三步走，开启你的基金投顾之旅 随着基金数量突破万只，很多投资者都在感慨基金投资难。其实，小伙伴们不妨试试基金投顾，只需要“三步走”，就可以开启一段省心... 

来源：雪球App，作者： 基民柠檬，（https://xueqiu.com/8554675668/254898352）

随着基金数量突破万只，很多投资者都在感慨基金投资难。其实，小伙伴们不妨试试基金投顾，只需要“三步走”，就可以开启一段省心省力的基金投资之旅。

基金投顾是国内市场于2023年推出的一种全新业务类型，目前国内已有易方达等60家机构获得投顾业务资格。投顾机构接受投资者全权委托，可以代为做出具体基金投资品种、数量及买卖时机的决策，并执行基金申购、赎回、转换等交易申请。

下面让我们跟着基金投顾“三步走”，体验一下基金投顾服务的全流程。

适合自己的才是最好的，所以基金投顾服务的第一步，就是帮你找到合适的投资策略。

基金投顾会通过一系列问题综合了解你的投资目标、投资期限、风险承受能力等相关信息。然后基于你的情况进行专业分析，为你匹配适合的基金投资组合策略。这个策略的整体风险水平、投资思路等都会比较契合你的投资需求，有助于你在未来达成既定的投资目标。

所以也一定要记得，如果你这笔投资的需求发生了变化，要及时告诉投资顾问，投资顾问会根据你需求的变化情况考虑是否调整投资策略。

另外，如果你在参与投顾服务的平台上还没有做过风险承受能力评估，还需要再填写一份风险测评问卷哦。

确认好基金组合策略之后，就可以准备转入资金了。

转入金额之前，基金投顾会对你进行风险揭示，说明基金投顾服务跟任何投资一样都存在风险，你可能获取收益，也可能会遭受本金亏损。

阅读并同意风险揭示书的内容之后，你还可以选择查看基金投顾提供的策略说明书，说明书中详细介绍了基金组合策略的投资目标、投资范围、业绩比较基准、投资策略等信息。

接下来就可以绑定银行卡、转入资金了。

有的客户可能会关心：“资金是直接转给投顾机构吗？”

并不是的！

你的资金仍然在你自己的账户里，你只是把这个账户“授权”给基金投顾机构进行管理而已。基金投顾可以代你下达基金买入、卖出的指令，但并不能实际“碰”到你的资金，更不能够把钱“转走”到自己的账户上，所以投资者完全不用担心资金的安全问题。

授权给基金投顾并转入资金后，你就可以卸下管理基金账户投资事宜的“重担”了，基金投顾会帮你打理账户，根据对全市场基金产品和市场、行业等的专业研究，按照约定的策略为你配置合适的基金产品，并且根据产品和市场的变化，适时地帮你进行调仓。

同时，投顾机构也会为你提供账户运作报告，帮你了解账户的阶段运作情况。我朋友有人签约了易方达基金投顾，每个季度都会收到专属的账户运作报告，里面除了阶段收益、具体持仓基金产品等基本信息之外，报告还会详细披露近期调入、调出了哪些产品，比例如何，为什么做这样的操作，对前期市场的回顾和后续市场的展望等等，帮你构建起账户运行的全局观，了解其中的投资逻辑。

在投顾服务的全过程中，如果你对基金投资有任何问题，都可以咨询投顾机构，他们会为你进行专业解答，及时提供咨询建议服务。

这“三步走”是不是比你想象的还要轻松简单呢？

小伙伴们不妨选择合适的投顾机构，切实体验一下基金投顾服务，让投顾机构陪你一步步走好基金投资之路。

@今日话题

基金投资顾问机构已在中国证监会备案，具有从事基金投资顾问业务的资格，但该备案不构成对基金投资顾问机构投资能力、持续合规情况的认可，不代表中国证监会对基金投资顾问业务风险和收益的实质性判断和保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。基金有风险，投资需谨慎。