散户怎么分析一只股票？ 散户怎么买期货的股票好一点呢知乎

买对一只股票能赚多少钱？

这是美的集团的年线图

从2.96涨到74.74只用了7年！25倍！，假如掐头去尾，10年不到的时间至少10倍以上！

你不需要买到最低，也不需要卖到最高，你就可以通常持有优秀的股票赚到非常可观的收益！

像这样的牛股还有很多，他们都有一些共同点，都在一些重要的财务数据上面有相似之处！

别着急！很简单！只需要几个看懂财务报表里面的几个财务数据即可，不需要做短线博弈，不需要你提心吊胆。

现在就来交给大家简单又实用的选股技巧，帮助大家选到可以长期持有的大牛股。

首先我们拿到一只股票以后会看什么？

股价？股本？成交量？走势图？k线图？技术指标？可能都会有，但很少人会告诉你说，我拿到一只股票先下载一份财务报表。

你会觉得这个人是不是疯了，这么麻烦，还要去专门下载财务报表！财务报表这么多字，看完都第二天了！

这就是大部分投资者的常态，大部分投资者总是过分关注表面的东西，所谓的老股民也只是关注一些技术方面的东西。

很少有投资者会专业到在买股票之前先下载一份财务报表，认真研究完了以后再来决定是不是要买。

因为很少有投资者这样去做，所以很少有投资者真正在股市赚钱，所以大部分投资者总是在贴吧，股吧高喊自己是韭菜。

韭菜不是天生的，韭菜都是自己后天选择的，当你选择去看所谓的技术，而不去先研究财务报表的时候，你就已经离亏钱不远了。

你只有真正的看懂财务报表里面的关键数据才能真正选到大牛股！

现在我来给大家介绍最为重要的几个财务数据，帮助大家最快速的选出可以赚大钱的股票。

其中财务报表里面最核心的数据有（每股净资产、每股经营性现金流、每股未分配利润、每股公积金、营业总收入、利润总额、净利润、销售毛利率、营业总收入同比增长率，净利润同比增长率）

只要搞定了这些最核心的财务数据，你就可以轻松的选出大牛股。

我们来一个一个的解读这些数据。

每股净资产

净资产是什么？净资产就是股东权益，就是一个企业最实在核心的资产。

我们常常听见证监会或者金融机构的专家讲，目前股市有大批股票的股价低于净资产，目前市场投资价值很大。

这个意思就是告诉你，一家企业的股价如果低于净资产，大幅低于净资产，那么从专业的角度来讲，就已经是低估了。

普通投资者如果没办法分辨那些花里胡哨的财务数据，那你只需要看净资产就可以排除70%以上的企业，为什么不是100%？

因为有些企业的净资产不实在，里面有大量的商誉，或者净资产的质量不高，这个就要另当别论，大家一定要避开有大量商誉的企业，那种企业净资产是不扎实的，而且一些名不见经传的小企业也经常有净资产质量不高的情况出现

大家可以用这个方法来排除没有商誉的企业，和各种知名的大企业，那么准确度就会非常高！

尤其是股价低于净资产20%以上的企业，是非常有投资价值的。

就比如之前的长安汽车

大家可以看见19年左右跌到5.5附近，那时候就是每股净资产0.6倍左右，不出2年时间，现在股价已经逼近14元，接近3倍的涨幅。

每股经营性现金流

现金流就是企业的血液，是不可以断的。

很多优秀的大企业，甚至是伟大的企业就是死在现金流上面，就是死在资金链断裂上面

比如美国股市很有名的雷曼兄弟，多么伟大的企业，也是倒在了现金上面。

正所谓有钱男子汉，没钱汉子难。

现金就是这么重要的东西。

经营现金流就是企业通过做生意，做业务的现金流，比投资和筹资的现金流重要，因为经营现金流是实打实的企业经营而来，投资现金流可能是变卖资产，筹资现金流可能是借来的钱。

