外盘期货交易风控

随着国内金融市场的不断完善和开放，外盘的引入和内盘的对外开放肯定会逐步加速，中国资本市场对外开放，国外市场引入国内将会形成趋势。

也就是说，以后我们国内普通投资者可以直接投资欧美、亚洲等国家的股票、期货、外汇和其他金融产品，国外投资者也可以直接投资我们国家的股票和期货。

其实现在我们国内投资者也是可以直接投资外盘的，只不过主要针对的是机构投资者，我们散户投资者要直接投资外盘，比较麻烦，而且有一定的限制和要求。比如资本门槛、身份证明、外汇管制等等。

所以市场根据投资者的需求出现了很多一些比较“另类”方式来满足散户投资者投资外盘的需求（需求就会有市场）。

各种外盘平台当中，主流的品种有3种。

第一种是外汇。

第二种是以美原油、美黄金、美白银和美精铜为主的国际主流的金属能源期货。

第三种是以美国三大股指、德指和恒指为主国际主流的股指期货。

这些外盘平台都有一个突出的特点，那就是平台真假难辨且杠杆非常高。

先说杠杆，国内期货杠杆一般不超过10倍，但是外盘期货杠杆一般都是100倍以上。这是什么概念呢？100倍杠杆的意思就是说你可以拿1万当100万用，赚钱的时候相当于是100万在赚，亏钱的时候相当于100万在亏，这么高的杠杆，赚钱当然快，100万赚10个点就10万了，也就是说你1万本金的情况下，加了100倍杠杆，只需要赚10个点你本金就翻了10倍；但是同时，你1万的本金加100倍杠杆也就是100万，那100万只需要亏1个点你本金就没有了。

再说平台，平台质量参差不齐，讲到平台安全这块，我想没几个人比我是更了解的。很多人自作聪明，以为自己能判断，就去找一些平台，到最后无法提现都不知道是什么原因。

很简单的例子，国内主流的期货软件公司是文华财经，然后很多人认为只要是文华财经对接的外盘期货平台都是正规的；再比如很多人用的外汇软件是MT4，就以为MT4对接的平台都是正规的，抱着这种认识去辨别真假平台那完全就是笑话，只有这种初级的认识迟早要出事情，因为这完全就是一种自我安慰，这种普遍的心态反而会被黑平台利用拿去收割普通投资者。

再比如也有不少人认为，同样的软件，同样的盘面，同样的走势，同样名字的平台，都是一样的，手续费很低的比较划算，本来市场普遍是200港币，有的平台给50港币就可以交易，就去做50港币的，可以用屁股想想这么低的手续费他们平台拿什么赚钱呢？

庄家，是最擅长利用散户心理收割散户的。

做期货最基本的东西要清楚，那就是期货最基础的东西有3个部分，第一个是交易所，其次是期货公司，最后是软件公司。

这三个最重要的是交易所，然后是期货公司，最后才是软件公司。

而文华财经是什么角色呢？文华财经只是软件公司，只是提供行情数据、报单数据而已，你却把文华财经当成了权威？这是无知还是无知？文华财经在期货中属于可有可无的角色。没了文华财经，期货公司也可以自己做交易软件，除了文华财经，还有博易大师等等。

那为什么文华财经得到投资者的认可呢？主要原因就是因为文华财经做的符合投资者的需求，很多投资者喜欢用这个软件，所以期货公司和文华财经合作，这其实就是期货公司自己不争气了，做不出好用的软件。

所以，不要把软件公司当成权威，更不要拿文华财经去判断一家期货公司是不是正规，软件公司主要的作用是提供行情数据。

软件公司是怎么赚钱的呢？主要就是和期货公司合作，收取软件使用费，这个业务做好以后才能开展其他业务，比如像文华财经一样直接收取投资者的会员费，或者卖指标、卖数据之类的。

也就是说，只要你给了足够多的钱，软件公司就可以给你提供数据，让你的平台接入软件，现在很多事情都能用钱解决。

当然，外盘期货并没有完全对国内普通投资者开放，所以文华财经不敢随便对接，但是并不代表不会对接到一些黑平台，根据我了解的情况，只要平台给出足够好的条件，对接文华财经并不难。

