基金的计算规则有哪些种类的

基金的计算规则是投资者在购买基金产品时需要了解的基本知识之一。不同类型的基金产品计算规则各有不同，那么具体有哪些种类的计算规则呢？下面我们来一一解答。

一、净值型基金的计算规则

净值型基金是指根据该基金证券账户的市场价值测算基金份额的净值，被称为份额净值。其计算公式为：净资产/基金份额。其中，净资产是除以基金份额后得到的每份基金资产净值的总和，而基金份额则是基金的总净值除以每份基金资产净值得到的份额总数。

二、货币基金的计算规则

货币基金的净值计算规则是根据银行储蓄利率以及显示货币基金各项经营费用等合法成本信息，计算出每份基金资产净值，即净值每份基金资产净值=1元。

三、指数基金的计算规则

指数基金是根据当前被追踪的基础指数的计算公式进行计算的，公式为：指数基金净值=（基础指数的最新价格-基础指数的基准日价格）/基础指数的基准日价格*基金份额。

四、股票型基金的计算规则

股票型基金的净值计算规则根据该基金证券账户内资产证券净值计算。据计算，净值每份基金资产净值是该基金资产净值除以所有基金份额的总数。整理后为：净值每份基金资产净值= 证券市值 货币资产净值 其他资产净值-证券负债净额-其他负债净额 ÷基金份额总数。

五、混合型基金的计算规则

混合型基金是指同时投资股票和债券等不同类型的产品。混合型基金净值计算公式为：基金净值每份基金资产净值=证券净值 盺属份额净值 其他资产净值-证券负债净额-其他负债净额÷基金份额总数。

六、债券型基金的计算规则

债券型基金的净值计算规则是根据该基金证券账户内证券净值计算，证券净值每份基金资产净值等于该基金证券账户内所有债券市值减去还款负债净额和其他负债净额后得到的值再除以总份额。计算公式为：净值每份基金资产净值=证券市值—还款负债净额—其他负债净额÷基金份额总数。

七、QDII基金的计算规则

QDII基金，即投资于境外资产的基金产品，净值一般采用国际投资计量净值（NAV）方式计算，NAV是指某一时点该基金总资产减去基金的总贷款后所计算的净值。

八、ETF基金的计算规则

ETF基金是指交易性开放式指数基金，其净值计算规则主要是根据协定净值乘以基金份额得到的，其中协定净值是指根据估计净值与基金实际持有资产净值的差异，进行调整后得到的所有资产的净总值。

九、分级基金的计算规则

分级基金是指基金公司发行一类母基金与一类子基金，母基金和子基金采用不同的投资策略，其计算规则则是母基金的净资产除以相应的母基金份额，得出母基金的净值，子基金的份额净值是母基金净值除以交易费用净值。

十、保本基金的计算规则

保本基金的净值计算规则比较特殊，主要是根据保险型投资计划保本额和风险保障措施，以及基金经营成本等因素综合计算决定。

十一、对冲基金的计算规则

对冲基金的计算规则一般采用NAV（基金净值）的方式进行计算，采取T 1的结算制度，即基于“意向申购/赎回、订单输入、T日的价格获取与确认、T 1日的清算”进行NAV的计算。

十二、黄金基金的计算规则

黄金基金的净值计算规则以黄金交易市场的实际有价证券为基础，计算方法是黄金净化率*实际成交价格/公斤 运费=黄金基金的净值。

以上就是基金中各种类型计算规则的解答及其特有的差异，计算净值不仅能反映基金的收益情况，而且也是更好地理解和衡量基金的重要手段。建议投资者根据自己的实际情况和风险偏好选择对应的基金类型。