浙金信托联合浙大企业家学院、德恒律所发布新书：《治理传承顶层结构：家族基金会和家族信托》 家族基金和家族信托

来源：上海信托圈

导读：由浙金信托、浙江大学管理学院企业家学院、德恒（杭州）律师事务所共同合作编写的新书：《治理传承顶层结构：家族基金会和家族信托》

2023年6月20日，浙金信托家族信托中心与财富管理中心在杭州康莱德酒店联合举办了“家族治理与传承”财富私享会，60余位高净值客户参与了财富私享会并做交流。

浙大企业家学院院长陈凌、德恒（杭州）律师事务所全国财富管理业务中心秘书长张健、新财道执行总裁杨祥、浙金信托总经理助理兼家族信托中心总经理黄永庆、浙金信托财富管理中心总经理兼顾问服务部总经理侯丹、浙金信托家族办公室总经理胡旭杰出席了本次活动。

在财富私享会上，发布了由浙金信托、浙江大学管理学院企业家学院、德恒（杭州）律师事务所共同合作编写的新书：《治理传承顶层结构：家族基金会和家族信托》，并由各位主创人员就本书的创作背景、创作思路及主要内容向到场的60余位嘉宾做了主题分享。

浙金信托、浙江大学、德恒（杭州）律师事务所组成的课题组，经过一年多的努力，以浙大家族企业研究团队长期以来所运用的家族企业健康概念和家族成长发展的榕树模型为理论基础，认真研究了以家族基金会、家族信托和家族办公室为核心的家族治理与传承的顶层结构理念与实践，对来自美国、德国、日本、中国大陆和中国台湾的五个典型家族案例展开较为深入的研究，以期探索适合中国国情的家族治理与传承制度设计。

《治理传承顶层结构：家族基金会和家族信托》共分五个章节，本书以家族为核心，从健康观、系统观、成长观视角理解家族及事业系统这颗“家族生命之树”，围绕三个层次探讨家族整体的治理与传承：首先梳理家族蓝图，其次是设计完善的顶层治理结构，最后是落地专业工具。三者自上而下，相辅相成，由梳理家族蓝图凝聚而成的一整套完善的家族治理机制，从基因上决定了家族发展的动力源泉；顶层结构作为家族系统及其事业系统的承载平台，从机制上保证了家族核心资源的正向循环与流动；专业工具则根据各家族的不同阶段和具体需求，从法律上为家族蓝图和顶层结构的落地提供了一组最优解决方案，并为家族未来的长远健康发展留足空间。

改革开放四十余年，国内生产总值已超过百万亿元，人民生活水平大幅提升，尤其是民营企业家，经过一代人或者两代人的努力，已积累了巨额财富。目前，这部分先富人群的财富传承需求迫在眉睫，作为顶层架构的实施工具，本书也特别描述家族信托在构建稳定的家族所有权体系、家族风险隔离和世代传承方面具有不可替代的作用，可以有效地帮助国内家族更清晰地实现自己的家族意愿，助力中国家族企业健康发展。

作为浙江省属唯一信托公司，近年来，浙金信托坚定战略转型，立足信托本源，将家族信托业务作为公司发展的战略业务之一。助富、守富、传富，公司建立“家业鼎丰”家族信托品牌，专门开发家族信托业务系统，打通与“浙金财富汇”APP等系统的互联互通，运用科技化手段，为家族信托客户带来便捷、高效的服务体验。

目前，浙金信托管理的家族信托资产规模已超过270亿元，成功落地了资金型家族信托、家族股权信托、家族股票信托、境外税务居民受益人信托、保险金信托、家族信托+慈善信托等多种家族信托业务类型。

同时，浙金信托还与银行、证券公司、保险公司、私募机构、独立家族办公室、律师事务所、会计师事务所、高校、慈善基金会、公证机构等开展广泛合作，建立起良好的家族信托生态圈。未来公司将继续以客户为中心，协同生态圈的合作伙伴共同为客户提供综合金融服务，持续为客户创造价值。