金基窝：基金的买入价格是按当天买入的净值算吗？ 银行购买基金隔天生效吗安全吗可靠吗

在购买基金的时候，有的基民可能会有些疑问，购买的基金价格是按照哪一天的价格算?会有延迟吗?是不是确认申购的那一天?对此金基窝来答疑解惑了。

基金价格是按哪天算?

金基窝指出，开放式基金的购买和赎回采用“未知价”交易原则，在交易日15:00前购买或者赎回，按照当天的净值成交，在交易日15：00后购买或者赎回的，按下一个交易日收盘价成交。

举个例子：小明在下午1点购买了一只基金，那么她购买基金的价格就是按照当天的单位净值计算，假如小明是在下午四点购买了一只基金，那么她购买的价格就是按照第二天的单位净值计算。

这个价格不是即时的，不是10点买的基金，就是10点的净值，而是当天的收盘价。

这个交易规则是因为15:00是资金到基金公司账户的时间，如果投资者在15:00前操作购买，但在15:00后资金才到账，那么也会按第二天的净值计算。

金基窝指出，还有一种特殊情况，假如是在周五15：00以后进行购买，因为基金在周六周日不营业，所以净值会按照节假日后的第一个交易日净值来计算。

基金单位净值的计算方式为 ：(总资产-总负债)/基金份额总数。基金当日净值需下个交易日查询，也就是投资者在购买和赎回基金时，看到的是前一个交易日的净值，而非当日净值。

基金的购买确认时间为几天?

金基窝表示，一般基金的购买确认时间为T+2，具体还是要按照时间来，假如在业务受理时间内办理，认购：交易日9:30-16:00，申购：交易日9:30-15:00，那是在T+1日确认购买结果;假如在业务预受理时间内办理，认购：交易日16:00-下一交易日9:30，申购：交易日15:00-下一交易日9:30，T+2日确认购买结果。

举个例子：小明周一10:00申购某基金，周二晚上确认结果;假如小明在周一17:00认购某基金，那么周三晚上确认结果。