沪深300和中证500指数型基金各一只，做基金定投有哪些推荐？ 选股票型基金看什么数据

首先选择宽基指数做定投的思路是对的，授人以鱼不如授人以渔，接下来我会从以下三个方面来阐述

一：常见的指数基金有哪些？

1. 宽基指数

A股常见的宽基指数：上证50、沪深300、中证500和创业板指数

港股常见的宽基指数：恒生指数、H股指数和香港中小指数

美股常见的宽基指数：纳斯达克100指数、标普500指数

2. 策略加权指数

红利指数

基本面指数

价值指数

低波动指数

3. 行业指数

主要包括必须消费品行业、医药行业、可选消费行业

二：如何从众多的指数基金当中选出合适的做定投？

1. 看规模

2. 看费率

3. 看跟踪误差

三：如何详细分析判断一支指数基金

以上是目录。

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一：常见指数基金都有哪些？

1.宽基指数

A股常见的宽基指数：上证50、沪深300、中证500和创业板指数

上证50指数是从上交所挑选沪市规模最大，流动性最好，最具代表性的50只股票组成样本股，综合反映沪市最具影响力的一批优质大盘企业的整体状况。

沪深300指数：国内最具代表性的指数

从上海证券交易所和深圳证券交易所挑选规模最大，流动性最好的300只股票组成。

沪深300指数的股票占国内股市全部规模的60%以上，规模最小的公司市值也在百亿以上。最能代表A股的综合表现。

中证500指数：最容易获得超额收益的指数

中证500指数由中证指数公司开发，扣除了沪深两市排名前300家的企业，从第301到第800名之间的500家企业组成。

中证500指数是一个特殊的指数，容易获得超额收益。目前国内中小盘股的散户比例较高，中证500指数的成分股经常出现不理性的涨跌，正是这些涨跌可以使中证500指数获得超额收益。

创业板指数：整体盈利比较低，不稳定

创业板指数是从创业板上市公司中挑选出规模最大流动性最好的100只股票。

创业板指数公司的整体规模较小，以中小型公司为主，这些公司的盈利大多没有进入稳定期，所以创业板的整体盈利规模比较低。创业板指数更容易暴涨暴跌，投资的时候要有心理准备。

港股常见的宽基指数：恒生指数、H股指数和香港中小指数

恒生指数：港股最具代表性的指数

恒生指数代表的是港股的蓝筹股，由港交所所有上市公司中50家规模最大，流动性最好的公司组成，用来反映香港股市的整体水平。

恒生指数由港交所市值规模最大，成交最活跃的50家企业组成，每季度重新选一次。

恒生指数也是一只蓝筹股指数。像中国移动，腾讯等都是在港交所上市，他们自身规模很大，所以会被选入恒生指数。恒生指数最近十几年成分股的公司中，内地公司占比越来越高，香港本地公司占比逐渐下降。这也是指数的一个优势，能够自动的完成新陈代谢，企业经营不好的话，会以更快的速度被淘汰，内地经济发展速度快，也推动了恒生指数中内地公司的占比越来越高。

