外贸人注意：这81个高风险国家的货款恐无法收回 中国银行接受外汇需要证明吗现在怎么办理

小 律 说

前几天，跟朋友闲聊，他问我为什么客户的国家被美国制裁，中国银行却收不了汇过来的美金？

相信很多做外贸的都会有这方面的疑问，简单说因为国际贸易不仅要遵从我国的相关法律，同时也要考虑到国际惯例。

银行对高风险地区的款项往来确实很敏感，若被查到，将被处罚甚至销户。对高危国家，银行一般要求提供多种证明材料，包括反洗钱调查表，风险承诺函，出口方、付款方、三方关系的说明等，那对于外贸人来说，最大的影响是货款难收，甚至入不了帐！

01

四类高风险国家或实体

受联合国/美国制裁的国家

包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴。这5个国家是受联合国/美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。

查询方式

联合国制裁名单查询网站：https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美国OFAC制裁名单查询网站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

受美国、欧盟等单方面制裁的实体

例如俄罗斯。近年来，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家（含分支行），其中包括该国最大的银行之一的莫斯科银行。

查询方式

欧盟制裁名单查询网站:http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm

未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家

例如阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这3个酋长国）、沙特、土耳其等国。来自这些国家的美元付款，涉嫌为高风险个人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融服务，有可能会被美国核查。国内的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行核查。自2018年7月1日，史上最严的反洗钱新规实施，同一时期国内一些银行开始严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款，引得广大出口商纷纷吐槽。

查询方式

每家国内银行政策不同，详询银行

未受制裁但高风险国家

例如土耳其、巴基斯坦等国。这些国家国内政局不稳，与美国若即若离，被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务，也要保持谨慎。

查询方式

每家国内银行政策不同，详询银行。

02

高风险国家名单及评估结果

国家风险评级划分为1~9级（共9级），风险水平依次升高。国家风险展望分为“正面”“稳定”和“负面”三个层面。“

正面”表示未来1年内该国风险水平可能相对下降；“稳定”表示未来1年内该国风险水平可能保持稳定；“负面”表示未来1年内该国风险水平可能相对上升。

03

核查能否正常收汇

若和高风险国家或地区进行正常贸易，请务必提前核查并确保收汇通畅。可参考以下核查方式：

1）首先，让客户付一笔定金，看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户，且有正常入账经历的情况下，可以相对灵活一些。但付定金肯定更好，一方面降低客户信用风险，另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。

2）其次，在获知客户及付款银行之后，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息。

3）有关收汇部分可点击