在柜台上交易赎回基金是按哪天价格来算的? 基金赎回净值按哪天的计算

在柜台上交易赎回基金是按哪天价格来算的?

T日15点前申请算当日申请，也就是当天下午三点之前申请赎回的基金，交易价格按今晚晚公布净值结算，也就是正式说法叫做“未知价格法”。赎回当时看到的都是历史净值，不能作为成交依据。
　　注意赎回后，基金公司确认的时间和资金是那一天转到账户与成交结算价格无关。赎回申请提交后，剩下的只有基金公司确认和中途周转问题，以后的涨跌都和自己无关了。

　　1、一般股票型基金赎回时间为T 4，T 5工作日（交易日15点前申请提交）；
　　2、基金公司网站申购为直消方式赎回时间为T 4可能性较大；
　　3、银行，券商，第三方平台为代销，T 5工作日可能性较大；
　　4、但具体时间在不同基金公司，银行略有差异，不能一概而论，以实际到账为准。

基金赎回净值按哪天的计算

投资者赎回持有的基金净值计算以提交的时间来判断，在交易日15点以前提交，以当天净值计算收益，超过15点提交，以下一个交易日的基金净值计算收益，需要注意的是在非交易日提交，
需要延顺至交易日交易，以延顺至的交易日的基金净值计算收益，例如周六提交，按周一申请，以周一基金净值计算。
赎回又称买回，它是针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

扩展资料：
基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理，基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前2日在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站（以下简称“网站”）公告。
基金赎回一般需要两个工作日经过系统确认，之后再经过清算。基金申购赎回需要经过T 2日系统确认之后才能够说是赎回成功。
一般的开放式基金赎回的流程为：T日未报，T 1已报，T 2已成。基金申购赎回需要经过T 2日系统确认之后才能够说是赎回成功。
报单当日（T日）显示未报是正常的，即使是在2:50左右下单，只要委托查询里面查询到有记录，一般来说会在第二个交易日（T 1日）变为已报，第三个交易日（T 2日）变为已成。之后再经过清算。所以一般开放式基金到是4个工作日左右。其他海外基金一般是10天以内。
参考资料来源：搜狗百科-基金赎回

基金赎回价格确定?按哪一天的净值计算?

如果你在3月6日15：00前办理赎回，应该按3月6日收盘后计算出的当日净值1.184计算赎回金额。
基金赎回遵循“未知价”原则，交易日15：00前提交赎回申请，
以当天的基金净值（15：00收市后计算得出）作为成交价格；交易日15：00后或为非交易日提交，以下一工作日的基金净值作为成交价格。

这个未知价格法适用于普通开放式基金，有些比较特殊的基金（如指数型场外申购，或全球配置基金）会在交易日或成交价格上与普通开放式基金有所区别，但基本还是按未知价原则的15：00时限进行确认。


扩展资料：
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

公告
开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。
基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。

净值估值
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

目的
无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。
为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。

估值确定
综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。

估值暂停
基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时；出现巨额赎回的情形；其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。

参考资料：搜狗百科-基金单位净值

基金赎回净值按哪天的算？

在基金工作日当天9点半-15点之间赎回的话，净值就以当天收盘价算；如果在当天15点过后赎回的话，净值就以隔天的收盘价来算。

1. 基金赎回又称买回，它是针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。

2. 基金申购赎回需要经过T 2日系统确认之后才能够说是赎回成功；报单当日显示未报是正常的，即使是在2:50左右下单，只要委托查询里面查询到有记录，一般来说会在第二个交易日变为已报，第三个交易日变为已成。之后再经过清算；所以一般开放式基金到是4个工作日左右；其他海外基金一般是10天以内。

3. 开放式基金申购，赎回价格是以单位基金资产净值(NAV)为基础计算出来的。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值，其计算公式如下：单位基金资产净值= (总资产-总负债)／基金单位总数。

基金赎回是按的什么价格进行计算的？

1. 是按提出赎回申请的那天算，那天要在15：00点之前，如果在15：00之后，按下一个工作日的净值算。所以如果在15：00之前按11号的净值，15：00之后按12号的净值。

2. 收到客户赎回指令后，基金公司需要进行资金结算，因此需要耗费一定时间。即使是同一只基金，在不同的银行代销，赎回时间也会有所不同。一般来讲，货币基金的赎回到账时间是“T 1”，股票基金一般是“T＋5”或是“T＋7”。另外，值得投资者注意的是，这里的T指的都是在当天工作日下午三点之前提出的赎回申请。赎回到账的时间按工作日来计算，如遇到周六、周日，到账时间会延迟。
你可以注意以下两个小技巧：一是巧用基金转换。很多基金公司规定，其旗下的货币基金和股票型基金的转换实行T 0或T 1，灵活利用好这一规定巧打时间差，便可以缩短赎回时间。比如，你需要赎回一只股票型基金，如果该基金公司的基金转换实行T 1，则可以先将股票型基金转换为货币基金，这样，你的基金次日便可转换成了货币基金，货币基金的赎回一般实行T 1，这样，基金赎回的在途时间等于节省了几天。
二是尽量避免在节假日前赎回。比如你在黄金周前的最后一个交易日赎回货币基金，资金只能等到七天假期后的第二个工作日才能到账，无形中成了T 8。