基金从业《科目1：法律法规》11月真题解析三 以下关于债券基金说法错误的是

D、反洗钱合规性风险

解析：基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

4、关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（ ）

A、非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行

B、担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准

C、基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬

D、与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管

解析：B项说法错误，拟任基金托管人为具有托管资格的商业银行或中国证监会核准的其他金融机构。

C项说法错误，私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负责、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能营销投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。

D项说法错误，为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。

5、关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（ ）

A、基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性

B、基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产

C、基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记

D、基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

解析：C项说法错误，基金管理人的固有资金和受托资金不得存放在同一证券账户。

6、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（ ）

I 基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

II 前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

III 后端收费模式在认购基金份额时，不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用

IV 前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

A、II III IV

B、I II III

C、I II III IV

D、II III

解析：I项说法正确，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率

II,III项说法正确，前端收费模式是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。IV项说法错误，后端收费模式涉及的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

7、投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1、012元，份额确认日基金净值为1、009，投资者当日的有效申购份额为（ ）

A、48913、04

B、49500、00

C、49058、47

D、48907、11

解析：净申购金额=申购金额-申购费用=50000-500=49500，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=49500/1、012=48913、04

8、证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括（ ）

I 宗教信仰

II 性别

III 血型

IV病史信息

A、II III IV

B、I II IV

C、I II III IV

D、I III IV

解析：根据《证券期货市场诚信监督管理办法》第九条规定，诚信档案不得采集公民的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法规规定禁止采集的其他信息。

9、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构的是（ ）

A、基金份额持有人

B、基金销售机构

C、基金托管人

D、基金管理人

解析：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的“基金份额持有人”就同意事项要求召开持有人大会，而“基金份额持有人大会的日常机构”、：基金管理人“和”基金托管人“都不能召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

10、关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（ ）

A、发行私募基金需经监管机构行政审批

B、允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金

C、设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批

D、建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管

解析：A,C项说法错误，《私募投资基金监管管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设立行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募金。D项说法错误，建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。

11、关于公开募集的基金中基金（FOF），以下表述正确的是（ ）

A、基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费

B、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%

C、基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费

D、FOF可以投资分级基金

解析：A项说法正确，基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费。

B项说法错误，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%，且不得持有其他FOF。

C项说法错误，基金托管人不得对FOF财产中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管费。

D项说法错误，不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品。

资料区：回答12-14题：

A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中的基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。

12、关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（ ）

A、可以投资分级基金份额实现有利的投资目的

B、投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%

C、投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年

D、可以投资其他符合条件的FOF

解析：A项说法错误，FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。

B项说法错误，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金资产的20%。

D项说法错误，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%，且不得持有其他FOF。

13、A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会以下说法正确的是（ ）

A、该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2方同意方能通过

B、该次基金份额持有人大会可以采取通信方式

C、A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项

D、该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开

解析：A项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

B项说法正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

C项说法错误，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

D项说法错误，基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

14、C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布会公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是

A、再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别

B、该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开

C、此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意

D、由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式

解析：A项说法错误，B项说法正确，重新召集的基金份额持有人大会应当代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。

C项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

D项，《证券投资基金法》无此规定。

15、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的

A、权益保护教育

B、投资决策教育

C、资产配置教育

D、方法诈骗教育

解析：投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

16、张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（ ）

I 在代销该基金的银行申购该基金

II 在银行申购的基金份额只能在银行赎回

III 在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

IV 在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

A、I III

B、I IV

C、I II

D、III IV

解析：上市开放式基金（LOF）这是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是为我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购和赎回。

17、基金管理人内部控制的总体目标包括（ ）

I 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律和行业监管规则

II 防范和化解经营风险，提高经营管理效益

III 确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整

IV 保障基金从业人员的利益

A、I II

B、I IV

C、I II III

D、I II III IV

解析：内部控制的总体目标：

（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运作和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展 （3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

18、关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同，投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（ ）

A、甲、乙的观点都错误

B、甲、乙的观点都正确

C、甲的观点正确，乙的观点错误

D、甲的观点错误，乙的观点正确

解析：QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的相同点：

（1）申购和赎回渠道

（2）申购和赎回的开放时间（甲说法错误）

（3）QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法都与一般开放式基金类似。

一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。（乙说法错误）

19、关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是（ ）

I 公司实缴注册资本为2亿元

II 公司主要股东最近2年没有违法记录

III 公司拟设独立董事3人，占董事会成员人数的1/3

IV 公司有正式员工20人，除拟任总经理之外，均取得基金从业资格

A、I III

B、II IV

C、II III

D、I IV

解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：

（1）有公司章程：

（2）注册资本≥1亿元，且为实缴货币资本；

（3）主要股东良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产达标，最近3年没有违法记录；主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东；主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数；拟任高级管理人员（董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人、合规风控负责人）、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

（5）董监高具备相应的任职条件；

（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；

（7）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。

（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

20、基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（ ），并比最高水准要求自己。

I 忠诚

II 诚实

III 公平交易

IV 自觉自愿

A、I II III IV

B、II III IV

C、I II III

D、I II IV

解析：基金管理人各自的业务部门设置存在差异。但是，各业务部门及其员工应当遵守合规规定。为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到忠诚、诚实和公平交易，并以最高水准要求自己；公司及其员工应以应有的技能勤勉尽责和谨慎行事。 查看