基金收益率怎么计算

基金收益率怎么计算

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基金收益计算公式

1.（目前常用的算法）

收益=本金/（1 申购费率）/申购日净值*赎回日净值*（1-赎回费率）-本金

如花10000元买的基金净值是5.123，赎回时的净值是5.421元，申购费率1.5%，赎回费率0.5%，其收益为多少呢？

收益=10000/（1 1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元

净申购金额=申购金额/（1 申购费率）
申购费用=申购金额 - 净申购金额
申购/认购份额＝本金/（1 申购费率）/申购日净值
赎回金额＝基金份额*赎回日净值*（1-赎回费率）

净申购金额=10000/（1 1.5%）＝9852.22元
申购费用=10000-9852.22＝147.78元

申购的基金份额=本金/（1 申购费率）/申购日净值

申购的基金份额=10000/（1 1.5%）/5.123＝1923.13元