基金定价方式有哪几种方式选择
什么是基金定价方式?
基金定价方式是指,决定基金净值的方式。这会影响到投资者的投资决策。
基金定价方式有哪几种?
目前,基金定价方式主要有三种:
1. 市价法:根据基金份额当日最后的成交价格,计算基金的净值。
2. 申赎价差法:根据申购和赎回的价格差值,计算基金的净值。
3. 均价法:根据一段时间内基金交易金额的加权平均价格,计算基金的净值。
市价法的优缺点是什么?
优点:市价法计算方便,过程简单;与基金净值走势相符。
缺点:市场异常波动时容易造成净值误差;基金净值可能偏离实际价值。
申赎价差法的优缺点是什么?
优点:能够体现基金管理人在基金申购和赎回中的手续费用;减少了净值误差。
缺点:净值的计算过程较为复杂,需要考虑购买和赎回的不同价格。
均价法的优缺点是什么?
优点:能够消除单日市场异常波动对净值的影响,减少了净值误差。
缺点:需要统计一段时间内交易金额,时间跨度较长;同时,基金净值偏离实际价值的影响也更加显著。
如何选择基金定价方式?
选择基金定价方式需要考虑的因素较多,包括基金的属性、投资者的风险偏好、市场条件等。一般来说,投资者可以结合自身的投资目标、风险偏好进行选择。
投资者对市场流动性较为敏感,且关注短期波动度的基金,可以选择申赎价差法计算;关注更长期投资的投资者,则可以选择均价法计算;而市价法则可以适用于各类投资者,但需要注意市场波动带来的风险。
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