2023年9月基金从业真题汇总

2.关于ETF基金上市交易价格的涨跌幅，以下表述正确的是（ ）。【2023年9月】

A.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

B.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

C.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%

D.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%

【答案】B

3.关于契约型基金与公司型基金的比较，以下表述错误的是（ ）。【2023年9月】

A.契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格

B.契约型基金财产的债权不得与基金管理人的固有财产债务相互抵销；公司型基金财产则可以与基金管理人的固有财产债务相互抵销

C.契约型基金依据基金合同成立，投资者可以通过基金份额持有人大会表达意见；公司型基金的投资者是基金公司的股东，享有股东权利

D.契约型基金采用信托法原理，依据基金合同营运基金；公司型基金则依据《公司法》规定的股份有限公司的组织方式，依据公司章程运营基金

【答案】B

4.关于基金公司内部控制制度，以下表述错误的是（ ）。【2023年9月】

A.内控制度是公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法

B.公司章程是对内部控制原则的细化和展开

C.内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总览

D.公司信息披露制度应保证信息披露的真实、准确、完整、及时

【答案】B

5. 以下不属于非公开募集基金的基金合同必备条款的是（ ）。【2023年9月】

A.基金收益分配原则、执行方式

B.基金的销售时间、销售方式

C.基金的投资范围、投资策略和投资限制

D.基金承担的相关费用

【答案】B

6.在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（ ）。【2023年9月】

A.基金合同、托管协议、募集申请报告

B.托管协议、招募说明书、募集申请报告

C.基金合同、托管协议、招募说明书

D.基金合同、招募说明书、募集申请报告

【答案】C

7.T日投资者发起申购或赎回申请我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，下列说法错误的是（ ）。【2023年9月】

A.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申请的申购和赎回数据进行的

B.赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出

C.申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户

D.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者的资金账户

【答案】A

8.关于基金合同，以下说法错误的是（ ）。【2023年9月】

A.基金合同中约定基金份额持有人对基金管理人，托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼

B.基金合同应当明确约定持有人大会的召开，议事规则等事项

C.基金合同一旦终止，基金财产就进入了清算程序，对于清算后的基金财产，基金管理人享有部分分配权

D.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

【答案】C

9.关于某封闭式基金招募说明书的内容，以下错误的是（ ）。【2023年9月】

Ⅰ.本基金不收取申购和赎回费用

Ⅱ.基金份额在直销网点进行申购和赎回

Ⅲ.基金份额在交易所上市交易

Ⅳ.基金份额在销售网点申购

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

10.关于货币市场基金宣传推介的做法，以下正确的是（ ）。【2023年9月】

A.基金管理人可以承诺最低收益，基金销售机构承诺的收益不能高于基金管理人的承诺水平

B.披露基金管理人真实的过往业绩，并告知投资人过往业绩将预示本次基金投资的收益水平

C.告知投资人购买货币市场基金相当于将资金作为存款存放银行或者存款类金融机构，风险很小

D.基金销售机构和基金管理人都不能承诺最低收益

【答案】D

基金科目二对啊考试原题命中率33%

1.某企业2016年度的销售利润率为10%，年销售收入为10亿元，年均总资产为50亿元，权益乘数为200%，则该企业2016年度的净资产收益率为（ ）。【2023年9月】

