市场上有哪些优质指数基金,万字长文解析! 优秀的指数很少,优秀的指数基金更少!市场上一共12232个指数(股票型),1851只指数基金(偏股型),真正优秀的指数基... 指数基金怎么选股票好一点
来源:雪球App,作者: 网叔点财,(https://xueqiu.com/4585619621/209648859)
优秀的指数很少,优秀的指数基金更少!市场上一共12232个指数(股票型),1851只指数基金(偏股型),真正优秀的指数基金不过百只。
选指数基金,宁缺毋滥!
如果只能推荐20只,经过精挑细选,下面是网叔的答案:
(文章后面网叔会具体将如何筛选)
先来看大致筛选思路:
第一步:搜集市场上的所有指数,分类筛选,选出同类指数中最优秀的一批指数;
第二步:找出跟踪这些指数的所有基金,先排除不及格的指数基金;
第三步:综合业绩、基金公司、费率等各项指标选最优秀的一批指数基金;
第四步:根据中长期收益率和稳定性优中选优,选出最优秀的1-2只指数基金。
经过层层筛选,在排除了一万多个指数,筛选了上千只指数基金,翻阅对比了几百分指数编制方案后,最终得出我们的指数基金榜单。
不夸张的说,当你看到这份榜单时,你投资指数基金已经成功了一半。
为什么说是一半?
因为网叔发现,很多人买的指数基金并不差,但根本赚不到钱!
归根结底,是因为不知道该什么时候买,什么时候卖。
专业讲:不会择时。
不过别担心,文章后半部分,网叔会手把手教你如何择时。
想要投资好指数基金,看这一篇就够了!
文章干货比较多,先上目录:
1、指数基金怎么筛选: 授人以鱼不如授人以渔
2、精选指数盘点:告诉你每个指数到底好在哪里?
3、指数基金如何择时:时机选对,才能轻松赚钱(必读)
【指数基金怎么筛选:授人以鱼不如授人以渔】1、先选指数
指数好不好,牢记一句话:
一个中心,两个基本点。
(1)一个中心
价值成型,风险相对可控,已经告别讲故事、吹牛逼的“概念阶段”。
投资指数基金,不能投成风险投资。
(2)两个基本点:
①第一个基本点:价值要高。
指数(股票型)的本质,就是反应一组股票的整体表现。
一个指数选哪些公司、选中的公司质量如何,决定了这个指数的投资价值。
如果一个指数选中的都是茅台、海天、宁德时代等这些业绩好、赚钱能力较强的优质龙头股,那这个指数大概率不会太差。
但如果选的都是乐视、暴风影音、獐子岛等这些频繁暴雷股票,想想都可怕。
那么,问题就来了,怎么看一个指数选会选择哪些股票?
很简单,看指数的编制方案。
如果说基金经理是主动基金的灵魂,那么编制方案就就是指数的灵魂。
编制方案决定了一个指数要要从哪里选股票、选哪些股票、投哪些行业、如何调整样本股等各项指标,对指数的投资价值着至关重要的影响。
一般在指数公司官网都能找到其发布指数的编制方案。
②第二个基本点:成长性要好
投资投的是未来。
一个指数未来走势如何,很大程度上取决于其成长性。
成长性好的指数,不论是收益率还是净利润长期来看都处于快速增长的状态,未来长期向上的可能性也比较大。
比如创业板指,过去十年翻了足足四倍!
反之,成长性差的指数,即使短期可能会涨,但长期来看涨是小概率,跌是大概率,更不可能带给我们特别大的惊喜。
比如工业品综合贸易指数,过去十年跌了70%!
对于那些成长性较差的指数,考虑到机会成本,一般可以直接放弃。
所以,结合“一个中心,两个基本面”的筛选理念,我们就明确了筛选优质指数的4个指标:
(1)看指数长期收益率
(2)看指数总体盈利水平
(3)看指数同期最大回撤
(4)看指数编制方案
市场上的指数种类很多,但筛选思路大致相同。
根据以上四个筛选指标,网叔总结出一套指数筛选方法:
根据这套筛选方法,网叔筛从市场上12232只股票型指数中精选出一批最具代表性的优质指数:
2、再选指数基金
指数基金好不好。
看业绩,看规模,看费率,看是否师出名门。
(1)业绩:业绩误差不能太大,最好在指数基金之上
指数基金,顾名思义就是紧紧跟随指数的基金,如果严重偏离指数就不是指数基金了。所以,买指数基金一定要注意,业绩不能偏离指数太多。
(2)规模:不能过小,最好在一亿以上
先做个提醒,不要购买规模太小的基金。
规模太小的基金,会面临清盘的风险。所以在投资中,尽可能购买规模在一亿以上的基金。
(3)费率:越低越好
很多跟踪同一个指数的基金,业绩其实都差不了太多,在业绩相似的情况下,费率自然越低越好。
(4)师出名门:管理和投研实力有保证
投资是一件很复杂的工作,需要强大的投研团队支持才能运作起来。
指数基金虽然对投研和管理的要求较低。
但实力强劲的基金公司,有更大的募资能力,有更好的风险把控,有更好的投资研究人才。而这些,可以更好地保障一只指数基金的稳健运行。
目前公募市场上,TOP20%的基金公司管理着80%的钱,已经明显的马太“二八效应”。
A股149家公募基金公司,TOP20%的基金公司有30家(149*20%)。
这30家基金公司管理的权益类基金规模高达66078亿元,占据了79.81%的市场份额。
综合以上四点,网叔总结出优质指数基金的筛选方案:
根据以上筛选步骤,经过多轮精挑细选,最后得出我们的指数基金推荐列表:
(PS:一些新兴行业指数基金由于成立时间较晚,所以适当方宽了成立时间限制)
【精选指数基金盘点:告诉你每个指数基金到底好在哪里?】一、优秀宽指:赌国运,国运在就能长期成长1、沪深300指数(000300)
很多炒股的童鞋都有这样的经历:
一顿操作猛如虎,回头一看跑不赢沪深300……
为什么呢?
