事会通过专业的董事构成和规范的议事程序，形成良好的决策体系。作为公司治理的关键环节，董事会有效发挥在治理结构中的职责作用，成为公司稳健经营、持续发展的基石。本公司管理层认真贯彻执行董事会决议，组织实施公司发展战略，根据董事会的授权依法合规组织开展经营管理活动。

本公司在董事会下设立了提名与薪酬委员会、风险管理与消费者权益保护委员会、审计委员会和关联交易控制委员会四个专业委员会，分别在董事会授权范围内，从专业角度支持和协助董事会履行职责。

本公司的治理工作紧紧围绕价值创造的目标展开，致力于形成和完善适合本公司实际并有助于治理目标实现的最佳实践，初步形成了富有特色的公司治理做法。

本公司公司治理架构以董事会的指导和监控为主导，并与高级管理层的经营管理相分离。本公司股东、董事会、监事和高级管理层各司其职、各尽其责，在公司运作中各自发挥重要作用。

二、近3年股东大会（股东会）主要决议

按照《中华人民共和国公司法》规定，本公司为一人有限责任公司，不设股东会。

三、董事简历

截至2023年12月19日，本公司董事会由8名董事组成，除董事长外，还包括4名非执行董事、3名独立董事。本公司董事由股东选聘产生，任期三年，可连选连任。本公司董事长由董事会选举产生。

本公司董事会成员构成如下：

董事长：田传战

董事：王真（独立董事）、荆涛（独立董事）、邢海宝（独立董事）、刘旭光、章筱枫、李小龙、韩温

田传战 董事长

1967年5月生人，自2023年12月起任本公司董事长，任职资格批复文件为京银保监复〔2023〕809号。1993年参加工作，历任中国银行金融研究所政策研究室副主任、人力资源部副处长、中国银行苏州分行行长助理、副行长、中国银行公司金融部（中小企业业务）助理总经理、业务总监，中国银行中小企业部副总经理。2017年5月加入中银保险，2017年5月至2023年5月任公司党委副书记，2017年10月至2023年12月任公司执行董事，2018年5月至2023年9月任公司总经理，2023年5月至今任公司党委书记。2008年7月毕业于中国人民大学金融学专业，获经济学博士学位。

王真 独立非执行董事

1956年5月生人，自2014年7月起任本公司独立非执行董事，任职资格批复文件为保监许可〔2014〕613号。1982年至1996年，历任中国人民保险公司科员、国外业务部非水险处主任科员、国外业务部非水险处副处长、处长、国外业务部副总经理。1996年至1997年，任中国人民保险（集团）公司国际部总经理。1997年至2009年，历任慕尼黑再保险公司北京代表处首席代表、北京分公司总经理。2009年至2016年6月历任慕尼黑再保险公司中国事务理事会主席、慕尼黑再保险公司大中华区事务理事会理事。1982年毕业于北京师范大学英美语言和文学专业，获学士学位。英国皇家保险学会会员（FCII），高级经济师。

荆涛 独立非执行董事

1969年2月生人，自2015年12月起任本公司独立非执行董事，任职资格批复文件为保监许可〔2015〕1243号。1999年至2008年历任对外经济贸易大学保险学院助教、讲师、副教授。2009年1月起任对外经济贸易大学保险学院教授。2005年6月毕业于对外经济贸易大学国际贸易学专业，获经济学博士学位。

邢海宝 独立非执行董事

1967年10月生人，自2023年6月起任本公司独立非执行董事，任职资格批复文件为京银保监复〔2023〕464号。1989年11月参加工作，1989年11月至1991年9月任江苏省高淳县人民检察院助理检察员。1994年7月至今在中国人民大学法学院任教，兼任中国人民大学法学院海商法保险法研究所副主任，教授职称。1997年6月毕业于中国人民大学法学院民商法专业，获法学博士学位。

刘旭光 非执行董事

1965年5月生人，自2009年12月起任本公司非执行董事，任职资格批复文件为保监产险〔2009〕1229号。1985年7月至1993年9月，先后就职于煤炭部武汉煤炭设计研究院、北京工程咨询公司。1993年10月加入中国银行总行，历任中国银行风险管理部处长，中港（开曼）有限公司助理总经理，中国银行零售业务部副总经理，个人金融总部风险总监，个人金融部首席产品经理、消费金融部首席产品经理。2023年8月起任澳门分行首席业务经理。1985年毕业于华南理工大学建筑工程专业，1990年于中国人民大学投资经济专业，获经济学硕士学位，高级经济师。

章筱枫 非执行董事

1977年5月生人，自2023年7月起任本公司非执行董事，任职资格批复文件为京银保监复〔2023〕521号。自2000年7月至2023年4月，历任中国银行营业部科员，总行公司业务部科员、客户经理、高级客户经理，公司金融总部公司业务模块高级客户经理、主管，公司金融部油气化工团队主管、交通团队主管。自2023年4月起任中国银行公司金融部副总经理。2004年6月获对外经济贸易大学经济学硕士学位。

