怎样进行职业规划？有没有系统、可行的方法？ 信托与理财从事的职业是干啥工作的呢知乎文章

今年刚好是我工作十年，从世界500强管培生—互联网金融的数据科学家—MBB咨询顾问—到现在任职于一家私募基金，做一级市场。

可以说身边的朋友都挺羡慕我这十年经验的精彩，随心所欲，切换不同赛道，还能每一次职位晋升以及收入的增长。

很多人希望我能写写如何做职业发展规划，如何切换赛道做准备，如何了解自己到底该选择什么职业，如何为自己未来三年到五年做规划。本篇文章1w字，需要大家慢慢阅读，但我能保证对大家非常有帮助。

我自己帮身边的同学们做职业上的解惑，发现当下大家在职业发展上集中表现的两个特点：

1.现在不少人都对现阶段的职业方向有所不满；

2.大家在做职业选择时，都倾向于金融和咨询方向。（可能受我个人职业发展影响）

举个例子，有位和我沟通的同学，称为蛋蛋吧，虽二本院校毕业，但人很聪明，目前在一家不错的互联网公司从事数据分析的工作，薪资非常可观——这已经是很多人非常羡慕的职业方向了吧？但他个人还不太满意，希望自己在职业发展上更上一层楼。（这种不断追求卓越的性格我是欣赏的）

但蛋蛋选择职业上升的方式却让我感到疑惑：他没有选择自己当前所在的方向深耕，而是希望进行职业转型。而转型的方向希望是战略分析方向，或是投资分析方向，亦或是成为咨询顾问。在他看来，这些职业方向前景好，薪资高，也不像互联网一样无意义的卷，而自己作为数据分析师，应该蛮有竞争优势。

更加令我没想到的是，类似的案例十个里面就有四五个。

比如，做运营的小伙伴认为自己炒股还不错，大学是金融专业，来询问我如何转投资方向；有做数据分析的小伙伴，觉得当下的工作太苦太累，而看上去顶级咨询工作风光，可以接触多个行业，于是想要转型咨询入职MBB；有在技术一线的小伙伴，一没项目管理经验，二没带人经验，只因为觉得做技术太苦，于是跑来咨询我如何能够从一线技术岗升为管理人员。

这些同学的职业规划，在我眼中就像一个小朋友跑来告诉我：我想做明星，因为明星看上去拉风又有钱而且还不累。空白空白你快告诉我，该怎么才能实现呢？我真的很想告诉他们：我是空白，不是阿拉丁神灯，我真的无能为力啊。

在我看来，这些同学对自己职业的规划，当下还停留在“梦想”的阶段。所谓梦想就是指不基于自己当下的能力、经验和兴趣特点，随性且充满幻想的设计自己的职业规划。

这就好比于乌托邦式的社会结构梦想——听上去特别美，但真要实践的时候死的比谁都惨。

其实我也有梦想，不管是走上商业分析，还是做咨询，亦或现在做私募，都是因为有梦想的原因。但我和这些小伙伴最大的不同在于，这些美丽的泡泡被制造出来后，我能清晰的认知到，这只是一个梦想，是虚幻和不现实的。

真的要想把梦想一步一步落地，首先就要戳破它，不管有多不舍，有多难过。

而戳破的方式，就是用理性认真地分析它，把梦想变为理想。把一个五彩斑斓的泡泡，变成一个踏实、务实、可落地、可执行的色彩单调但却切实可靠的规划。

本次我采用用企业战略方法论，从不一样的视角，来探讨个人职业发展的可能性，给还处于职业规划迷茫的同学们，提供一些可行的方法论。

大家都知道一套标准的战略管理流程，首先需要设立的是愿景和目标。同样的，个人职业发展也需要这样设立。

目标指的是企业战略经营活动预期取得的主要成果。

愿景指的是企业的长期愿望及组织发展的蓝图。

这两者最大的不同是企业战略目标是分阶段制定并落地实施的，按照战略循环的方式跟踪和矫正。战略目标代表的是理想主义，对于理想目标会有一个清晰的实施路径。

而企业愿景体现组织永恒的追求。一定程度上可以被理解为空想主义，其原因是愿景没法形成具体的经营计划。

例：阿里巴巴的愿景是成为一家持续发展102年的企业。

但阿里每年的战略目标其实跟这个愿景没有什么强关联性。

同样的，在个人职业规划中，很多时候我们并未清晰的区分目标和愿景。

例：小明同学目前是互联网大厂的数据分析师，希望未来有一天能进入麦肯锡。但是他背景并不是target school，也没做过case study，之前也没有过咨询实习的经验，那大家觉得小明设定的是愿景还是目标？

