当前位置: > 基金>正文

基金转换是按当天的净值吗?基金转换净值算哪天

2023-07-13 18:55:50 互联网 未知 基金

基金转换是按当天的净值吗?基金转换净值算哪天

在很多基金交易平台上,持有的基金产品除了支持卖出外,还支持转换,即无需赎回即可直接转换成其他基金产品份额。不同基金产品在同一时间的单位净值是不相同的,那么基金转换是按当天的净值吗?

一、基金转换是按当天的净值吗

基金转换是按T日净值计算的,即T日提交基金转换申请,无论是转入基金还是转出基金,均按T日净值来确认。基金转换确认时间为T+2日。

T日是指不包含周末和法定节假日在内的交易日,且转换操作时间需在当日的15:00前,否则将视为下一个交易日。

例如:某投资者在12月30日15:00前申请将持有的股票型基金转换为债券型基金,那么股票型基金和债券型基金均按12月30日净值进行计算。如果在12月30日15:00后申请转换,则按12月31日净值进行计算。

需要注意的是,基金转换和基金赎回一样,采用"未知价"原则交易,即T日单位净值在提交转换申请时是未知的,基金公司需要等到当日收市后才会公布净值。

二、基金转换手续费

基金转换过程中是要收取一定手续费的,包括转出基金的赎回费和转入基金的申购费差额。例如投资者申请将一只债券型基金转换为股票型基金,债券型基金的申购费为0.06%,而股票型基金的申购费为0.15%,那么转换时除了要承担债券型基金的赎回费外,还需承担0.09%(0.15-0.06%)的申购费差额。

以上关于基金转换是按当天的净值吗的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

基金攻略 投资理财 基金净值 基金 基金转换

版权声明: 本站仅提供信息存储空间服务,旨在传递更多信息,不拥有所有权,不承担相关法律责任,不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。如因作品内容、版权和其它问题需要同本网联系的,请发送邮件至 举报,一经查实,本站将立刻删除。