最完整的ETF基金投资终极攻略整理出来了！ 股票基金投资技巧有哪些

虽然在十多年前中国资本市场上就有了ETF，不过很长一段时间，它并不太受人关注，规模也一直很有限。其真正的大发展则是近几年的事情。2017年，上证50ETF净值增长超越上证综指18个百分点以上，成为当年性价比最好的投资产品之一，引起了广泛的关注。去年，沪深300ETF更是取得了超过39%的业绩增幅，在市场上产生了轰动效应。在这种强烈的示范效应下，包括机构在内的很多投资者，都开始压缩具体的个股交易，转而购买ETF。时下，各种权益类ETF的规模已经接近8000亿元。

越来越多的投资者开始交易ETF，就连巴老豆在自己的遗嘱中忠告不擅投资的妻子在自己死后买ETF。那么究竟如何理解ETF及其交易机制呢？

01什么是ETF基金？

ETF基金的全称是“交易型开放式指数基金”，这名字也太专业了，老钱给大家用大白话解读下。

举个简单的例子，比如张大妈去买股票，特别看好消费股。但她不知道选哪只消费股买入比较好，看来看去觉得贵州茅台、伊利股份、海天味业、泸州老窖这些都挺好的。但是这一共得需要多少钱呢？仅仅贵州茅台就需要10万多才能买一手，如果把贵州茅台、五粮液、伊利股份、海天味业等等这些消费行业的大公司都按比例买一点，估计没上百万是做不到的，而且就算买茅台，买一手价格也要十一万，买不起。

如果我手中只有5万元，怎么才能把这些大公司都买一点呢？这时ETF基金就可以登场了，我们可以买消费ETF、消费龙头ETF、消费50ETF等这些消费行业的ETF基金，买这些基金就等同于把消费行业的大公司都各买了一点。

最贵的消费ETF单价不到3元，便宜的消费龙头和消费50都不到1元。按照A股的交易规则，最少买100股，我们只需要最少100元，就可以买下自己看好的行业了。以后消费行业上涨，我们就会赚钱，不会出现赚了指数不赚钱的情况。

再比如，最近一年来关于5G、通信、电子这方面比较火热，我们想投资这方面的公司。但是对于绝大多数普通散户来说，仅搞清楚这些产业链就很头痛了，这些专业的领域不是普通人清楚的。更别说挖产业链中的有潜力的公司，对于普通散户难上加难。如果我们只是想投资这个行业，不需要选择公司，就可以选择这些行业ETF。去年以来关于这方面的ETF非常多，比如半导体50ETF、5GETF、芯片ETF、半导体ETF、通信ETF等等。

如果没有看好的行业，有没有ETF可以买呢。比如我只是看好大盘最近会上涨，那么就可以把沪深300指数里面的300家公司各买一点，对应的就是沪深300ETF，目前上市交易的沪深300ETF有10多只。比如过年之后创业板涨得非常猛，目前已上涨20%，我看好创业板以后的走势，那么就可以买创业板ETF，目前上市的创业板ETF也非常多。

这种类似于咱们拼团购买的方式买入，然后机构再拿这些钱去买ETF打包的那些个股，就可以了。除了酒ETF，还有半导体ETF、医药ETF、黄金ETF、科技ETF等等，后面随着投资市场发展，可能还会出现猪肉ETF、玉米ETF之类的新的投资品种。

总结一下，我们只需要记住三点：

第一、ETF可以像股票一样交易，最小交易单位也是100股，而且单价很便宜。

第二、买ETF等同于买了很多公司的股票，可以不用分析公司，只分析行业或大盘走势就可以了。

第三、ETF都是跟踪了某一个特定的指数，指数上涨ETF就会上涨，而且涨幅基本和指数同步。

02投资ETF基金有门槛吗？

ETF的交易机制比较独特，既可以上市交易，这一点像封闭式基金，又可以申购赎回，这一点像开放式基金，可以说ETF是综合了开放式基金和封闭式基金的优点。

总结一下，申购ETF有资金门槛，一般都需要上百万元，但是直接买ETF没有资金门槛，只需要几百元就可以买大部分ETF了。

03ETF基金有哪些优点？

除了上面说的单份价格便宜（初始价格一般是一块钱一份，买一手100块），还有分散风险、交易成本低、投资简便的好处。分散风险不用多说，ETF打包的是多只股票，不容易因为某只个股踩雷而发生大的下跌；交易成本光管理费就比场外基金要便宜1%每年，托管费也要更便宜些。投资简便是因为ETF选择的一般都是经营质地良好的企业做成分股，买入后不容易出现踩雷现象。04ETF有分红吗？

ETF代表的是一篮子股票，所以这些股票有分红，当ETF积累的股票分红比较多时，也会分红。比如上证50ETF是在A股上市最早的ETF，这里面包含的是上证交易所最大的50只股票，这些股票都是成熟的大公司，都经常分红，所以上证50ETF自上市以来，也经常分红。上证50ETF从2005年上市到现在一共上涨了655%，而同期上证50指数只上涨了230%，这多出来的400%的涨幅就是因为长期累积分红造成的。如果ETF一直不分红，这些股票分红的收益也不会凭空消失，都会归入到基金净值。

05有没有可T+0交易的ETF？

在A股上市交易的ETF大部分是T+1，有少部分是T+0。具体哪些是T+1，哪些是T+0呢？这也很好懂。ETF包含的股票如果是在A股上市的，那么这个ETF就是T+1交易，比如沪深300ETF、创业板ETF等。如果ETF包含的股票不是在A股上市的，那么这个ETF就是T+0交易，比如H股ETF、纳指ETF等。所谓T+0，就是当天买入后可以当天卖出，不用等第二天。我把相关的T+0的ETF也整理了一遍，大家可以参考一下。

作为一种投资产品，不管如何设计，其本身总是中性的，不存在天然就能赚钱或者不会赚钱的问题，如果能够获得超额收益，一定是与特定的条件有关。忽视这种条件，把特殊性当作普遍性，视ETF为投资神器，并不符合客观事实。反过来，实事求是地评价ETF的作用，依据客观形势理性进行投资，这才是投资者对ETF应该采取的态度。

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