H股指数：长期被称为价值洼地

H股指的是公司在内地注册，在香港上市，用港币交易的股票。H股指数编制了恒生中国企业50支成分股。

香港中小指数：港股中小盘股的代表

去除了恒生指数和H股指数之外的中小盘股，称为香港中小指数。香港中小指数成分股比较分散，有150多只成分股组成。

美股常见的宽基指数：纳斯达克100指数、标普500指数

纳斯达克100指数：指的是纳斯达克规模最大的100家大型企业，代码是NDX。

标普500指数：也是一只蓝筹股指数，有500只成分股组成，不仅有大公司（约占90%），也有很多中型公司（约占10%）。

2.策略加权指数

（1）红利指数：持股收息的最优选择。

红利指数是按照股息率来决定个股的权重，哪只股票的股息率越高，这只股票的权重就越大。

指数基金因为需要始终持有大量的股票，不能随意卖出股票变现分红，所以指数基金的分红来源就是背后持有股票的分红。指数基金的分红跟股票的分红意义相似。

红利指数又分为：上证红利指数、中证红利指数、深证红利指数、红利机会指数

上证红利指数是由上海证券交易所过去两年平均现金股息率最高的50只股票组成。指数代码为000015

中证红利指数由中证指数公司编制，同时从上海证券交易所和深圳证券交易所挑选过去两年平均现金股息率最高的100只股票。

中证红利指数同时覆盖了两个股票交易所的上市公司，所以挑选的高分红股票会多一些。从历史表现数据来看，中证红利指数的收益比上证红利指数高。

深圳红利指数，与上证红利指数对应，专门投资深圳证券交易所的高现金股息率的股票，成分股40支。深圳红利指数是红利系列指数中最早推出的一只。

红利机会指数是有国际知名的指数开发商标普公司围绕A股开发的，代码为CSPSADRP。

对成分股的要求有以下三条：

1）过去三年的盈利增长必须为正。

2）过去12个月的净利润必须为正。

3）每只股票权重不超过3%，单个行业不超过33%。

红利机会指数把符合以上三条的股票，按股息率排名，从中间筛选出排名前100的作为成分股。

（2）基本面指数：属于质量指数，也就是从上市公司的经营质量角度去挑选股票。

基本面指数挑选股票的四个维度：营业收入、现金流、净资产、分红

国内的基本面指数有基本面50、深证基本面60/120、基本面400等，但是大部分基本面指数规模都太小，不适合投资。

基本面50指数长期来看跑赢上证50指数和沪深300指数。

（3）价值指数：指的是从市盈率、市净率、市现率和股息率4个方面来挑选成分股，从而组成价值指数。

市盈率=公司市值÷公司盈利

市净率=公司市值÷公司净资产

市现率=公司市值÷现金流量

股息率=现金分红÷公司市值

通常对于同一个股票品种来说市盈率、市净率、市现率越低，股息率越高，这个品种的投资价值也会越高。价值投资就是用的这种策略。

目前规模比较合适的是沪深300价值指数，沪深300价值指数就是从沪深300指数中挑选出市盈率、市净率、市现率最低，股息率最高的100只股票，每年定期调整。每年会调出一部分估值较高的股票调入，一批估值较低的股票，用这种方式获得超额收益。从历史数据来看，沪深300价值指数的长期收益高于沪深300指数。

（4）低波动指数：

指的是挑选市面上波动率最低的一批股票，这里的波动率指的是股票每天涨跌幅的标准差。

低波动率越低的股票，收益越好。

目前低波动指数的代表就是中证500行业中性低波动指数，总体收益超过同期的中证500指数，但不是每个阶段都能跑赢中证500指数，总体上是跑赢的。

低波动指数毕竟是股票类的基金，整体的波动仍然是大于债券和货币基金等品种的。

从历史收益看，红利、基本面、价值、低波动这四类策略加权指数基金，长期收益高于沪深300和中证500等指数基金。

如果看好沪深300指数的投资价值，可以考虑300价值指数基金。看好中证500指数的投资价值，可以考虑中证500行业中性低波动指数基金。

策略加权指数基金，比较适合普通投资者做定投。

3.行业指数

主要包括必须消费品行业、医药行业、可选消费行业

必需消费行业：最容易出现大牛股的行业之一

必需消费行业也被称为日常消费行业、主要消费行业。必须消费主要是维持我们正常生活所需要的各种消费品，例如饮料、酒、农副食品等。

必须消费行业指数主要有以下4只：

（1）上证消费指数

从上海证券交易所挑选必须消费行业公司。

（2）上证消费80指数

从上海证券交易所挑选80家规模最大的必须消费行业公司。

（3）中证消费指数

从沪深300指数和中证500指数中挑选必须消费行业公司。

（4）全指消费指数

从所有上市公司中挑选必须消费行业，公司覆盖范围最广。

其中食品饮料行业是必须消费行业的主力，白酒公司占比最高超过50%，剩下的主要是乳制品、调味品、肉制品等，像伊利、蒙牛、双汇、海天味业等，都属于食品饮料行业的公司。这些公司跟我们的日常生活联系紧密，不太受经济波动的影响。正如巴菲特所说的：“盈利稳定，现金流充沛，不太需要再投入”，是A股长期收益最高的行业之一。

