基金的定价规则是什么

基金净值定价规则

基金净值是指基金资产减去基金负债后的资产净值，按照份额平均计算后得到的每份基金资产净值。基金净值的定价规则如下：

• 开放式基金的净值是基金持有的资产总值（包括外国币种资产的市场价值）减去负债总额，再除以基金总份额得出的份额净值。

• 封闭式基金的净值是基金持有的资产总值（包括外国币种资产的市场价值）减去负债总额，再除以基金总份额得出的份额净值。而封闭式基金的市场价格则受到市场供需及预期收益等多种因素的影响。

• 货币基金的每份净值一般为1元，不同的货币基金份额净值略有差异，但基本上都在1元附近波动。

基金净值计算方式

基金净值计算方式有两种：

• 股票基金净值计算公式：（持有股票市值 其他资产市值-应付费用-流动性资金）/基金总份额=基金净值。

• 债券基金净值计算公式：（持有债券市值 其他资产市值-应付费用-流动资金 应计未付利息-应计未收利息）/基金总份额=基金净值。

基金净值的影响因素

影响基金净值的因素有以下几点：

• 基金投资标的的波动性。

• 基金经理的投资决策能力和市场判断能力。

• 市场供需关系的变化。

• 基金份额的发行与赎回情况。

• 基金费用的收取。

基金净值与投资回报率

基金净值与投资回报率之间存在一定的关系，但并非一一对应。投资回报率是指基金单位净值变动的百分比，其中包括分红收益和资本收益。而基金净值是按照市场价格计算出来的，是基金每份资产的平均价格。因此，基金净值和投资回报率之间的关系受到基金投资标的的影响，变化较大。