基金卖出以哪天净值为准

作为一个常年关注基金市场的人士，我们都知道，基金卖出的时候以哪天的净值为准一直是一个争议话题。那么，到底以哪天的净值为准呢？接下来，我们从以下几个方面来解答这个问题：

什么是基金净值？

基金的净值是基金资产减去基金负债后除以总基金份额得到的每个基金份额的价值，也就是每份净值。投资者购买基金份额时的实际交易价格是以该基金份额的实时净值为基础的。

在什么情况下会产生净值差异？

因基金遇到非认购或赎回日有大量买入或卖出，则试算中的基金净值与实际净值差异可能较大。特别是场内交易又具有实时性，基金的价格会有波动，随时有可能对应收不到价。

基金卖出以哪天净值为准？

根据证券监管机构和基金协会规定，基金赎回的时候是按当日收市净值来计算的。也就是说，实时赎回并不是现在的价格，而是按照当天收盘价计算的。

有没有一些例外情况呢？

在货币基金的情况下，由于货币基金享受T 0特权，因此申购和赎回的时候实时净值就是基金的赎回价格，也就是说，货币基金在赎回的时候是按照实时净值计算的。

总结

基金卖出以哪天净值为准这个问题其实也不是很复杂。一般来说，大部分的基金赎回是按照当日收盘价计算的，但在货币基金的情况下，却是按照实时净值计算的。当然，在特殊情况下，基金的净值也有可能出现差异。但是对于投资者来说，只需要掌握赎回时的计算方式，就可以避免因此产生的误解和纠纷。