买方投顾说一个基金投顾工作者给投资者的建议 个人如何投资期货基金赚钱

转自：新华财经

编者按：在基金投资顾问业务试点转常规以及公募基金费率改革的背景下，越来越多的财富管理机构正在从“产品销售导向”模式向“以客户为中心”的财富规划服务模式转变。新华财经推出“买方投顾说”栏目，对话基金投顾机构，共同迎接买方投顾时代，拥抱财富管理转型。

新华财经北京7月13日电（闫鹏、陈周阳）日前，证监会发布《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》，明确了基金投资顾问业务具体规范和监管细则，这意味着2023年10月以来的基金投顾试点正式迈入了全新阶段。

基金投顾能解决哪方面问题？能给普通投资者带来什么？基金投顾如何帮大家理财？近日，新华财经专访了盈米基金副总裁、“且慢”投顾平台负责人林杰才。

新华财经：基金投顾新规的发布对普通投资者将带来哪些影响？

林杰才：简单说，大家都关心一个问题：“怎样投资基金才能赚钱？”基金投顾就是来解决这个问题的。基金投顾业务在2023年底开始试点，试点的目的是挑选合适的机构来帮助广大投资者解决一些基本问题。

有了基金投顾，就可以根据您的情况，建议您投资哪些基金，并组成一个“基金组合”。如果您觉得他们很靠谱，可以让他们全权代表您管理基金投资。也就是说，投顾会帮您自动调整基金，买进、卖出，让您不用操心。这种方式，像一个专业的朋友在您身边，帮您规避像盲目追涨杀跌、过于频繁交易这类常见的错误。

这是大家能够直观感受到的，但这还不是全部。监管部门还希望通过推动投顾业务，改变这个行业内机构与客户之间的利益关系。在旧模式下，给大家提供基金服务的部分机构，很可能首先考虑自己的利益，而在基金投顾业务中，监管要求投顾机构必须以客户的利益为优先，努力为客户创造最佳利益。这相当于给基金投顾机构上了一道“紧箍咒”，有助于避免所谓的“割韭菜”现象。

举个例子，今年我们遇到了这样一个情况：我们推荐的基金组合里的某个基金取消了申购费折扣，这意味着客户买入时要多交手续费。我们的反应是马上暂停了整个基金组合的买入，直到我们跟基金公司商量让手续费回到1折，我们才重新开放。

新华财经：基金投顾试点也有两年多时间了，根据您的观察，相比自己投资的客户，基金投顾的客户有什么改变吗？收益情况是不是更好的了？

林杰才：近几年，我们看到了客户们明显的变化，主要体现在两个方面：投资行为和投资收益。这两者同等重要，因为只有当客户的投资行为发生积极变化时，他们的投资结果才会随之改善。

首先，我们发现投顾客户的行为更加理智，不再轻易犯下类似追涨杀跌这样的错误。他们勇于逆市投资，这在市场低迷时表现得尤为明显。举个例子，2023年3月和2023年4月，当市场处于低迷时，我们的投顾客户却显示出