如果公司经常公对私转账，这些风险需要知道！12月1日起不能再有 为什么外汇平台入金是私人账户,不是期货公司账户

➯对私账户的规定

原则上说，一般的公司账户是不可以转账到个人账户的，银行对此也有规定：通过网上银行可以给支付个人，但是需提供相关资料，否则银行有权拒绝处理。

公对私转账，风险有哪些？

1、挪用公款

公司账户的资金往来一般是摆在明面上有据可查的，而若是转到老板的私人账户，就难以区分到底款项是公用还是私用的，前段时间某公司财务人员挪用巨额公款打赏平台主播的案子还历历在目。

根据法律规定，公司的资金必须要收到监管，不可挪做私用，一旦发现有挪用公款的行为，严重的会被定罪入刑！

2、偷税漏税

都知道财务做账一定是要有原始凭证的，而很多通过个人账户转出去的款项账面不透明，没有依法的纳税凭证，很有可能不会提供增值税发票，这就有偷税漏税的嫌疑了，一旦被查，企业将会面临巨额补税惩罚。

3、洗钱嫌疑

一旦个人账户大额收款累积次数过多，就会被银行列为重点监控对象，排查是否存在洗钱的可能。注意，会被列入重点监控的不仅仅是金额大，而且是一年内收款次数多的对象，并不是所以大额交易都会被监控。

根据大额支付交易的规定：个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易，个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易。

金三启用以来，已经有很多企业因为历史资金流水不明，被系统通过税务申报的数据排查出了问题，有虚开发票用来抵税的，也有压根没有入账的不明收支。

都被要求补缴税款几十上百万，不补？

就等着税局的人上门来搬账本吧！

那么究竟哪些发工资转账行为，触犯法律呢？

这样发工资，就是偷税！

“ 今年，广东省鹤山市地税局稽查局对当地某制造企业进行税务稽查时发现：

这家企业在2014年——2016年期间，通过非法冒用他人的个人身份信息的方式。

虚列10多名企业人员，虚增工资费用60多万元，以此偷逃所得税20多万元。

最终这家企业被追缴税款、加收滞纳金，并处罚款共计40多万元。 ”

很多企业都这样发工资，但这三种方式发工资就是偷税：

1、虚列人数，给银行发的付款指令却跟申报人数不符，员工参保人数和个税申报人数也对不上；

2、虚增工资的方式虚增薪资费用，银行流水明细跟工资表不匹配；

3、分摊高新员工薪水。

这类操作的特点很明显：

大部分员工的工资都在起征点上下徘徊，企业平均薪资值也低于市场平均水平。

这类小微企业很多，受到波及的必然少不了。

如今社保由社保统一收取，社保和个税信息不一致的情况下，税局很容易发现异常。特别是金税三期以后，税务稽查成本非常低。

经过大数据对比，系统分分钟预警，就看税局是不是查。

要查的话，哪些是重点查处对象呢？

这4点，将成重点检查对象

1、虚开发票的，必将清算

税务已经打造了最新税收分类编码和纳税人识别号大数据监控机制。

今年可能将有