520，基金定投话术等你来撩 基金产品营销话术

3.群体共性

我们是基于520的特殊节点来进行客户营销，那么从营销客户群的相关性来看，不管是青年情侣，还是中年夫妻，这其实都是一种相互陪伴的伴侣关系，那在520情人节，他们需要的就是抓住机会制造浪漫，跟伴侣表白示爱，使双方的亲密关系达到更进一步的发展。那么我们就要关注基金定投如何与浪漫进行关联。

二、分析产品优势

在分析产品优势的时候，我们可以从这几个方面分析，首先明确我们主推的是什么，再分析它的特点，同时找到它的差异化特征。

1.主推基金定投

在520节日，我们的目标是营销客户，让客户购买我们的产品，具体一点就是推荐基金产品给客户，再具体一点，是让客户以定投的形式购买基金产品，那么我们的关键词就出现了，我们要用基金定投来作为打动顾客的关键点，接下来就需要我们对基金定投进行优势拆分。

2.基金定投的特点

形式多样，可投资的基金品种多 （公募产品类型多）

投资策略多 （轻定投、组合投、大额投、智能投）

3.基金定投的差异化优势

基金定投是一种投资理财方式，是指设定明确的投资计划来实现目标收益。它需要投资者在固定时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取。跟银行理财相比，基金定投起投金额小，跟股票投资相比，基金定投风险低，无需择时。关于基金定投的特点， 我们可以总结为4个字：快点长大

快：基金下跌时，快速摊薄成本，买入便宜的筹码，平滑风险

点：起购金额低，每个月几百元即可，强制储蓄

长：是一种自动化的长期投资方式，操作简单方便，懒人投资法

大：经过一段时间的纪律扣款，能够在一轮牛市来临前，手中积累足够的筹码，从而在牛市中能够获取更大的收益。

三、520场景联想

定位了人群，分析了基金定投的优势，现在可以就520节日进行场景联想。

1.针对年轻人我们可以结合基金定投强制储蓄的优势

文案：

再动听的情话、再体贴的关怀，也需要让对方看到我们靠谱的承诺，这样她的心才更踏实。

话术：

再动听的情话、再体贴的关怀，也需要让对方看到自己靠谱的承诺，这样她的心才更踏实。当那个只爱往游戏里买皮肤的你，当那个只知道送她一束鲜花的你，此时此刻，你打开你的手机给她看，并说道“这是我为你做的定投，里面都是为我们的将来做准备的资金，而且以后我每个月的工资都会存一部分在里面，这样我们的账户里就会越来越多钱了，你也可以随时取用，反正这都是我专门为你投入的。”实际的行动往往比口头的承诺更打动人，现在我们行正推出520为爱定投，为爱情升温，为未来做准备，感兴趣的话可以与我联系。

2.针对中年夫妻可以结合定投的复利效应

文案：

经历过了以前的花式浪漫，婚姻度过了蜜月期，彼此都在忙自己的工作，家里很多时候疏于照顾，伴侣总是会不安，社会诱惑这么多，你会变吗？你会一直爱我吗？除了时不时的小浪漫，她更需要的是一种安全感，这种安全感可能是来自金钱的，也可能是来自精神的。但是如果是用心的、潜移默化的，她会更舒心。

话术：

买一束鲜花或者一条项链送给夫人时，不解风情的她可能立马抱怨：又乱花钱？还要换大房子的、孩子读书问题还没解决呢？说不定还引发了一场家庭战争，你自以为浪漫一把，她却不觉得你浪漫。如果这个时候，老婆假装收到礼物抱怨时，你拿出一张卡或者一张电子凭条，告诉她：老婆，以后每个月的20日，我都给你定投一只基金，我要让你每天都过情人节。我想着浪漫而又实际的礼物，夫人应该会很开心，现在我们行正推出520为爱定投，为爱情升温，为未来做准备，感兴趣的话可以与我联系。

