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今年偏股基金跌了23%!有6类基金赚钱,最高盈利8.24% 买债券基金还是股票基金好呢

2023-08-12 11:19:54 互联网 未知 股票

今年偏股基金跌了23%!有6类基金赚钱,最高盈利8.24%

还有一周,悲催的2023年就结束了。

最后这一周估计再怎么折腾也注定2023是一个亏损之年。

今天帮大家盘点一下今年以来(截至到12月23日)各类型基金的收益情况。

看看有哪些跟你想的不一样,又能为我们未来的投资有哪些启发?

一、有6类基金盈利

今年盈利最高点是商品型基金,平均盈利8.24%,然后就是各类债基,其中增强指数型债券基金的平均收益最高,达到3.45%。

接下来,再看看哪些基金跌得比较惨。排第一的是偏股混合基金,跌了23.29%,然后是普通股票型基金和股票型基金,分别跌了22.02%,21.23%。

反正就是跟股票沾边的基金都没啥好下场,就连二级债和一级债都分别跌了6.22%和1.06。我们可以把一级债看成是R2级别的银行理财,所以今年银行理财都很让人崩溃,怪不得最近遭遇大面积赎回潮。

当然,如果你买的银行理财不涉及股票投资,大概率还是正收益,收益跟纯债基金差不多,在2%左右。

看完了这些基金的大致收益情况后,咱们还是要看看对我们的投资有什么指导性意义。

二、偏股基金最火热的时候,你得减仓或者离场

我们看到,今年偏股混合基金的回撤比股票型基金还大,这就有点意思了。

之所以叫混合基金,意思就是它不是全仓股票。他们的仓位通常在80%左右。而股票型基金和指数型基金的仓位则通常都高于90%。

仓位稍微偏低的基金,跌幅反而更大。为什么呢?

主要原因就是因为在2023年,这些偏股基金全都扎堆抱团在少数几个赛道里。所以一旦这几个赛道崩塌,踩踏就会非常惨烈。

所以呀,每当我们看到某些赛道基金异常火爆的时候,一定要远离。

但是假如拉长时间来看,偏股基金仍然很具优势。比如,从最近三年的收益来看,偏股基金达到了34.55%,排在第二位。

不仅如此呀,只要把时间拉长到3年以上,那么投资股票就是最具吸引力,从上表就能看出,只要跟股票沾边的基金,收益都大幅领先。

请注意,三年前是2023年12月。如果把时间拨回到2023年初,平均收益恐怕怎么还要增加15%以上。毕竟最近2年的股市都很差劲呢。

所以呀,别看现在股市这么让人伤心,只要你把视野放长远一点,不要在乎短期一城一池的得失,最终肯定会收益不错!怕就怕你坚持不住,而且还总是管不住手想乱动。

三、想亏钱?那你就存银行吧!

最近呀,由于银行理财都跌,所以很多人把钱全都赎回存银行去了,这就导致M2大增。真的是很搞笑啊。

近三年,货币基金的收益只有可怜的4.22%,今年只有1.19%的平均收益!这是多么拉胯的表现!存银行也不比这好到哪里去。铁定是跑输通胀的!

你或许会说,买股票或者基金不仅不赚钱,还要亏钱呢?但问题在于,近三年只要跟股票有关的基金的平均收益并不差呀。那么问题到底出在哪里呢?

恐怕还是出在投资者自己身上吧!买个银行理财,里面只有10%的股票仓位,都扛不住一丁点波动。从上表也能看到,虽然经历了两年的熊市,其实一级债基近2年的收益是6%,近3年的收益是10.98%。

今年虽然股市不好,近期还遭遇了债券的黑天鹅,但全年回撤就是1.06%而已。一旦股市稍微企稳,一个月不到就能给涨回去。

所以呀,买一级债和二级债就更不要乱动了。

咱们普通人中,绝大部分人都舍不得花一丁点时间去学习一下理财知识,这才是问题的关键!即便是学习,也只是看看视频,然后学了一堆似是而非的知识,这些碎片化的知识不但没用,反而有害。

不少人还想着长期一直定投呢?定投不止盈,跟买债券差不多。长期年化连5%都不到。这都是被网上那些理财课给坑了。

四、学会主动承受好波动

今年到现在,中长债基的平均收益是1.64%,短债是2.04%。

但如果拉长到3年,中长债基的平均收益是9.24%,短债是8.28%。

别忘了,长债在2023年经历了一波熊市,最近又经历了一波熊市。经历了两拨熊市,也能跑赢短债。

换句话说,你的投资期限越长,就越应该投长债。长期来看,长债平均每年跑赢1到2个百分点。

当然,如果你能根据周期,在熊市的时候切换到短债上,牛市的时候切换到长债上,收益就更高了。不过这对个人能力的要求就更高。

所以呀,承受相应的波动,才有更高的收益。没有波动,就铁定跑不赢通胀。如果跑赢了,一定是哪里出了问题!

就比如,货币基金没啥波动吧,但是货币基金任何一年都没跑赢债券基金,今年也是如此。所以我才建议大家不要总想着回避波动。回避了波动也就回避了收益。

有些波动是好波动,有些波动是坏波动。好波动就要主动去承受。比如现在股市的这个位置,别管它短期如何上蹿下跳,但它就是好波动。你没有多大风险,反而未来的长期收益很高!

五、增强债基是个什么鬼?

我们都知道指数增强。在大家的眼里,这都是值得宽基指数的增强。但其实债基也有指数,而且也有增强基金。

今年,增强指数型债基的收益就达到了3.45%,比被动指数的2.15%高出不少。如果拉长到3年来看,它居然取得了21.46%,被动指数只有9.96%!

这到底是个什么鬼?为啥能跑出优势呢?

我查了一下,基金市场里还真有追踪这个增强指数的基金(部分追踪)。长盛全债指数增强债券就是追踪它的基金。

它2003年就成立了,20年跑出了350%的收益,远高于中证综合债的111%。到底是如何做到的呢?

其实也不复杂!

首先,它会用20%以内的仓位去买股票,换句话说,它不是一个纯债基;

其次,它的仓位中有很重的转债,常常能达到30%,这就让它吃到

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