别低估沪深300的价值和能力!
沪深300指数由上市和深市中市值大、流动性好(交易量大)的300只股票组成,反映了A股整体市场表现,是股市风向标之一。
为了保证指数的代表性和竞争力,沪深300指数每年都会进行两次“调仓”。
怎么调?
市值下降、流动性减弱了?淘汰!
市值上升、流动性足够?入选!
比如去年12月份入选的锂电一哥宁德时代,市值够大,流动性也很强,完全凭实力上位。
也正因为此,沪深300指数能够源源不断的吸纳优质公司。
拉出沪深300指数的成分股:
贵州茅台、宁德时代、招商银行、中国平安、美的集团......
每一个拎出来都是各行各业牛逼轰轰的存在。
牛逼的企业多了,指数自然就会长期向上。
自2004年12月31日基日以来,沪深300涨幅高达382.63%,平均年化为10.00%。
更深一步来看,推动沪深300指数上涨的背后300家企业强劲的盈利能力。
2005年,沪深300指数背后的300家上市公司净利润是1729亿元。
2023年,沪深300指数背后的300家上市公司净利润是35376亿元。
16年间,净利润足足涨了20倍有余。
这就是中国最牛逼的300家大型上市公司的力量,可以说只要中国经济还在发展,它们就能持续不断的赚钱,推动指数上涨。
2、中证500(000905)
如果说沪深300指数代表的是A股最牛逼的300家大型上市公司。那么中证500指数代表的就是A股最牛逼的500家中小型公司。
中证500指数是怎么构成的呢?
很简单,先把沪深300指数的300只成分股和A股总市值排名前300名的股票剔除,然后从剩下所有的上市公司中选出市值排名前500的公司。
和沪深300相比,中证500的成分股大多是二线行业龙头股,规模更小,名气也没那么大,很多公司在座的各位可能都没听说过。
但这500家公司的赚钱速度却不容小觑。
2007年诞生时,中证500指数背后的500家公司年赚495亿元。
2023年,500家公司年赚4089亿元。
14年间,中证500指数净利润翻了8倍多。而同期,沪深300指数净利润只翻了4.5倍。
赚钱速度更快,指数自然也更快。
为了向沪深300靠齐。中证500指数虽然在2007年1月15日才推出,但基准日依然选在了2004年12月31日。
基准日以来,中证500指数涨了609.78%,平均年化收益高达12.56%。
规模小、增速快的另一层含义就是发展空间大,中证500指数的想象空间要比沪深300指数大一些。
3、创业板指(399006)
创业板指由创业板中市值大、流动性好(交易量大)的100只股票组成,反映创业板市场的运行情况。
相比沪深300和中证500,创业板的成分股规模更小,成长潜力更大,发展速度也更快。
从行业分布来看,主要分布在医药和科技领域。
医药和科技是中国成长前景较为明朗的2个行业,成长空间大,长期来看,指数上涨潜力非常大。
自2010年5月31日基日以来,创业板指涨了208.31%,平均年化为10.47%,明显高于同期沪深300和中证500指数。
指数快速上涨的背后是盈利的不断增加。
2010年,创业板指背后的100家上市公司净利润是70亿元。
2023年,创业板指背后的100家上市公司净利润是1012亿元。
11年间,净利润涨了近14.5倍!
规模小、成长潜力大固然是好事,但也会不可避免地带来波动大的问题。
所以,如果你风险偏好较低,追求稳健,创业板指可能不太适合你。
4、恒生指数(HSI.HI)
如果选一个指数来代表香港股市,那一定是恒生指数。
恒生指数由港交所50只规模最大、流动性最好的股票组成,是目前反映香港股市走势的最具影响力的股价指数。
其成分股包括腾讯、汇丰、阿里巴巴、小米等知名港股。
1969年11月24日,恒生指数公司发布恒生指数。基准日为1964年7月31日,基准值100点。
基准日以来,恒生指数涨了243倍,平均年化收益为11.24%。
2023年9月7日,恒生指数调入阿里巴巴、小米集团、药明生物等新兴行业企业,积极拥抱新经济。
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