很显然是愿景。

不考虑自身的职业匹配度，现有优势，甚至是行业招聘要求，光设愿景是很难落地的，想嘚多，做得少。一而再，再而三，三而竭，久而久之，便只能徒增焦虑，显得好高骛远。

我相信，很多小伙伴并非不清楚空想主义和理想主义的区别，而是没有分清楚愿景和目标的差别，只有分阶段的建立具体的战略目标，按照战略循环的方式，从战略目标—行动计划——实施策略——分析回顾，这四个步骤，脚踏实地的落实自己的职业规划。

我记得有位同学做的是前端开发，希望转型数字化负责人，那么首先他应该从前端开发转型成为数据开发，做数据开发时还要学习策略分析/商业分析。接着开始带团队带项目，最终一步步实现数字化负责人的愿景。

职业发展也好，人生规划也罢，就好比一个圈连着一个圈的铁链，若想要跳过中间这些步骤，直达目标，这几乎是很难实现的。

好比绝大部分行业，只有少数企业能够脱颖而出。也只有少部分人，能通过一个又一个的战略循环，经历起伏不定的低谷和机遇，螺旋上升，实现人生的愿景。

按照企业战略规划的制定步骤，第二步便是战略分析。

所谓战略分析，便是分析企业所处的内外部环境，自身的资源，能力和优势，进行合理的战略定位的过程。

一般来说，企业战略分析分为外部环境分析和内部环境分析。

外部环境分析用的是行业的成功关键因素（KSF），而内部环境分析用的是企业资源与能力。

在个人职业规划上，依然可以通过战略分析对自身进行职业定位。

从战略理论来说，下面三个问题是确认产业的成功关键因素（KSF）必须考虑的：

1. 顾客在各个竞争品牌之间进行选择的基础是什么（市场共性）？

2. 商家要取得竞争成功需要什么样的资源和竞争能力（资源能力共性）?

3. 商家获取持久的竞争优势必须采取什么样的措施（竞争动态）?

适当改编一下，用于个人职业发展，则对应的需要回答以下三个问题：

1. 该职位需求人才的核心要素是什么？是能力，经验还是资源？

2. 自身的资源和能力，是否与该职位的要求所匹配，自身是否有竞争优势？

3. 该职位的竞争优势应如何维持和扩大？

而在内部环境分析中，针对我们的兴趣意愿和资源能力，也可通过三个问题，评估自身现状：

1. 自己做职业选择的原因是什么？

2. 自己在职业选择中的资源、能力及发力点在哪里？

3. 自己后续的职业规划是什么，未来是否很难被模仿或复制？

建议大家不妨都回顾一下自己的战略目标——职业发展路径，通过外部环境分析的三个问题，了解所求职位的外部需求，通过内部环境分析，判断自身的意愿，并最终给自己一个战略分析结果：“高大上” or “接地气”。

“高大上”指的是自身的背景和能力，相较于职位本身，各方面都异常优秀，而“接地气”则相反，代表自身的背景和能力，在某些方面可能比较普通。

当然，“高大上”和“接地气”，都是一个相对概念，相对于职业要求，相对于其他竞争者，自身的资源、经验和技能。

这种相对概念，不仅要细分到行业，更要精细化到具体的岗位，哪怕同样是互联网数据分析，商业分析，策略分析和数据运营，其对候选人的要求也并不相同。

从现代战略理论来说，战略规划的第三步是战略选择，顾名思义，就是基于战略分析结果，形成了自身的战略定位后，需要进一步分析，未来的路应该怎么走。

一般来说，战略选择包括总体战略，业务单元战略和职能战略，因为不同层级的管理者，选择的战略方式也不尽相同。

而在总体战略，业务单元战略和职能战略中，又有不同的战略模型用于帮助管理者进行战略决策的选择，例如业务单元战略，可以选择的战略模型有“战略钟”，蓝海战略，零散型产业战略等。

