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选择基金定投有哪些指标 关于基金信息披露的重大性标准有哪些

2023-04-21 04:38:16 互联网 未知 基金

选择基金定投有哪些指标

1、看一下目前的基金市场情形。一般来讲看的是排名,并因为基金投资是属于长期投资,所以您可以看一下今年以来或者两年三年以来您所选择的那个基金类型中(如股票、混合、债券或货币)哪个基金的表现是不错的。
2、在表现不错的那几个基金里,选择一些属于比较大的基金公司,如华夏,鹏华,嘉实等,再点开他们的基金看资料。
3、在资料中,需要看一下他们基金经理的资料,即他们的投资理念是怎么样的,然后看一下这个基金经理的一直以来的投资业绩如何,我建议分阶段来看,一是熊市,一是牛市,一是震荡市,这样看完的话就应该明白这个经理怎么样了。
4、在有了一个较小范围的选择后,综合一下目前的市场形势作出一些判断,如未来一段时间里大盘会走高还是会走低,哪些行业会有发展前景。然后把这些东西与之前的几个备选项对比一下,如果符合的话就可以准备投资了。

关于基金信息披露的重大性标准有哪些?

各国(地区)信息披露所采用的“重大性”概念有两种标准:一种是影响投资者决策标准;另一种是影响证券市场价格标准。按照前一种标准,如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响,则该信息为重大信息,应及时予以披露。按照后一种标准.如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化,则该信息为重大信息,应予披露。我国的情况是结合这两种标准。

基金业绩比较基准是什么??

基金的业绩比较基准是给该基金定义一个适当的基准组合,通过比较基金收益率和业绩比较基准的收益率,可以对基金的表现加以衡量。
业绩比较基准属于公募基金必须披露的信息,投资者在基金的招募说明书、基金合同等法律文件中都可以了解到指定基金的业绩比较基准具体是什么内容。
债券基金和货币基金的业绩比较基准会与某些债券指数或活期存款利率挂钩,而股票基金与混合基金等权益类基金的业绩比较基准通常是由某个股票指数与债券指数复合而成。
前两种基金的业绩比较基准相对简单易懂,重点是权益类基金的业绩比较基准。对权益类基金来说,其业绩比较基准一般有两大看点,
一是它对股票指数和债券指数如何做比例设置,
二是它对标的是哪一只股票指数。前者可以帮助你了解一只基金的风险收益水平,而后者告诉你的是基金的主要投资范围及投资风格。
基金的业绩比较有两种方式,一是全域比较,将全部基金或同组基金放在一起进行排名。二是基金与事先确定的基准进行比较。这个事先确定的基准就是基金的业绩比较基准。
这种比较方法通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合,比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量。基准组合是可投资的、未经管理的、与基金具有相同风格的组合。业绩比较基准是投资者评价基金管理公司业绩的重要标准。

拓展资料:
业绩比较基准还可以帮助你判断基金的投资风格等特点,后一点主要是通过观察基准选定的参照指数来实现的。
再举个例子,前面提到的基金A,它在业绩基准中选取的股票指数是上证A股指数,另有基金B,业绩基准为:沪深300指数收益率×80% 中证国债指数收益率 ×20%,也就是说它的主要参照指数是沪深300指数。
由于沪深300指数与上证A股指数的风格及涨跌情况相对接近,因此,可以初步判断基金A与基金B在投资风格等方面无本质差异。
但如果基金C的业绩基准为:中证700指数×90% 同业存款利率×10%,那么基金C与基金A、B的差异就出现了,中证700被认为是市场中代表中小盘风格的一只指数,这意味着与基金A、B相比,基金C的投资更侧重于中小盘股或投资标的的成长性。
参考资料:
搜狗百科-基准指数

基金的比较基准是什么

基金的业绩比较有两种方式,一是全域比较,将全部基金或同组基金放在一起进行排名。二是基金与事先确定的基准进行比较。这个事先确定的基准就是基金的业绩比较基准。这种比较方法通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合,比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量。基准组合是可投资的、未经管理的、与基金具有相同风格的组合。业绩比较基准是投资者评价基金管理公司业绩的重要标准。
  从2002年开始,监管层就要求开放式基金在发行时公布其业绩比较基准,不同风险收益的基金跟踪不同的比较基准,这有利于基金风格的稳定和投资者对基金业绩进行合理的评判。

判断基金的4P标准是什么?

那么,有没有一种科学的选择方法呢?国际上通行的一种方法是判断基金的4P:People(投研团队)、Philosophy(投资理念)、Process(投资流程)和Performance(投资业绩)。
资产管理是一个以成败论英雄的行业,投资业绩当然是重要考量,但投资人不能只看单只基金的收益率,还应该关注该公司旗下其他基金的表现情况。如果没有好的团队、合理的投资理念与严谨的投资流程,一只基金过去耀眼的绩效可能很难在未来重现。
人是资产管理行业的灵魂,基金公司的好坏,主要差别就在于人员的素质、文化与专业操守。每个基金(或基金公司)都有其主要的投资理念,比如,有的基金强调自上而下(Top-down),由宏观经济的判断决定资产配置、各行业投资的比重,最后才是个股、债券的选择;有的则采取自下而上(Bottom-up)的方法,从研究个股开始,选取那些有投资价值的个股,将这些标的集合起来,构成行业比重及持股比例。对投资者而言,不同的投资理念似乎都有道理,也都有其发挥效用的时空环境,很难说哪种理念一定会产生最好的业绩。而严谨的投资流程不一定能带来超高的报酬率,但却能将愚蠢的错误降至最低。
兼顾4P,需要投资人多方面收集资料,花时间去比较、分析。实际中比较可行的一种做法是,先挑选整体业绩较好的基金公司,缩小样本后,再进一步研究其他3P,这样既省力,又不至于太浮于表面。■文/上投摩根基金管理有限公司

基金产品设计的法律要求具体有哪些?

同学你好,很高兴为您解答!
    基金产品设计的法律要求
    根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金,拟募集的基金应当具备下列条件:
    (1)有明确、合法的投资方向;
    (2)有明确的基金运作方式;
    (3)符合中国证监会关于基金品种的规定;
    (4)不与拟任基金管理人已管理的基金雷同;(5)基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定;(6)基金名称表明基金的类别和投资特征,不存在损害国家利益、社会公共利益,欺诈、误导投资者,或者其他侵犯他人合法权益的内容;(7)中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
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