对接MT4呢？更是没什么门槛。

所以，不要把软件公司当成权威了，软件公司的目的是为了赚钱，他们只提供数据，并不保证资金安全。

当然了，像文华财经这么大的一家软件公司，风控这块做的肯定是非常好的。但是资本市场里，没有绝对，所以要做好万一的准备，国内的交易所数据出现错误的情况并不在少数，包括文华财经也出现过数据错误。

那我们如何辨别平台真假呢？说句实话，就算你实地去期货公司考察，你也不一定能辨别得了，香港的期货公司是可以去考察的。但是没必要，第一个是我们普通投资者没有这个条件，第二个是我们普通投资者就算实地到了期货公司，也很难辨别真假。

所以我们应该应对为主，经验判断为辅助。

国内平台就不用讲了，股票交易所就2家，上海证券交易所和深圳证券交易所，和这两家对接的证券公司基本都没有问题；期货交易所就4家，上海期货交易所，郑州商品交易所，大连商品交易所，中国金融期货交易所，和这4家对接的期货公司都是正规的，还有2家大家做的不怎么多的交易所，上海国际能源交易中心、上海黄金交易所，其他的还有一些不怎么主流的，比如说渤海商品，名义上是正规的，但是不主流，不建议做，因为容易出问题，比如当初的泛亚事件。

关于外盘，我们可以通过不同渠道交易到的主流交易所有芝加哥期货交易所、芝加哥商品交易所、纽约商业交易所、伦敦洲际交易所、欧洲期货交易所、香港交易所、新加坡交易所等，一般这些交易所都不会出现问题。只要不要去做一些什么大闸蟹、茶叶、鲜猪肉、可可之类的都不会出问题。

不过交易所不会出问题不代表下面的期货公司不会出现问题。

目前，外盘期货公司给普通投资者提供的外盘账户一般都是机构账户，是额外加了杠杆的，这种账户一般不会出现资金安全问题，不过，也有一些平台给客户提供的是一些假平台，也就是对赌盘，这种账户很容易出现不能提现或者不能正常交易的情况。

这两种平台比较难分辨，因为这两种平台可以做到一模一样，比如软件一样，盘面一样，出入金方式一样。以很多人认为权威的文华财经做例子，比如某个专门做对赌盘的平台接了文华财经这个平台，那你用的是文华财经的软件，但是实际上他们经过技术处理，不让你上报的单子进入交易所，而是转到了他们的平台，这样你完全就看不出来。

再比如MT4，你下单以后他们操纵k线，让你瞬间爆仓，然后再把k线恢复正常，你有理没法说。

所以，平台安全很多人没法辨别，那我们怎么办呢？

3个办法。

1，不做外盘期货。

2，自己去香港开户，准备好相应的资料，不过有门槛。

3，根据自己的经验，找个看着比较安全的平台，只入小部分资金操作，盈利立马提现，或者隔几天就立马提现，等要做的时候再入金操作。

我目前用的是第三种方式，我开了很多账户，每个账户只放小部分资金，也就是前面讲过的一 一模式，比如我有100万，那我账户就放着10万，这样要是出现极端情况，平台跑了或者怎么样，那我还剩大部分资金，不至于太被动了。

我现在看下来，市场上很多平台属于机构账户，属于实盘交易，模拟盘比较少，所以只要自己稍微有一点的经验就能判断出来，要找一个安全一些的平台并不难。但是这些平台杠杆都很高，做好了平台风控以后，下一步就是要做好杠杆风控了，也就是我们要尽量在盈利最大化的情况下把杠杆带来的风险降到最低。

杠杆风险在前文说了，100倍杠杆可以拿1万当做100万用，这100万赚钱10个点就是10万，本金就翻了10倍，但是亏1个点就亏1万，只需要亏1个点，本金就亏完了。

怎么样降低杠杆的风险呢？两个方法，可以一起用。

第一个是减小操作级别，第二个是轻仓。

减小操作级别，主要原因是级别越大，波动越大，盈亏空间越大，高杠杆本身就加大了n倍盈亏空间，这个情况下如果还要找比较大的级别操作，盈亏空间就更大了，这种情况下风险是承受不了的，100倍以上杠杠的品种，建议都操作1分钟周期，因为1分钟周期波动空间比较小，可以减少一部分杠杠风险。