针对个人职业发展，在职能战略往下，新增一项“个人战略”，而在“个人战略”里有两种战略模型可供选择，即“正规军”和“野路子”。

所谓“正规军”就是按照既定的成长路径，借鉴前人的经验，脚踏实地的努力，这有点像工厂的模具，通过这个模具的框定，形成标准化的职业成长路径。

而“野路子”则相反，本身缺乏前人经验的借鉴，也没有一个固定的成长路径，边探索边纠正，这有点像手工艺品的生产方式，个性化但不批量。

如果说“正规军”是标准的银行理财产品，则“野路子”肯定是高风险高收益的基金或其他衍生产品。毕竟“野路子”全靠个人摸索，也需要靠一定的运气，而“正规军”则风险性小很多。

如果我们把战略分析的结果——战略定位，和战略选择放一起两两匹配，形成一个二维象限图，则出现了一个有意思的结论：

高大上 + 正规军 = 精英

高大上 + 野路子 = 降维

接地气 + 野路子 = 机遇

接地气 + 正规军 = 内卷

战略定位+战略选择=预设结果，而预设结果+有效的战略实施=战略目标达成。我们先简单来探讨前一个公式，举几个例子就能很清楚的明白其中的逻辑。

第一类 精英路线：我一个高中师兄高二开始去新加坡读书，大学毕业于新加坡国立，几段大BB的投行实习，最终毕业去了香港花旗投行，一路从analyst开始做到VP，妥妥的精英人士。

还记得当时，几个同学在香港聚餐，其中一个高中学弟很是想进入金融领域，特别羡慕师兄外资投行的工作，询问师兄后面该怎么规划，师兄反倒是很诚恳的说，不如多考虑考虑有什么野路子路径，先留在香港，比如卖保险，然后搭建人脉，再看看有没有进入金融圈的可能性。毕竟学弟相对“接地气”的背景，很难通过正规军的路径进入顶级投行。

末了，师兄跟我们分享，当时他其实特别想转去国际顶级的几家PE，但奈何这几家PE看不上新加坡本科的背景，基本要的是美国顶级商学院的本科背景。换句话说，别人眼里的“高大上”，可能在另一些人眼里，就转变成了“接地气”。

第二类 降维路线：而另一个高中同学本科毕业于清华，几段顶级咨询公司的实习，香港研究生毕业后拿到了腾讯战投的offer，却直接放弃跑去创业。在八九年前，互联网家装行业还未兴起之时，与几个清华的校友，在一线城市开始了互联网家装的创业。目标客群也很清晰，针对刚毕业或者工作五六年的城市租房小青年。融了几轮资，生意很是不错，还创办第二家公司，做智能科技床垫。

在八九年前，互联网家装还未兴起时，大部分家装行业创业者学历不高，而我高中同学商科的学习经历，让他们团队能更快速、更清晰、更高效的捕捉到市场的动向和客户的需求，这就形成了明显的降维打击。

第三类 机遇路线：我有一位忘年交朋友，他是70后，大专毕业。在支付宝初期的时候就加入做BD，那时候BD岗位并不那么看重学历。因此，他开启了一段升级打怪的职业生涯，一路做到了P8，那可是10年前的P8。然后在互联网金融红红火火的时候，去了某大厂做金融总监，再后来又去了跨境支付做副总裁，最后自己出来创业。因为一路做BD，再加上多年管理经验和人脉结交，一创业就拿到几个亿美金的订单，注意不是融资，而是订单。对于他这种创业者，客户和投资人的眼光根本不会放在学历上，而是看重他的人脉资源和成功项目经验。

但是，这种职业爽文到现在，只会越来越少。时代红利逐步消失再加上信息差缩小，这种可遇而不可求的机会就越少，当然对于普通人而言，还是有一些机会的，只不过