一家企业如果经营现金流连续3年为负，你一定要小心！很可能企业已经存在资金链断裂的风险！

很多投资者只看利润不看现金流，然后突然暴雷，股价暴跌，损失惨重！

一定要看现金流，要看经营现金流！

绝对不能买经营现金流连续3年以上为负的股票！

大家可以看看贵州茅台，现金流充裕，股价已经逼近2000元，而且还有很强的上涨势头。

每股未分配利润

我们投资股票除了靠股价波动赚钱以外，还能靠什么赚钱？

股息！

没错，就是股息。

怎么样来预判一家企业会稳定的给你股息？

未分配利润就是关键！

如果一家企业的每股未分配利润保持在2元以上，这家企业是具有长期分红能力的

再加上我们查看该企业历年的分红情况就会非常清楚了

如果是一家每股未分配利润保持在2元以上的企业，而且每年都分红，那么这种持续让你吃股息的情况就可以维系下去。

就像格力电器每股未分配利润常年10块钱以上，分红稳定，股价也是节节攀升。

每股公积金

公积金怎么看？是什么？

公积金就是送转潜力！

送转潜力就是送股的潜力，这个是一个比较火爆的题材，我们经常看见某某企业发布10送10股的公告，然后股价连续涨停板

这就是公积金的重要性！

这个数据很多投资者会忽略，其实非常容易看的数据，2元以上就有了潜力

如果两只各方面都不错的股票，当然选择公积金高的了，因为说不定有以外的送股惊喜！

拉卡拉在之前公积金高到4元以上的时候突破公布高送转，股价直接翻倍！就几个月的时间。

营业总收入

营业收入就代表了企业规模，所以很重要！

一家企业的规模越大，利润空间才越大，我们可以看看目前市面的大企业，没有营业收入低于100亿

这个是一个门槛，低于100亿营业收入的企业都是中小型企业

大家投资企业一定要选择龙头企业，大型企业

所以营业收入就很有借鉴意义

我们可以来随便找几个

我们可以随便来看看一下知名企业，他们的营业收入都是1000亿起步的！

那些收入几个亿的企业很容易被市场淘汰，大多都是业务单一的，都是产品单一的，而且规模都很小，都不是集团企业

这样的企业一旦有风吹草动，业绩就会大幅波动

比如某个产品出现问题，那么企业就一个这样的明星产品，那么相当于企业就要停摆

这是很可怕的！

大型企业的特点就是业务大，收入广，东方不亮西方亮。几百亿的收入，可能有一些小项目出现问题，其他项目赚钱了就可以弥补。

这就是大企业的稳定性。

利润总额

收入多固然重要，利润也很重要，利润代表了收入的质量，100亿的收入，10个亿利润和1一个亿利润，一下就可以看出来哪家企业质量更优。

随便看看一些大型优质的企业，利润总额都是百亿起步，利润低的企业都是小企业为主

我们结合利润来看营业收入就更加清楚的看到企业的全貌了。

首先我们选择营业收入100亿以上的企业

然后挑选利润尽可能多的企业

这样选出来的企业肯定是非常优秀的企业

净利润

这又加深了一步

在利润的基础上多了一个净利润

什么是净利润？

就是再扣除各种费用成本以后的的利润

假如一家100亿营业收入的企业，利润50亿，净利润40亿，另一家100亿营业收入的企业，利润50亿，净利润20亿

这又可以进一步的看出企业控制成本和费用的能力

这是非常鲜明的对比，煤炭和家电行业的龙头对比，都是差不多的利润总额，但是家电行业，格力就是比兖州煤业净利润多将近20亿。

有些企业规模大，利润高，但是管理能力不行，费用和成本没有控制好，所以净利润不高

通过再一步的筛选我们现在选出来的企业就是好企业中的好企业

这样的企业已经是A股市场上面的头部企业了

销售毛利率

学到这里，你基本上可以说是半个财务专家了，如果还要继续学下去，那么还有一个数据很重要。

那就是毛利率

毛利率代表的意义很多

最重要的就是产品的竞争力

这个很好理解

我们在对比两家行业相同的企业时，一定要选择毛利率更高的企业

因为这就代表了该企业的竞争力更强！

为什么酒的股票涨的凶，随便找两个一看就知道了！毛利率高达70%以上！

营业总收入同比增长率

综合以上财务数据的选股方法，你基本上可以选出A股最优秀的企业了，最后的一点提示就是要注意企业未来的成长

现在的营业收入高，如果未来低，这可是不行的

我们在关注营业收入总量的同时也要关注增长率

一般来说维持18%以上的真正就非常完美了

偶尔几年10%左右也是可以的

最重要的持续增长

保持增长，不能大幅下滑，这个非常重要！

净利润同比增长率

净利润的增长率也是和上面的营业收入一样的道理，也是不能现在好，以后就不好

净利润的增长率一般来说要和营业收入同步

营业收入增长20%，净利润增长20%附近就可以了

因为很多企业会造假，你知道？

营业收入增长10%，净利润增长200%，你相信？

这肯定背后有猫腻的

我们不要去选择这种不正常的企业，我们要的就是稳定长远的投资赚钱

所以净利润的增长率和营业收入的增长率差不多就可以了

我们看来看看乐普医疗大牛股的营业总收入增长率和净利润增长率。常年保持20%以上增长速度！

大家看完以后是不是有一种恍然大悟的感觉？这些牛股看似很难选，但是抓住了这些重要的财务数据以后就变得非常轻松，大家也可以按照