基金交易常见问题 广发银行基金赎回如何到存款账户中转出

1、什么是基金TA账户？

答：基金TA账户是指特定基金公司为投资人建立的用于记录投资人基金交易情况的账户。目前客户只能通过柜台进行基金TA账户的查询。

2、什么是基金的定期定额申购？

答：基金的定期定额申购是指由投资人指定特定基金的每月申购日期和金额，由系统于指定日期自动提交基金申购申请。

3、为什么在交易状况查询功能中查询不到我昨天提交的委托交易？

答：按照当前基金交易规则，您在提交基金委托交易申请后，第三个工作日（T＋2）起方能查询委托成交状况。

4、若客户在基金交易时间内，通过网银设定的基金定期定额，当日可否通过中行柜台及我行电子渠道进行该笔定期定额的撤销？其他途径设定的基金定期定额可否通过网上银行进行撤销？

答：当日可以撤销。其他途径设定的基金定期定额也可以通过网上银行进行撤销。

5、如何查询基金浮动盈亏？

答：在投资理财-基金-基金账户菜单下，可查询到您已登记的基金账户信息，点击右侧的“查询基金持仓信息”，即可查到您目前持有基金的浮动盈亏。

浮动盈亏仅供参考，具体以基金公司数据为准.

6. 网银基金的浮动盈亏试算功能如何使用？

答：您在投资理财-基金-基金账户页面的右上角，点击"基金浮动盈亏试算"按钮，选择您要试算的基金，输入起始/终止日期后，点击查询，页面会显示所查基金信息。

7、我查到的基金浮动盈亏是如何计算的？

答：基金浮动盈亏的计算方法如下：

浮动盈亏（即本期收益）=期末市值-期初市值+（赎回金额+转出金额+现金分红）-（申/认购金额+转入金额）

浮动盈亏仅供参考，具体以基金公司数据为准.

公式中相关名词的涵义：

1) 期末市值：基金的期末交易净值×您的期末持仓份额。

2）期初市值：您最早购买该基金时的购买份额×期初交易净值。

3）赎回金额：您持有该基金期限内的赎回金额=∑赎回份额×赎回当日交易净值。

4）转出金额：您持有该基金期限内的转出金额=∑转出份额（基金转换转出、非交易过户转出、转托管转出、强减）×转出当日交易净值

5）现金分红：持有期内该基金的累计现金分红之和。

6）认/申购金额：您持有该基金期限内的认/申购金额=∑认/申购份额×认/申购当日交易净值。

7）转入金额：您持有该基金期限内的转入金额=∑转入份额（基金转换转入、非交易过户转入、转托管转入、强增）×转入当日交易净值

温馨提示：期末市值是按照我行基金系统记录的当日净值计算得出，如您在节假日时查询将按上一工作日净值计算，实际成交的净值应为下一工作日净值。

8. 我可以约定某一日进行购买/赎回基金吗？

答：可以，中行网银支持T+1日到T+90日的指定日期基金购买/赎回。

9. 基金赎回时可以定期定额赎回吗？

答：可以，您可进入中行网银投资理财菜单下的基金定期定额赎回页面，点击交易右边的“定期定额赎回”按钮进行操作。