李小龙 非执行董事

1979年11月生人，自2023年7月起任本公司非执行董事，任职资格批复文件为京银保监复〔2023〕520号。自2002年2月至2023年12月，历任中国银行资产负债管理部干部，资产负债部综合经营计划团队助理分析师(资产负债结构)，资产负债管理部综合经营计划团队分析师(资产负债结构)，财务管理部预算管理团队分析师(资产负债结构)、高级财务经理(资产负债结构)、高级业务经理(战略管理)、主管(战略管理)、主管(预算管理)、资产负债管理团队主管。自2023年11月起任中国银行财务管理部资深财务经理。2007年7月获对外经济贸易大学经济学硕士学位。

韩温 非执行董事

1976年1月生人，自2023年3月起任本公司非执行董事，任职资格批复文件为京银保监复〔2023〕90号。1998年7月至2023年3月，历任中国银行北京市崇文支行崇文门分理处经办员、信贷科科员，北京市分行风险管理处支行管理科科员、尽职调查科副科长、尽责审查团队主管，北京市分行公司业务部高级业务经理，北京市通州支行副行长，海淀支行副行长，上地支行副行长(主持工作)、行长，丰台支行行长、中国银行人力资源部副总经理。2023年3月起任中国银行公司金融部副总经理。1998年7月毕业于首都经济贸易大学贸易经济专业，获学士学位。

四、监事简历

何秋平 监事

1972年10月生人，自2011年12月起任本公司监事，任职资格批复文件为保监产险〔2011〕1831号。1995年至2016年1月，历任中国银行稽核部财务稽核处科员、海外行稽核处主任科员、稽核二处副处长、亚太地区稽核团队主管、非商业银行稽核团队主管。2016年1月起任中国银行审计部副总经理。1995年毕业于北京大学光华管理学院财务学专业，获经济学学士学位，2002年毕业于北京大学光华管理学院工商管理专业，获工商管理硕士学位。

刘筱雯 监事

1975年4月生人，自2023年1月起任本公司监事，任职资格批复文件为银保监复〔2023〕120号。1998年7月至2002年8月，任中国人保贵州省分公司信息技术部正主办。2004年8月至2007年3月，任锐捷网络战略部团队经理。2007年3月至2008年9月，任阳光财险总部战略发展部市场研究处处长助理。2008年9月至今，历任本公司战略规划部经营分析室副主管、产品精算部经营分析团队副主管、企划部经营分析团队主管、运营中心项目管理办公室主管、风险管理与合规部风险管理团队主管、办公室/董秘部副总经理、风险管理与合规部副总经理。1998年毕业于贵州大学计算机软件专业，获理学学士学位。2004年毕业于中国科学技术信息研究所情报学专业，获管理学硕士学位。

五、高级管理人员简历、职责及其履职情况

李波 副总经理、财务负责人

1964年3月生人，自2006年6月起任本公司副总经理，任职资格批复文件为保监国际〔2006〕520号，2004年至2005年任本公司筹备组副组长。2009年10月起，兼任本公司财务负责人，2023年9月至2023年3月任本公司临时负责人。曾任香港中银集团投资有限公司执行副总裁、中国银行投资管理部助理总经理、中国银行财会部副处长、处长等职。1994年毕业于中国人民大学财会专业，大学本科，会计师。

履职情况：李波先生自任职以来，致力于持续规范和强化公司财务管理，积极参与公司预算管理、偿付能力管理、风险、合规与内控管理、资产管理、精算管理、准备金管理等重大经营管理活动，贯彻落实股东战略要求，严格执行董事会决议，为推动公司银保战略贯彻落实，健全公司财务、内控与合规制度，提升公司风险管理、精算管理和资产运作水平做出了突出贡献。

魏居易 纪委书记

1964年11月生人，自2017年9月起任本公司纪委书记。曾任解放军国防科工委办公厅秘书处副营职秘书、中国银行北京市分行丰台区支行办公室主任、中国银行北京市分行党务工作部副部长、中国银行党务工作部主管、中国银行广西壮族自治区分行纪委书记等职。2004年毕业于中央广播电视大学会计学专业，本科学历。

履职情况：魏居易先生自任职以来，充分履行协助党委书记抓党建的职责，抓基层、打基础，扎实推进党建工作；加强教育引导、建章立制、监督监察、执纪问责，积极推动纪检监察工作，促进党风司风好转；完善规章制度、推进问题整改、组织风险排查，不断提高审计工作质效；为提升公司党建、纪检监察、安全保卫、审计工作水平做出了突出贡献。

