基金投资excel记录表

11/2 更新: 终于让我发现是抄的谁的作业了，感谢@有吸管咩同学的无私奉献。大家可以去看下她的基金监控表，很详细。

写在开头：下述所有表格中基金投资情况仅用于说明表格逻辑，不作为基金推荐。

从2015年年中开始接触基金投资，如今已经2年多了，但是我的投资始终是一笔糊涂账。赚了多少？折算成年化又是多少？一问三不知。几个月前无意中在小她看见她蜜分享的一篇关于基金投资excel记录表的帖子，清晰明了。我就“私有化”调整修改了一下，形成以下三张自用表格。

1. 基金投资流水记录表

第一张表只用简单记录各项投资操作，何时（交易日期）在何地（购买渠道）做了何事（操作）。本人购买渠道分三类，天天、蚂蚁和官网。在之前的帖子你买的鸡坐哪里？里有提到，定投年限最长的一只鸡南方中证500，最先在天天定投，申购费4折，后来蚂蚁财富做活动申购费1折，最后官网无申购费，所以会有三个渠道。后续计划南方继续在官网定投，天天作为指基定投渠道，蚂蚁作为单笔购买渠道。目的是方便控制定投和单笔仓位，专款专用。

管理费、托管费、手续费三栏是自己增加的，希望借此比较同类型基金收费差异，尽量以最少的钱办最大的事。有一点问题是，因为这张表是纯粹的流水记录，所以这三个信息会不断重复。或许单列一张表，整理所有在投基金和目标基金费率情况会更直观一些。不管怎样，目前先这样不改了。

为了减小工作量，一些特定单元格，如购买渠道、基金类型还有操作列都设置了“数据有效性”，可以直接点击下拉箭头选择，不用反复键入。至于设置数据有效性的办法，不知道的财蜜们可以百度了解下。

或许有财蜜会问了，这张表只能记录什么时候对某只基金做了什么操作，没有任何统计效果啊。这就需要祭出“数据透视表”这个神器了。通过数据透视表，可以清楚的看出，不同基金每月成本增减变化及总成本变化。这里9月总成本减少了5500+，10月又新增投入1300。目前数据还少，当数据十分庞大时，就能凸显透视表的强大了。有一点需要注意，当流水记录更新后，数据透视表是无法自动更新的，需要重新插入新的透视表。

2. 2017年在投基金月度汇总表

本人一般会在次月头汇总上月基金情况。目的在于了解不同基金投入成本，盈亏状况和整体持仓盈亏状况，并根据实际情况确定下一步操作计划。灰色部分是本月赎回或转换的基金。我有个毛病就是管不住手，要么还没到止盈点就迫不及待的止盈了，要么就是经常变化定投计划。通过将想法记录下来，可以一定程度上减少我的反复性，当然也只是一定程度。

细心的她蜜应该发现了，表头有个小小的+号，没错我还用了组合。折叠的内容包括基金规模，近1年涨幅和四分位排位。也是每月更新一次（规模可以一季度更新一次）。实时跟踪在投基金情况，做到心中有数。四分位列单元格设置了“条件格式”，直接输入数字1-4会自动变成对应颜色，更直观。

表旁还插入了一张图表，蓝色柱状图对应每月投资成本，红色折线图表明盈亏比。从图中可以发现，从5月到9月，股市整体回暖，我也顺利扭亏为盈。此处应有掌声。

3. 基金投资盈亏一览表

投资流水有了，月度跟踪监控也有了，但是貌似还是没有回答开头的问题——赚了多少？折算成年化又是多少？答案就靠它了。分基金记录投资盈亏额，并折算年化收益率。年化收益率的算法=盈亏额/总投入额/投资月数*12。以第一项汇丰为例，开始日期去年底，结束日期今年7月，总月数约为7个月。年化收益率=194.39/1800/7*12=18.51%。

目前该表还存在一定局限性，对于长期定投中间有止盈情况的，应该如何记录？这点我还没想好。大家有什么好的建议吗？

如果只想记录不同平台投资基金的基本情况，可以用“贝多多”记录。我也在用这个APP，还算是比较简单明了，是个不错的偷懒办法。

鉴于使用时间不长，数据并不多，还没有统计分析的必要。或许到年底时，我可以根据这些表格统计下全年投资收益情况，定投单笔盈利情况等，进行总结回顾分析。到时再开帖和各位分享。