如何提高基金赚钱的概率？这有三个办法 基金赚钱股票亏了怎么办

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买股票基金赚钱的概率有多大？

这是一个很多基民都想知道答案。

虽然未来不可预测，但还有历史数据可以参考。

今天，我们就用历史数据进行测算，回答“买股票基金赚钱的概率有多大”这一灵魂拷问。

基金数量众多，逐个计算既不现实也无必要，我们以Wind股票基金指数作为测算对象。

基金指数之于基金如同股市指数基于个股，可以作为基金收益的标尺。

Wind股票基金指数包含所有成立三个月以上基金，按各基金每日收益等权重计算指数每日价格。

在2003年12月31日至2023年9月3日，期间任意一天开始——

历史上持有股票基金6个月以内的盈利概率均不足60%，

持有1年的盈利概率为66%，

持有5年的盈利概率为90%，

持有10年的盈利概率为100%。

数据来源：Wind、小基快跑

数据测算区间：2004/3/26—2023/9/3

注：上述盈利概率测算以历史数据为依据，仅供参考，不作为收益承诺。

看到这儿，有人可能会问：我持有XX股票基金10多年了，怎么还是亏的？

说明一下，我们测算的基金指数代表的是该类基金的整体水平，有很多基金的收益是低于该水平的。

可以看到，股票基金的盈利概率是和持有时间成正比的——持有时间越长，赚钱概率越高。

因此，想提高股票基金赚钱的概率，长期投资是有效的方法之一。

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然而，并不是所有人都有耐心长期投资。

能不能不拉长投资期限，也能提高赚钱概率呢？

查理·芒格说过: “如果我知道我会死在哪里，我就一定不会去那个地方”。

如果能避免亏损，离赚钱就不远了。

对于股票基金而言，除了持有时间过短以外，亏损的原因主要是“买在了高点”。

比如，我们查看了股票基金持有5年仍然亏损样本，买入时间集中在2007年5月至2008年3月间，即上证指数处于4000点以上的时候。

如果避免高点买入，股票基金的盈利概率能提高多少呢？

我们继续测算。用市盈率来判断股市的位置，只在低估时买入。

2003年12月31日以来，上证指数的平均市盈率（TTM）为19.42倍。我们假设只在上证指数市盈率处于30倍（平均市盈率上浮50%）以下时买入。

数据来源：Wind、小基快跑

数据测算区间：2004/3/26—2023/9/3

注：上述盈利概率测算以历史数据为依据，仅供参考，不作为收益承诺。

历史上，上证指数市盈率30倍以下买入，相比于不择时，盈利概率明显提高。

持有6个月的盈利概率从58%提升至61%

持有1年的盈利概率从66%提升至71%

持有5年的盈利概率从90%提升至99%。

因此，想提高股票基金赚钱的概率，市场处于低估时买入也是有效的方法。

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那么，第三个方法是啥？

选一只好基金。

比如，融通中国风1号（001852）。

对比一下：

数据来源：Wind、小基快跑

数据测算区间：2016/2/3（融通中国风1号成立日）—2023/9/3

注：上述盈利概率测算以历史数据为依据，仅供参考，不作为收益承诺。

持有1个月以上，融通中国风1号的盈利概率明显大于股票基金整体水平。

此外，选一只好基金还能显著提高收益率。

数据来源：Wind、小基快跑

数据测算区间：2016/2/3（融通中国风1号成立日）—2023/9/3

注：上述盈利概率测算以历史数据为依据，仅供参考，不作为收益承诺。

那么问题来了，

如果在股市低估的时候，买入一只好基金并长期持有，又会怎样呢？

五星实力基 今年来涨幅居同类前1%

融通中国风1号今年以来涨幅高达64.56%，同类排名：4/444

获银河证券1年期、2年期、3年期五星★★★★★评级

数据来源：Wind，截至2023/9/3，排名来自银河证券，同类基金指：灵活配置型基金（股票上下限0-95%+基准股票比例30%-60%）（A类）。

备注：融通中国风1号成立于2016年2月3日，2016年、2017年、2018年、2023年上半年的业绩分别为：8.32%、19.28%、-22.05%、41.37%，同期业绩基准为5.48%、8.6%、-11.04%、13.3%。