理财计划书 怎样写理财规划书

理财计划书

第一部分 重要提示和金融假设
　　1． 重要提示
　　（1）本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我行尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。
　　（2）所有的理财规划分析都基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划、您对一些金融参数的假设、中华人民共和国目前生效的法律（含地方法规）以及目前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。我们建议您定期审视您的财务目标和规划，特别是当您的婚姻状况改变时更需如此。
　　（3）对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外（如存款、债券），本理财报告不保证分析过程中所采用金融产品的收益。我行的理财建议为参考性质的，其不代表我行对实现理财目标的保证。
　　第二部分，你的基本资料
　　1，资产负债表
　　资产负债表
　　资产 负债
　　1。流动性资产 长期贷款 200000
　　现金活存 10000 合计 200000
　　合计 10000
　　2.投资型资产
　　定期存款 20000
　　股票 200000
　　合计 220000
　　3.个人资产
　　自用住宅 600000
　　合计 600000
　　资产总计 830000 负债总计 200000
　　净资产 630000

　　2，理财目标表
　　理财目标
　　目标类型 目标离现在时间 优先度 具体描述
　　短期计划 保险计划 0 1
　　全家旅游 1 2
　　购车计划 2 3
　　中期计划 重点高中择校费 7 1 \
　　儿子大学及留学费用 10 1
　　两年共。合计长期计划 退休养老 25 2 每年支出，预计年后再生活年，共计
　　第三部分 您的财务现状分析
　　家庭资产和负债状况分析…………………………
　　第四部分 您的理财目标规划…………………………

怎样写理财规划书

基本状况介绍
1．理财目标：给家庭成员购买适度保险、提高投资回报率、退休后能维持现有生活水平、其他合理建议
2．客户基本状况
姓名 年龄 关系 职业 保险状况 退休计划
刘先生 45 本人 某上市公司高层管理人员，税前月收入20,000元，年终奖金10000元，基本养老保险按当地最高缴费工资限度提缴8%，住房公积金提缴5%，医疗保险金提缴2%，失业保险提缴1%。 未投保保险 60岁退休
方女士 41 妻子 政府机关干部，税前月收入2500元，年终双薪及奖金5000元，住房公积金提缴5%，医疗保险金提缴2%。 未投保保险 55岁退休
刘复旦 18 儿子 复旦大学一年级学生 未投保保险
经与刘先生和方女士交流，得知上述年收入构成
3．风险偏好：中等。
4．避免投资工具：商品期货、股票权证以及即将退出的股指期货等衍生金融产品。
5．家人保密：无需对妻子方女士保密。