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同一只指数基金后面的字母AC代表什么? 指数基金的代码是什么

2023-07-28 22:26:29 互联网 未知 基金

同一只指数基金后面的字母AC代表什么?

我选取跟踪嘉实沪深300ETF(159919)的场外基金嘉实沪深300ETF联接A(160706)和嘉实沪深300ETF联接C(160724)作为例子说明。

嘉实沪深300ETF联接A(160706)嘉实沪深300ETF联接C(160724)

上面两只基金的名称几乎相同,只是基金名称最后的字母不同,代表什么意思呢?基金业绩表现几乎相同,基金公司和基金经理也是相同,但两只基金代码不同,嘉实沪深300ETF联接A的基金规模是嘉实沪深300ETF联接C的基金规模的23倍左右,联接A成立时间早联接C成立时间13年,究竟两只基金是不是同一只基金呢?

答案是嘉实沪深300ETF联接A(160706)和嘉实沪深300ETF联接C(160724)它们俩是同一只基金,都是跟踪场内嘉实沪深300ETF的场外基金,唯一的区别就是他们收费方式不同。收费方式具体区别在什么地方?我们在申购基金时,究竟选择哪种收费方式对我们最有利?

费用对比

嘉实沪深300ETF联接A(160706)名称后面紧跟的“A”代表前端收取申购费用,申购费用=申购金额-申购金额 /(1+申购费率),即(显性成本)在申购基金前已经知道需要缴纳的申购费用。

申购1万嘉实沪深300ETF联接A的申购费

嘉实沪深300ETF联接C(160724)名称后面紧跟的“C”代表不收取申购费用,而是按照年费率收取销售服务费,从基金净值中每日计提,按月支付,即(隐性成本)从表面看在申购基金不需要缴纳申购费用,其实基金公布的净值已经计提销售服务费。

申购1万嘉实沪深300ETF联接C的申购费

A类基金与C类基金的赎回费用对比

赎回费率对比

两只基金赎回费率的对比,嘉实沪深300ETF联接C持有期大于等于7天就不收取赎回费,而嘉实沪深300ETF联接A持有期大于等于2年才不收取赎回费,持有期大于等于7天,小于1年时间仍收取0.5%的赎回费用,赎回1万基金实际到账9950,50元为赎回费用。C类基金前端不收取申购费,持有时间>=7天就免除赎回费,从表面分析好像C类基金收费方式比A类基金收费更加有优势,但实际是否这样呢?

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