基金投顾业务是什么？

近些年，随着社会经济的不断发展，选择通过理财实现财富增值的人越来越多，但“基金赚钱，基民不赚钱”的情况却很普遍，造成这种现象的原因很复杂，客观原因是投资的风险永远存在，但究其根本，还是因为基金投资需要同时具备专业性和理性，而大部分投资者面对市场上的众多基金产品，以及复杂多变的市场环境，都存在着“不会选”、“拿不住”、“把握不好时机”等问题。

为了帮助投资者更好地理财，满足投资者多样化的财富管理需求，基金投顾业务应运而生。2023年10月，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，基金投顾业务由此启航。2023年10月25日，首批基金投顾业务试点机构获批，至今共有59家机构获得基金投顾资格试点的备案函，其中包括24家公募基金，29家证券公司，3家银行，3家第三方独立销售机构。

基金投顾业务的推出，最大的突破是销售模式的转变。即从“卖方投顾”转变为“买方投顾”。传统卖方投顾的收益来源主要是向理财产品提供方收取销售佣金。因此传统卖方投顾，只要卖的产品越多，自身收入就会越高。至于这些产品是否适合客户自身风险承受能力与当前的理财目标，往往容易被忽略。因此，这种以销售为导向的卖方投顾，很难真正从客户利益出发。

买方投顾的收入则主要来自于向客户收取的投顾服务费。因此想要获得收益，必须真正获得客户的信任，与客户建立长期的关系，才能让自身业务获得长期发展。所以买方投顾要从客户的理财需求、目标、风险承担能力出发，为客户量身定制合适的投资策略，并根据客户自身情况和市场环境的变化，及时为客户调整策略组合，平滑风险，尽可能达到用户的投资目标。从这一点可以看出，基金投顾业务是利好投资者的。

当前，具有基金投顾业务资质的机构越来越多，普通投资者在选择基金投顾服务的时候，一定要注意这几个方面：机构是否重视客户的需求？能否为客户提供更优质的基金投资方案？是否拥有更强风险控制的投顾团队？尽量选择投研能力强，推出的基金组合表现更优异的基金投顾服务平台。

在众多基金投顾服务平台当中，“一起投”作为腾讯理财通打造的专业投资顾问服务平台，与拥有基金投顾试点资质的基金公司合作，通过基金公司的投研能力，叠加腾讯对用户需求洞察，为用户打造最合适的投顾策略组合。

一起投依靠优秀的投资专家团队，组成“智囊团”，在理财之前，先引导用户进行资产配置，帮助投资者厘清投资目标，然后根据投资目标匹配一揽子优秀基金组合的投资策略。在市场发生行情波动时，用户可以跟随专家一键调仓，简单省心。

相比一般的基金投顾机构，一起投采用多机构合作，半委托式透明策略，用户在购买产品之前，能够清晰地知道自己所投资的投顾策略组合都包括哪些基金产品。同时，一起投还非常注重陪伴，上线了市场解读、资产报告、调仓报告、投资窍门等板块，助力投资者成长。

对于有理财需求，但理财经验不够丰富，或是没有太多时间和精力的投资者来说，理财通一起投这个基金投顾服务平台或许是个不错的选择。相信未来在基金投顾业务的发展带动下，基金赚钱基民不赚钱的情况势必会被打破。