除了为客户进行场景联想外，我们还可以借520之势进行基金定投营销：

借时间势：每个月20号做一份基金定投或者在每年5月20号买一笔大额基金，持有1年。

借金额势：我们还需要为这个特殊的日子附上特别的意义，当客户选择做定投时，那么可以建议与爱情的数字挂钩，比如520，520的倍数，1314，3344，9999等等代表着我爱你、一生一世、生生世世等特殊含义的数字，这样让定投变得更加浪漫，当然这也需要结合客户的资金量进行合理建议。

借数字势：有些平台就推出了目标投，目标收益就定在年化5.20%。每当基金定投收益达到5.2%时候，就做一次止盈；还可以在5.20这一天，将持有账户收益赎回520元/5200元/52000元等520的整数倍，利用赎回的金额给爱人买一份礼物。毕竟爱不只是单纯的一句空话，还需要有实际的行动。

四、520营销问答话术集锦

1.开场：

(1)XX先生，您好，今天是一个温暖又浪漫的日子，5月20日，您看，朋友圈里很多人晒红包、晒礼物、晒鲜花，但是我想说这并不是我们表达爱意的唯一方式，有时候再动听的情话、再体贴的关怀，也需要让对方看到我们靠谱的承诺，这样她的心才会更加踏实。我们行开启了520为爱定投暖心活动，您可以为您爱的人做一份定投哦，一束花也许会枯萎，但您的一份定投不仅仅代表着您对TA的爱，同时您的定投账户见证着你们的爱情，您看您现在方便吗，我给您做一个详细的介绍？

(2)XX先生，您好，我是您的专属理财经理XXX，浪漫520来临，美好的心意如何表达？我想您可能正愁不知道送爱人什么礼物？之前我也跟您有过交流，知道您平时的工作都很忙，可能都没有时间来准备礼物，在这爱的节日里，除了小浪漫，更需要给爱人安全感，一时的浪漫不及一世的安稳，就像随着时间的变化，金戒指也会留下岁月磨损的痕迹，但您定投的账户会随着时间一起长大，您看您现在方便吗，我给您做一个详细的介绍？

2.问：定投频率？（客户担心没时间）

其实定投的频率我们一般可以选择周定投、双周定投或者月定投，您也可以选择周定投，不过从定投频率的选择来看，月定投、双周定投、周定投收益率差别并不大。而且知道您的工作非常忙，所以建议您可以选择月定投。而且定投是不需要我们时时刻刻都盯着的，定投虽然是一件需要日积月累，长久坚持的事情，但是它可以自动扣款，过程非常简单。只需要我们现在制定好扣款计划就可以了，后续每到20号这一天，系统都会自动定投，为您记录下这一甜蜜的时刻。

3.问：定投风险？（客户担心账户安全）

精心准备的鲜花在盛放后也会枯萎，用心定制的礼物在赠送后也会遗忘，但是您为她定投的基金却会持续的创造价值，这是不容让人忽视的。您想，在培养感情的过程中，你们总会经历许许多多的高潮和低谷，经历了热恋期、磨合期、独立期、冷淡期等等，没有永久的甜蜜，也没有永久的辛酸，只有你们一同熬过这些阶段，才会在内心更加认定彼此。基金定投也是这样的，市场波动在所难免，而且这几年，相信您也听说过资管新规，其中最核心的一条就是打破刚性兑付。考虑到现在做任何投资都是有风险的，咱们可以用定投的方式进行投资，不但省时省力，而且也打开了增厚收益的空间，只需坚持定投，静待时间玫瑰，您看是否需要我们也给您办理一户呢？

4.问：定投金额？（客户投资额）

定投扣款咱们是可以自己选择的。之所以跟您说定投520元，是因为咱们今天是个特别的日子，5月20日谐音我爱你，咱可以把定投作为一份特殊的礼物送给爱人，您也可以把金额设置为其他的，比如说1314元，代表一生一世，又或者3344元，有着生生世世的含义，还可以设置每个月20号扣款520元、5200元、52000元等等，是520的倍数，投入的不仅仅只是一笔钱，