银行员工屡因无证销售基金被罚，这一行有多卷？头部银行代销几千只，少的仅1只

每经记者 任飞    每经编辑 赵云    

7月13日，重庆证监局发布行政监管措施，对兴业银行股份有限公司重庆分行采取责令改正措施，主要是因为该行存在部分未取得基金从业资格的员工从事基金销售业务相关工作的情况。

今年以来，已有长春农商行、唐山银行、中信银行昆明分行等多家银行因工作人员无证销售被监管处罚，监管趋严背景下，一些基金公司也停止了与相关涉事银行的代销合作，如洛阳银行、吉林九台农商行等。

7月13日，重庆证监局公布了对兴业银行股份有限公司重庆分行的处罚，经查该行存在部分未取得基金从业资格的员工从事基金销售业务相关工作的情况。监管当局依法依规对其采取责令改正措施的决定。

根据公募基金销售机构监督管理的相关办法规定，商业银行等机构申请注册基金销售业务资格，应当具备多项要求，其中就包括分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格。

此外，还需要负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历等。

事实上，今年以来陆续有银行被监管开出罚单，多与员工无证销售基金有关。如此前河北证监局对唐山银行出具的警示函、大连证监局对大连银行出具的责令改正监管措施、以及云南证监局对中信银行股份有限公司昆明分行采取责令改正的监督管理措施等，都涉及分员工无基金从业资格销售基金的情况。

有分析指出，基金代销机构频遭处罚或警示是监管趋严的体现。随着行业内新增的基金代销机构越来越多，自然也会有