A.4%

B.100%

C.2%

D.8%

【答案】A

2.使用内在价值法对股票进行估值，不同现金流决定了不同的现金流贴现模式，股利贴现模式(DDM)采用的现金流是（ ）。【2023年9月】

A.现金股利

B.业自由现金流

C.留存收益

D.权益自由现金流

【答案】A

3.关于完全复制、抽样复制、优化复制三种指数复制方法，以下表述正确的是（ ）。【2023年9月】

A.完全复制跟踪误差最大

B.抽样复制所使用的样本股票数目最多

C.优化复制跟踪误差最大

D.优化复制所使用的样本股票数目最多

【答案】C

4.远期合约与期货合约相比，最主要的优点是（ ）。【2023年9月】

A.远期合约的流动性比较好

B.远期合约相比而言比较灵活

C.远期合约的违约风险比较低

D.远期合约具有固定的交易场所

【答案】B

5.关于主动投资和被动投资，以下表述正确的是（ ）。【2023年9月】

A.被动投资通过市场择时获得超额收益

B.主动投资在强有效市场比在弱有效市场更有优势

C.主动投资和被动投资是完全对立的

D.被动投资试图复制某一业绩基准，主动投资试图跑赢市场

【答案】D

6.关于报价驱动市场和指令驱动市场，以下表述错误的是（ ）。【2023年9月】

A.报价驱动市场也被称为做市商市场

B.报价驱动市场买卖双方直接交易

C.指令驱动市场由交易规则撮合

D.指令驱动市场交易者向经纪人下达交易指令

【答案】B

7.以下交易成本中，属于显性成本的是（ ）。【2023年9月】

A.对冲费用

B.买卖价差

C.税费

D.冲击成本

【答案】C

8.最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（ ）。【2023年9月】

A.特雷诺比率

B.平均收益率

C.夏普比率

D.Brinson模型

【答案】D

9.普通股股东享有的基本权利，包括（ ）。【2023年9月】

Ⅰ.剩余收益的要求权

Ⅱ.表决权

Ⅲ.优先清偿权

Ⅳ.监管权

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

10.关于计价错误的处理，以下表述错误的是（ ）。【2023年9月】

A.基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大

B.当计价错误达到或者超过基金资产净值的0.5%时，基金管理人应及时向中国证监会报告

C.会计事务所进行基金年报审计时应对估值的适当性发表意见

D.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别和应急方案

【答案】B

基金科目三对啊考试原题命中率28%

1.关于中国证监会对申请境外直接上市企业的要求，以下表述错误的是（ ）。【2023年9月】

A.净资产不低于4亿元人民币

B.具有规范的法人治理结构及较完善的内部管理制度

C.过去一年税后利润不少于5000万人民币，并有增长潜力，按照合理市盈率预期，筹资不少于6000万美元

D.筹资用途符合国家产业政策、利用外资政策及国家有关固定资产投资立项的规定

【答案】C

2. 关于并购基金说法，正确的是（ ）。【2023年9月】

A.战略投资者应对协同效应的预期从而支付的收购价格通常低于并购基金

B.并购基金主要对企业新增的股权进行投资

C.并购基金在收购中通常采用较高的杠杆率

D.并购基金的投资收益主要来源于所投资企业的价值创造

【答案】C

3. 关于公司型股权投资基金，说法正确的是（ ）。【2023年9月】

Ⅰ.如果将基金委托给第三方基金管理人管理，则基金投资者无需承担基金债务责任

Ⅱ.公司型基金是独立的企业法人，应缴纳企业所得税

Ⅲ.公司型基金只能以股份有限公司形式设立

Ⅳ.公司型基金可以发行债券筹集资金

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

4. 某股权投资基金拟投资A公司5000万元，A公司当年的财务数据为：净利润9000万元，净债务3000万元，利息200万元，所得税税率为25%，按照企业价值/息税前利润倍数法进行投后估值时，使用5倍倍数，则该基金在完成本次投资后在A公司的股权占比为（ ）。【2023年9月】

A.8.62%

B.8.73%

C.8.20%

D.9.22%

【答案】A

5. 以下可以视为合格投资者的有（ ）。【2023年9月】

Ⅰ.投资于所管理股权投资基金的基金管理人从业人员

Ⅱ.未在相关自律监管机构完成备案的资产支持专项计划

Ⅲ.养老基金

Ⅳ.最近一年末净资产不低于3000万元的一家有限责任公司

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

6. 天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业，对其中办理注销清算的初创科技型企业，天使投资个人对投资额的（ ）尚未抵扣完的，可自注销清算之日起36个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。【2023年9月】

A.60%

B.90%

C.50%

D.70%

【答案】D

7. 某股权投资基金实缴5亿元，存续5年，基金清算，不考虑其他税费，可分配金额为10亿元。先还投资者本金，门槛收益率8%（单利），超出门槛收益部分，向管理人分配，直至业绩报酬分配比例达到所有投资者门槛收益与“追赶”金额之和的20%。剩余资金按“二八”分配至基金管理人与投资者。计算基金管理人可分得业绩报酬金额为（ ）。【2023年9月】

A.1.2亿元

B.0.8亿元

C.1亿元

D.0.6亿元

【答案】C

8. X药业公司处于高速成长阶段，甲基金拟对X药业公司进行B轮投资，甲基金的业务尽职调查工作应重点关注的事项有（ ）。【2023年9月】

Ⅰ.公司管理团队

Ⅱ.公司已上市产品和储备产品

Ⅲ.公司的市场环境及发展战略

Ⅳ.公司的未来上市地选择

Ⅴ.公司的税收及政府优惠政策

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

【考点】5.2尽职调查的主要内容---业务尽职调查

【难度】中

【答案】B

9. 关于锁定期的表述，错误的是（ ）【2023年9月】

A.锁定期的设置通常是为了保护中小投资者的利益，防止“内部人”利用信息优势获得不正当利益

B.强制锁定是根据法律法规或公司章程规定的有关股份锁定的规则

C.自愿锁定是指在强制锁定的基础上，为了提升投资者信心，公司的实际控制人、高管、董事、监事、控股股东等自愿承诺在一定时间内不对外转让其持有的上市公司的股份

D.锁定期分为强制锁定和自愿锁定两种

【答案】B

10. 关于创业投资估值法，表述错误的是（ ）。【2023年9月】

A.预测目标公司退出时点的股权价值一般使用相对估值法

B.若目标公司有后续轮次的股权融资，则需要估计股权稀释情况，倒推出投资时的持股比例

C.当前股权价值=退出时的股权价值/（1+n×目标收益率），n为退出时点距离投资时间的年度，目标收益率为年化内部收益率

D.将目标公司退出时的股权价值折算为当前投资时的股权价值时，既可以使用目标回报倍数也可以使用收益率来折算

【答案】C

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