美联储降息在即，巨额分红到手，准备迎接明天的大涨！ 打完英雄联盟，打开 广发证券 看看行情，发现这几天虽然大盘很惨，但是我的业绩还是缓慢爬升的。算上今天的盈利，这个百万实盘... 

来源：雪球App，作者： 贫民窟的大富翁，（https://xueqiu.com/7318086163/255496668）

打完英雄联盟，打开广发证券看看行情，发现这几天虽然大盘很惨，但是我的业绩还是缓慢爬升的。

算上今天的盈利，这个百万实盘的收益率大概是11%左右了。

招商银行的分红也到账了，我三个账户加起来大概是不到三万，明天又可以愉快分红了。

然后就是等平安中期分红，大概是十一月左右，如果分红不变，就是五万左右。

上海家化其实也是底部：

第一，去年上海分控三个月，今年没了，上海是上海家化的大本营。

第二，夏天在，六神就在，六神在，家化就在，不死鸟了。

第三、上海家化在美妆类里面估值已经是非常低的了。

下，下不去，只能往上，什么时候往上，我不知道。

1、阿里和腾讯认罚后，我国对互联网平台企业的监管就常态化了。今天消息面上，平台企业座谈会召开，会议听取对更好促进平台经济规范健康持续发展的意见建议。

其实2023年以来，中概互联企业的业绩非常好，但是并没有反应在估值上面，现在政策算是逆转了，如果市场不是睁眼瞎，中概互联今年下半年大概率是有表现得。

根据腾讯公告，将于8月16日发布半年报业绩。按照联交所规则，业绩前一个月不能回购，因此，腾讯的回购将在7月15日（周六）前停止。也就是说明后天腾讯还是可以回购的。

7月12号，腾讯继续耗资约4亿港币，回购118万股，全部注销。

2、美国6月未季调CPI年率录得3.0%，为2023年3月以来最小增幅。

前面我一直呼吁大家有能力有渠道，就配置一点美国的长期国债。如果美国货币政策转向，美国的长期国债估计要赚大钱了。

简而言之，当利率上升时，债券价格下跌；当利率下降时，债券价格上升。对任何可能在到期日之前出售债券的投资者而言，都存在这个风险，因为债券价格会随利率产生波动。

那么现在美国国债利率接近4%，当美联储把利率降低到2%的时候，你发现没有，美国国债，这个无风险收益率的资产收益率是一般性利率的两倍，资金一定会进来哄抢美国国债，提高价格，降低其实际收益率。

最快半年，最慢两年，美国的长期国债是可以吃到这口肉的。

3、那么美元货币政策转向后，我们的汇率能不能提升？

不一定。

这要取决于中国央行进一步的货币政策，毕竟M2同比约增长了11%，CPI基本归零，我不知道多少人能看懂这数据，我心里是有点发冷的。

进一步，如果我们决意把汇率作为刺激外贸的工具，那么汇率就不会很快回升。

4、去年十一月的时候，我连续发文十几篇，呼吁大家配置纳斯达克100指数基金，理由是美国的纳指100成分股盈利能力其实不变，只是单纯因为加息把估值打下来，只有美国货币政策转向

当时跟着我买纳指100的人应该是结结实实吃一口肉了。

那么现在买纳指还可以吗？我不建议了。

同样的道理，美国企业的盈利能力其实还是老样子，这次纳指100暴涨是因为AI刺激下，以英伟达为代表的极个别权重股估值提高造成的。

纳斯达克100指数是一种市值加权指数，公司市值越高，在股指中权重也越大。数据上，截至7月10日，英伟达股价年内飙升了189%，Meta大涨144%，特斯拉上涨119%，Alphabet、微软、亚马逊和苹果的股价涨幅则在32%～51%之间。

纳指通常在每年12月对成分股进行重新筛选，确保其依旧为纳斯达克交易所市值排名前100的非金融公司，但是现在七家公司已经占据纳斯达克100指数55%的权重，且仅Meta一家的权重为大公司标准以下的4.3%，其余六家的综合权重超过50%，纳指100指数基金已经被超级科技公司绑架，而无法反应整个样本集体的表现。

这就触发了纳指100的“特别再平衡”问题，将重新分配指数成分股的权重，以解决该指数“过度集中”的问题。

考虑到这七家超级公司的估值较高，即将降低权重，纳指100整体的盈利能力没有太大变化，已经提前透支了部分货币政策转向带来的利好。

所以我认为当前选择纳指100并不是很好的选择，可能选择中概互联会更好。

5、招行分红，每股1.738元，就算1.7，今天股价是33.2，除权为31.5，如果明年分红1.7，股息率是5.4%。

2023年我个人判断招商银行净利润增长应该是10%，那么股息率增长10%，就是5.94%左右。每股盈利增长10%，如果估值不变，理论上股价也应该增长10%。

还不算分红再投资的收益。

给你1亿，你去开公司，又把握一年后盈利1500万到手吗？

7月12日，2023招商银行财富合作伙伴论坛今日召开，招商银行宣布公募基金保有量突破万亿大关，也是首家破万亿的银行。

淡定淡定，慢慢赚钱，哈哈。@今日话题 @雪球达人秀 $招商银行(SH600036)$ $中国平安(SH601318)$ $中概互联网ETF(SH513050)$