医药行业：经济危机中的避险板块

医药行业的两大优点：长牛、避险

缺点就是有政策风险，政策的变化会直接影响医药行业的整体业绩。

500医药行业指数：挑选了中证500指数里的医药行业公司，主要是中盘医药股。规模较小，不到1亿，通常不考虑这样的品种。

中证医药行业指数：包含了300医药指数和500医药指数，基本覆盖了医疗行业的大中盘股。

跟500医药行业指数基金一样，大部分规模不大。尽量要选择1亿以上规模的，费率低廉、跟踪误差越小越好。

全指医药行业指数：从整个A股中挑选医药行业公司，它覆盖的医药公司是最全的。

中证医药100行业指数：挑选了市值最大的100家公司，等权重分配，每只股票分配比例都只有1%，定期平衡。

如果能承受一些风险波动，可以考虑全指医药行业指数基金，或者300医药行业指数基金。

可选消费行业：升级换代快，有周期性

可选消费顾名思义就是，可以消费也可以不消费，不是刚需。

行业指数相比较宽基指数来说波动更大，更容易受到政策、行业意外事件的影响。需要承担一些额外的风险，所以投资的难度比宽基指数要大一些。

选择定投的话以宽基策略加权指数基金为主，优秀的行业指数基金为辅。例如以红利、基本面、价值、低波动四类策略加权指数基金为主，以医药、消费、养老等指数基金为辅。

宽级指数基金配合优秀的行业指数基金，可以提高定投的收益率。

综上题主可以配置沪深300价值指数基金加上中证500低波动指数基金

二：如何从众多的指数基金当中选出合适的做定投？

第一;基金规模不要太小（最好超过1亿）

一只基金所持有的股票，债券，现金等的总市值就是这支基金的规模。我们在选择指数基金时，不能考虑规模太小的基金，要选择1亿以上的。

第二：挑选费用较低的基金

指数基金有特定的选股规则，和基金经理业绩还有本身的质地没有太大的影响，对指数基金影响比较大的就是基金费用。

第三点：选择追踪误差较小的基金，尽量追踪误差控制在5%以内。

追踪误差是衡量指数基金的收益是不是追得上指数，以及指数基金的走势是不是贴得上指数的一个指标。所以误差不能太大，这个值越接近0，说明指数与追踪指数贴合的越好。

三：如何详细分析判断一支指数基金

打开中证指数官网：首页 - 中证指数有限公司

进入首页

以沪深300为例：

搜索：沪深300，这样所有沪深300的指数就都出来了。

指数简介：沪深300指数由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成，综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现。“沪深300指数®”商标​归属于中证指数有限公司，未经中证指数有限公司事先书面同意，任何人不得以任何形式使用。

该指数已纳入截至2018年9月30日的IOSCO金融基准原则鉴证报告范围。

指数表现里可以看到一个月、三个月、一年内、及三年、五年的收益率。

在编制方案里有更详细的资料。

成分列表里能看到具体哪些成分股。

指数估值里能看到市盈率、股息率等估值指标。

相关产品那里显示的就是具体基金公司的哪支基金，在场内或者场外输入相应的代码就可以买卖了。

以上是关于指数基金的系列知识，

关于基金的其他一些知识一并整理在这里，方便大家查找。

我是深耕于投资理财领域十年的理财规划师谷子，我会持续输出投资理财领域的相关知识。