马兴宏 副总经理

1967年8月生人，自2016年8月起任本公司副总经理，任职资格批复文件为保监许可〔2016〕775 号。曾任华安财产保险股份有限公司投资部总经理、中银保险有限公司市场业务部总经理、中银保险有限公司北京分公司总经理。1993年毕业于北京大学经济学院西方经济学专业，硕士研究生学历。

履职情况：马兴宏先生自任职以来，致力于提升公司业务竞争能力，大力拓展境外业务，切实推进国内重大项目，进一步夯实车险发展基础，搭建新渠道平台，为个人业务高速增长打下基础；注重再保能力建设，有效提升公司承保能力和风险缓释能力；不断优化客户服务体系，创新服务手段，提升服务体验，为有效提高公司竞争软实力做出了突出贡献。

李楠 副总经理

1974年8月生人，自2023年6月起任本公司副总经理，任职资格批复文件为京银保监复〔2023〕339 号。曾任中国银行中小企业部副总经理、普惠金融事业部副总经理，天津市分行副行长等职。2001年毕业于清华大学管理科学与工程专业，硕士研究生学历。

张威 副总经理

1973年12月生人，自2023年1月起任本公司副总经理，任职资格批复文件为银保监复〔2018〕482号，目前在地方政府挂职。曾任中国银行广东省分行国际结算处科员、副科长、科长，中国银行珠海分行副行长，中国银行广东省分行国际结算部副总经理，中国银行茂名分行副行长（主持工作）、行长，中国银行广州番禺支行行长。毕业于南华大学工商管理专业，硕士研究生学历。

履职情况：张威先生自任职以来，致力于优化资金运用策略，调整投资结构，加强投资风险管理，不断提升公司投资能力和投资收益；大力推动公司个险业务条线建设，创新产品，拓展渠道，积极探索个人业务银保协同、线上新渠道等发展模式；不断健全消费者权益保护治理体系，优化服务模式，加强投诉管理，提升客户服务水平。为提升公司投资能力、个险发展、客户服务水平做出了突出贡献。

严亮 副总经理

1972年12月生人，自2023年2月起任本公司副总经理，任职资格批复文件为京银保监复〔2023〕108号。曾任中国银行信息科技部总工室高级经理、中国银行IT蓝图实施办公室架构管理团队主管、信息科技部全球推广办公室推广管理团队主管、中银保险首席信息官等职。2001年毕业于中央财经大学会计学专业，硕士学位。

履职情况：严亮先生自任职以来，积极落实集团战略要求，探索创新科技应用，重塑公司信息科技体系，推动公司数字化转型；持续推动财务、理赔等运营集中工作，推进公司客户管理、业务管理、互联网渠道、支付、数据资产及智慧运营六大平台建设；落实反洗钱职责与工作制度，加强业务预警管理，强化公司整体抗风险能力，为公司平稳健康发展做出了突出贡献。

孙建伟 首席风险官、合规负责人、董事会秘书

1968年4月生人，自2016年6月起担任本公司合规负责人、首席风险官，任职资格批复文件为保监许可〔2016〕352号；自2023年9月起兼任本公司董事会秘书，任职资格批复文件为京银保监复〔2023〕691号。曾任中银保险有限公司审计部总经理、办公室总经理、董事会秘书部总经理、办公室/董秘部总经理、人力资源部总经理。2005年1月至2011年11月,兼任中银保险有限公司董事会秘书。1990年毕业于中央财经大学基建财务与信用专业，获经济学学士学位。

履职情况：孙建伟女士自任职以来，致力于推动全面风险管理体系建设，建立完善风险管理与内控合规制度体系、组织体系和监控体系，搭建风险管理三道防线体系，推动风险关口前移。推动机制建设，持续深化授权管理、反洗钱管理等工作。协助董事长优化公司治理实践，为持续完善公司治理，全面加强风险管理，促进本公司获得良好的监管评价和外部评级做出了突出贡献。

黄晓钟 总精算师

1978年9月生人，自2023年4月起任本公司总精算师，任职资格批复文件为京银保监复〔2023〕291号。2001年7月参加工作，2013年4月获得中国精算师资格，历任中银保险有限公司产品精算部总经理助理、副总经理（高级）。2002年9月毕业于上海交通大学数学系应用数学专业，获得理学硕士学位。

履职情况：黄晓钟先生自任职以来，致力于推动精算技术在经营发展方面的应用，充分发挥其保险精算方面的专长，并结合公司发展及市场需求，及时更新精算模型，在保险产品设计、准备金评估、精算定价等方面积极探索创新，为促进公司业务发展、提高精细化管理水平及增强公司的市场竞争力作出了较大贡献。

六、公司部门设置情况

七、持股比例在5%以上的股东及其持股情况