买入价格按哪天的算 购买基金时价格是按 申购日 还是按 申购确认日 来计算

买入价格按哪天的算

当日下午3点前按当日算，3点以后相当于第二天申购
即，5月20日下午3点以前申购的基金按5月20日基金净值算，3点以后就按5月21日净值了
不过如果楼主问的是今年的5月20日的话，那天是周日，什么时候买都按21日净值，18日（周五）3点以前才按18日净值
基金申购、赎回都是采用未知价方式，也就是申购和赎回时候是不知道价格的

购买基金时价格是按 申购日 还是按 申购确认日 来计算？

1、基金的买入价是按照基金交易时间而定的，基金交易在交易日的当天15:00之前，基金买入价就是当天的基金净值；基金的交易时间在当天15:00之后，基金的买入价就是下一个交易日的基金净值。
2、交易日为除节假日外的周一至周五（AM930-1130 ,

　　开放式基金的交易价格是以基金单位净值为依据，投资者办理赎回手续时即以基金单位净值为“成交价”，同时加收一定的手续费完成“卖出”手续。
　　那么，开放式基金的单位资产净值是如何计算的？
　　T日基金资产净值＝基金总资产－基金总负债
　　T日基金单位资产净值＝T日基金资产净值／T日发行在外的基金单位总数，其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等）按照公允价格计算的资产总额；总负债是指基金运作和融资时所形成的负债，如应付管理费、应付托管费、应付利息、应付收益等；开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。
　　基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。
　　对基金资产总值的计算，一般遵循以下原则：
　　1．已上市证券按照公告截止日当日平均价或收盘价计算，该日无交易的，以最近一个交易日平均价或
收盘价为准；
　　2．未上市股票以其成本价计算；
　　3．未上市债券及银行存款，以本金加计至估值日为止的应计利息额计算；
　　4．如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理
　　5.基金盈亏率 45.70% “以上”以该股价之上的价格(含该价格,下同)计算成交价“以下”以该股价之下的价格计算成交价。