其次就是轻仓，100倍杠杆建议每次建仓本金控制在总资金的5%以内，比如你有100万的可交易资金，那么我建议每次操作本金控制在5万以内，要是20万的本金做交易，每次建仓本金控制在1万以内。而且每单最大亏损不要超过建仓本金的50%，比如你20万的资金做外盘，每次建仓本金是1万，那么每次亏损不要超过5千，高度活跃度品种底线是每次建仓资金全部亏完，但是不能亏到剩余资金，比如你20万做外盘，选择的品种波动特别活跃，那么你每次建仓是1万，你单笔最大亏损就是把这1万亏完，不能亏到剩余的19万，这是底线，只要规则一旦定下来了，就不能随便更改，要是做不到，就直接不要做了吧。

到目前为止，已经把外盘期货的两个主要风险控制住了。用一五法则控制，比如你100万的资金，账户最多放着10万，这10万本金每次建仓不要超过5千。

主要目的是，账户只放1/10仓位，就算平台出问题，最多损失10%，如果盈利了提现了最多损失一些盈利，这个主要是应对平台安全问题；然后我们每次只用账户资金的5%操作，那我们单笔亏损最多就是账户资金的5%，这样我们单笔操作的杠杆风险也控制住了。

提一下，这里的一五法则可以根据自己的情况灵活调整，比如我自己一般是用一 一法则，大家可以用一二法则、三五法则、五五法则，根据自己情况来就好了，不需要生搬硬套，我主要是讲思路，思路是可以灵活调整的。

我们只要把上面说的风险控制住了，那其他没什么太大的风险了，其他风险都是次要风险，能控制住最好，不能控制住也罢，剩下的我们主要要做的就是如何提高盈利的问题，因为你把风险控制住了，要是不能盈利，那就会不断损耗你的本金，迟早还是会亏完，这时候需要用盈利来弥补本金损耗，多余出来的盈利就是利润，也就是我经常讲的，要想办法大赚了。

关于大赚，在成功率低于50%的情况下，盈亏比最好控制在2：1以上，也就是你每次赚的钱需要是你亏损的2倍，比如你每次亏5千，那你每次盈利目标需要在1万以上，做到这点就可以了。

这篇文章详细讲了，做外盘期货风险如何控制风险，降低风险了。

大家要注意一下，我并不是从找“正规”平台角度去降低平台风险，我是从仓位的角度去控制平台风险。为什么呢？因为很多人并没有能力辨别平台正规与否，很多人只是凭着感觉去判断，这是没有实际意义的，所以我给了大家一个视角，以仓位管理为主，经验判断为辅，去应对平台风险。

因为任何平台，都有极大的概率会倒闭、不做或者跑路，不要和我谈什么你怎么怎么了解，没几个人比我了解这个行业，好的坏的，我所见所闻所经历，都超过了99%的普通投资者。我都是从实际应对、操作的角度去谈的。

主要的风险控制住了，要是能把其他风险也做好，那就是锦上添花了。

比如盈利回撤风控、心态风控、操作技术风控等等，这些都不太好具体讲，因为每个人都不一样，这需要大家自己找到适合自己的方法。

例如盈利回撤风控，也就是如何保住盈利的问题，我的习惯是盈利没有足够之前设好止损，盈利够了就主动出，这就不存在什么盈利回撤的问题了，因为这样我要么赚钱出来，要么亏钱出来，不会赚一点点就提前保住盈利了，小盈利我宁愿不要的。

再比如心态风控，也就是如何控制好心态的问题，这个问题上我有2点，第一是轻仓，就算连续止损心态影响不大，第二是我知道我最后肯定是赚钱的，所以我不着急，大家还可以多补充完善，比如平时多出去玩玩散散心，做做什么运动之类的。

操作技术风控，就是根据走势，根据自己操作的品种，不断完善自己的方法，注意是要根据自己操作的品种去完善，根据实际去完善，不是根据模拟去完善，比如我经常讲的3买卖点就是根据恒指走势特点不断完善总结出来的。

今早还操作了一个3卖，装死了一天，这个账户这单也赚了150个点，其他账户也有100点

大概就讲这么多吧。