基金怎样算盈亏情况表

想要成为一名合格的投资者，必须要掌握基金的盈亏计算方法。那么，究竟基金怎样算盈亏情况表呢？

什么是基金

基金是通过向公众募集资金，由专业机构根据基金合同，按照一定的投资策略和比例，对投资组合进行合理配置，以取得投资收益为目的而设立的一种证券投资基金。基金可以投资于股票、债券、期货等各类金融产品，是一种风险较小、收益相对稳定的投资方式。

基金盈亏的定义

基金的盈亏是指在一定时间范围内，基金的市值与初始投资金额之间的差额。当基金市值高于初始投资金额时，基金处于盈利状态；当其市值低于初始投资金额时，则处于亏损状态。

基金盈亏的计算方法

基金的盈亏计算方法要分为两种情况来进行计算：定投和非定投。

定投情况下的计算方法

假设投资者每月定投1000元，在第1个月至第12个月的投资金额分别为1000元、2000元、3000元……12000元。而在第12个月，基金的净值为1.2元。

投资总额=每月定投金额×投资期数=1000×12=12000元

单位成本=投资总额/份额数=12000元/((1000/1 2000/1.1 3000/1.2 ... 12000/2.4) (12×1000))/1.2=1.0895元

份额数=投资总额/单位成本=12000元/1.0895元=11021.77份

当前价值=份额数×当前净值=11021.77份×1.2元=13226.12元

盈亏额=当前价值-投资总额=13226.12元-12000元=1226.12元

盈亏率=盈亏额/投资总额=1226.12元/12000元=10.218%

非定投情况下的计算方法

假设投资者在2010年1月1日以每份净值为1元的价格购买了1000份基金，而2015年1月1日基金的净值为1.5元，其中每年收取基金管理费、托管费和销售服务费的费用为总投入的1%。

投资总额=购买基金份额×每份净值=1000份×1元=1000元

总费用=投资总额×费率×持有年限=1000元×1%×5年=50元

投资成本=投资总额 总费用=1000元 50元=1050元

当前价值=投资总额×当前净值=1000元×1.5元=1500元

盈亏额=当前价值-投资成本=1500元-1050元=450元

盈亏率=盈亏额/投资成本=450元/1050元=42.86%

基金盈亏的影响因素

基金的盈亏情况不仅仅由市场的涨跌影响，还受到以下因素的影响：

投资期限

购买基金的时间

投资者的资产配置比例

基金的管理费用

基金的操盘能力

投资者的风险偏好

综合上述因素，对基金盈亏的影响有长期趋势和短期波动之分。

结论

基金的盈亏是个复杂的计算过程，定投和非定投的计算方法略有不同。但无论如何，投资者都应该掌握基金的盈亏计算方法，全面了解基金投资的风险和回报，以便更加准确地评估自己的投资收益和风险承受能力。