什么是私募基金净值?基金净值和累计净值有啥区别？ 基金作为一种集合理财的专业理财方式，是金融市场是一只不可忽视的力量，也是广大投资者资产配置重要的一环。其中，私募基金是高...  期货和基金的区别是什么意思呀视频教程下载

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基金作为一种集合理财的专业理财方式，是金融市场是一只不可忽视的力量，也是广大投资者资产配置重要的一环。其中，私募基金是高净值客户配置资产中尤为重要，许多客户通过私募基金构建投资组合，追求资产稳健增值。提到基金，那不得不说基金份额和基金净值，这就相当于股票的手数和价格，下面和私募排排网一起来了解私募基金的份额和净值。

什么是私募基金份额?

股票的单位是手，一手等于100股;期货合约的单位是份，比如一份螺纹钢1205合约。那么，基金的单位是什么呢?那就是份额。我们申购基金时，用户端是以金额申购的，但是到了基金公司那，它就会自动帮你“打包”成基金份额。比如排排君用100万在排排网上申购了某只私募基金产品，该产品的最新净值为3.094，也就是说，最终进入排排君账户的是323206.2056份(100万/3.094元)基金份额。

基金净值如何理解?

那么，基金公司是以什么标准将资金“打包”成基金份额的呢?显然，它就是基金净值。基金份额的净值，也就是所谓的基金单位净值，它的计算公式为：

基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额

“净值”二字，本身的含义就是除去负债后的值：高净值客户，即那些没有或有很少负债的富人;净资产，即企业的总资产除去所欠的外债。所以，基金净值公式也可变成：基金净资产/基金总份额。基金单位净值就相当于是份额的“计量单位”，你买入私募基金时净值的多少，决定着你最终换取的份额多少，同时它也是私募基金收益的计算依据。

我们都知道股票、债券等大多数投资品种都是以收益率来计量收益的，也就是投资收益占本金的比率。但基金不一样，它是以净值计量收益的，它的收益率就是净值增长率。举个栗子：

排排君申购一只刚成立的私募产品，比如申购时的该私募基金的净值为1，那么到今年11月3日时，该产品的净值已经涨到2.9490。这意味着如果排排君中途不赎回，从成立之初一直持有到现在的话，净值增长了294.90%，也就是说，排排君的投资收益率为294.90%。

单位净值与累计净值区别

但细心的小伙伴会发现，为什么上面显示的累计收益是281.39%而不是294.90%呢?累计净值为啥，又与单位净值不同?那是因为累计收益是在扣除运作期间产生的所有固定管理费用(如信托管理费、银行托管费、律师费等其他费用)，以及私募基金管理人提取的浮动管理费用(20%的业绩提成)之后综合计算所得，而累计净值是考虑了成立以来基金的历史分红。

另外，客户还可以选择两种获得基金收益的方式：分红再投资和分红不投资(现金分红)，因此反映到净值上来，也存在着分红再投资净值和分红不投资净值。前者相当于复利，后者相当于单利，所以自然前者会高一些。

好，以上是关于私募基金份额和基金净值的概念和计算方式。下面私募排排网来和大家总结一下：私募基金份额是指基金的单位，资金处于基金净值就得到基金份额的份数。而基金净值就是基金的单位净值等于基金总资产减去基金负债之后除以基金总份额。累计收益扣除了固定管理费和业绩报酬。累计净值加上了基金分红。

 基金份额和基金净值如何计算?